Vanguard Total Stock Market ინდექსის ფონდი vs. Vanguard 500 ინდექსის ფონდი: რა განსხვავებაა?
Vanguard Total Stock Market ინდექსის ფონდი vs. Vanguard 500 ინდექსის ფონდი: მიმოხილვა
Vanguard– ის ორი ყველაზე პოპულარული პროდუქტია - Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX) და Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX). მიუხედავად იმისა, რომ ორივე შეიძლება ფუნქციონირებდეს როგორც შესაფერისი ძირითადი ჰოლდინგები საფონდო პორტფელში, ეს მსგავსი ჟღერადობაა ურთიერთდახმარების ფონდები განახორციელოს სხვადასხვა საინვესტიციო სტრატეგია.
როგორც მისი სახელი გულისხმობს, სულ საფონდო ბირჟის ინდექსის ფონდი უზრუნველყოფს აშშ – ს მთლიანი აქციების ბაზარს, როგორც წარმოდგენილია უსაფრთხოების ფასების კვლევის ცენტრი (CRSP) აშშ -ს მთლიანი საბაზრო ინდექსი თითქმის 4000 აქციას.
მეორეს მხრივ, 500 ინდექსის ფონდი უზრუნველყოფს მხოლოდ 500 უმსხვილეს ამერიკულ კომპანიას, S & P 500 ინდექსის მსგავსად. ამ სტატიაში ჩვენ განვიხილავთ მსგავსებასა და განსხვავებას ამ ორ პოპულარულს შორის ავანგარდის ურთიერთდახმარების ფონდები.
გაითვალისწინეთ, რომ არსებობს ორი კლასი Vanguard Total Stock Market Index Fund და Vanguard 500 Index Fund - ადმირალის აქციები და ინვესტორის აქციები. ორივე ფონდის ინვესტორთა წილები - Vanguard Total Stock Market Index Fund Investor Shares (VTSMX) და Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX) აღარ არის ღია ახალი ინვესტიციებისთვის. ერთადერთი განსხვავება ადმირალსა და ინვესტორს შორის არის მინიმალური საჭირო ინვესტიცია.
ძირითადი Takeaways
- მიუხედავად იმისა, რომ ორივე არის ფართო დაფუძნებული სააქციო სახსრები, Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX) და Vanguard 500 ინდექსის ფონდის ადმირალურ აქციებს აქვთ განსხვავებული საინვესტიციო მიზნები.
- ავანგარდის მთლიანი საფონდო ბაზრის ინდექსის ფონდი ინვესტირებას ახდენს აშშ – ს აქციების მთელ ბაზარზე, რომელიც შედგება ათასობით საჯაროდ გაყიდული კომპანიისგან.
- Vanguard 500 ინდექსის ფონდი ინვესტირებას ახდენს მხოლოდ 500 უმსხვილეს ამერიკულ ფირმაში, რომლებიც შეიცავს S&P 500 ინდექსს.
- ავანგარდის მთლიანი საფონდო ბაზრის ინდექსის ფონდს შეუძლია წარმოადგინოს პორტფელის ყველა კაპიტალი, ხოლო Vanguard 500 ინდექსის ფონდი იდეალურად უნდა იყოს დაბალანსებული აგრესიული ზრდის აქციებით.
Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)
ავანგარდის მთლიანი საფონდო ბაზრის ინდექსის ფონდი (VTSAX) უზრუნველყოფს დივერსიფიცირებულ ზემოქმედებას მცირე, საშუალო და დიდი კაპიტალის ზრდისა და ღირებულების აქციებზე. ნასადაკი და ნიუ იორკის საფონდო ბირჟა (NYSE).
შექმნილია ნოემბერში. 2000 წლის 13 სექტემბერს, ურთიერთდახმარების ფონდმა მიაღწია საშუალო წლიურ შემოსავალს 8.42% დაარსებიდან (2021 წლის 30 ივნისის მდგომარეობით). ეს ანაზღაურება თითქმის იდენტურია ფონდის ანაზღაურებასთან საორიენტაციო ნიშანი, CRSP აშშ სულ ბაზრის ინდექსი. ფონდი იყენებს წარმომადგენლობითი შერჩევის მიდგომას მთლიანი ინდექსისა და მისი ძირითადი მახასიათებლების დასაახლოებლად.
2021 წლის 31 ივლისის მდგომარეობით, ფონდმა შეადგინა 3,908 აქცია და გააკონტროლა წმინდა აქტივები $ 1.3 ტრილიონი. ტექნოლოგიური, ფინანსური, სამრეწველო, ჯანდაცვისა და სამომხმარებლო მომსახურების კომპანიები ქმნიან მის უდიდეს ჰოლდინგს. VTSAX იხდის უკიდურესად დაბალი ხარჯების თანაფარდობა 0.04% და მოითხოვს მინიმუმ $ 3,000 ინვესტიციას.
ორივე Vanguard Total Stock Market Index და Vanguard 500 Index ურთიერთდახმარების ფონდები ასევე ხელმისაწვდომია როგორც გაცვლითი ვაჭრობის ფონდები (ETF).
Vanguard 500 ინდექსის ფონდი (VFIAX)
პირველი ინდექსის ფონდი ცალკეული ინვესტორებისთვის, კომპანიის თანახმად, Vanguard 500 ინდექსის ფონდი (VFIAX) უზრუნველყოფს აშშ – ს მთლიანი კაპიტალის ბაზრის ქვეჯგუფს, კერძოდ, Standard & Poor's 500 ინდექსი, რომლის შემადგენელი კომპანიები აშშ – ს საფონდო ბირჟის ღირებულების დაახლოებით სამ მეოთხედს შეადგენს.
Vanguard 500 ინდექსის ფონდი ცდილობს გაიმეოროს მისი საორიენტაციო ინდექსი მთლიანი წმინდა აქტივების ინვესტიციით აქციები, რომლებიც შეიცავს ინდექსს და შეიცავს თითოეულ კომპონენტს დაახლოებით იმავე წონას, როგორც ინდექსი. ამგვარად, ფონდი ძლივს გადაუხვევს S&P 500- ს, რომლის მიბაძვისთვისაც შეიქმნა.
ფონდი გამოიცა ნოემბერში. 13, 2000. 2021 წლის 31 ივლისის მდგომარეობით, მან შექმნა გენერირება საშუალო წლიური ანაზღაურება 7.93%.
2021 წლის 30 ივნისის მდგომარეობით, Vanguard 500 ინდექსის ფონდს ჰქონდა 753.5 მილიარდი დოლარი მთლიანი წმინდა აქტივები და, მიუხედავად მისი სახელისა, ფლობს 507 აქციას. მისი დის ფონდის მსგავსად, VTSAX ხარჯების კოეფიციენტია 0.04% და მოითხოვს მინიმუმ 3,000 აშშ დოლარის ინვესტიციას.
ძირითადი განსხვავებები
Vanguard Total Stock Market Index Fund– თან შედარებით, Vanguard 500 ინდექსის ფონდს ისტორიულად აქვს ოდნავ დაბალი არასტაბილურობა და დაბრუნდი. თუმცა, მკვეთრი კოეფიციენტები (ყველაზე ფართოდ გამოყენებული მეთოდი რისკზე მორგებული შემოსავლის გამოსათვლელად) თითქმის იდენტურია, რაც მიუთითებს იმაზე, რომ ორივე ფონდის ინვესტორებს ჰქონდათ ანალოგიური შემოსავალი რისკზე მორგებული საფუძველზე.
ავანგარდის მთლიანი საფონდო ბაზრის ინდექსის ფონდი საუკეთესოდ შეეფერება ზომიერად მაღალი რისკის შემწყნარებელ ინვესტორებს, რომლებიც ეძებენ აშშ-ს საფონდო ბირჟაზე დაბალ ფასს. გარდა ამისა, ის შეიძლება ფუნქციონირებდეს როგორც ერთი შიდა სააქციო კაპიტალი პორტფელში.
იმავდროულად, Vanguard 500 ინდექსის ფონდი შესაფერისია როგორც ბირთვი კაპიტალის ჰოლდინგი ინვესტორებისთვის გრძელვადიანი საინვესტიციო ჰორიზონტით და უპირატესობა აქვთ მსხვილი კაპიტალის ბაზრის დაბალ რისკს. ვინაიდან ის კონცენტრირებულია უფრო კონსერვატიულზე, დიდი კაპიტალის აქციები, ფონდი შეიძლება საუკეთესოდ იმუშაოს დივერსიფიცირებულ პორტფელში, რომელიც შეიცავს სხვა სახის აქციებზე ზემოქმედებას ზრდისათვის.