დაგროვების უფლებები (ROA)

რა არის დაგროვების უფლებები (ROA)?

დაგროვების უფლებები (ROA) არის უფლებები, რომლებიც უზრუნველყოფენ ურთიერთდახმარების ფონდს აქციონერი მიიღოს გაყიდვების საკომისიოს შემცირებული გადასახადი, როდესაც შეძენილი ურთიერთდახმარების თანხა პლუს უკვე დაკავებული თანხა უდრის დაგროვების უფლებას (ROA) შესვენების წერტილი.

დაგროვების უფლებების გააზრება

დაგროვების ამომრჩეველთა უფლებები სტრუქტურირებულია ურთიერთდახმარების ფონდის კომპანიების მიერ, რათა უზრუნველყონ საკომისიო ფასდაკლება ინვესტორებისთვის. ურთიერთდახმარების ფონდის კომპანიები განსაზღვრავენ საინვესტიციო ფონდების გაყიდვების საკომისიოს სტრუქტურას. ინვესტორი ახორციელებს გაყიდვების საფასურს, როდესაც ყიდულობს a– ს აქციებს

ურთიერთდახმარების ფონდი შუამავლით, რომელზედაც ვრცელდება გაყიდვების საფასური. ურთიერთდახმარების ფონდის კომპანიებს შეუძლიათ შესთავაზონ ROA შესვენებები თავიანთი გაყიდვების საკომისიო გრაფიკით.

როგორც წესი, არ არსებობს დროის ლიმიტი იმაზე, თუ რამდენ ხანს უნდა გაგრძელდეს ურთიერთდახმარების ფონდი დაგროვების უფლებების შესარჩევად. ყველა ურთიერთდახმარების ფონდი არ გვთავაზობს ROA შესვენებას, ამიტომ ინვესტორები დარწმუნებული უნდა იყვნენ, რომ იდენტიფიცირებენ მათ ურთიერთდახმარების ფონდის არსებობის შემთხვევაში. ROA შესვენების წერტილები, როგორც წესი, ეხება გაყიდვების საბოლოო ხარჯებს და, შესაბამისად, დაწესებულია პირველ რიგში ფონდში კლასების გაზიარება გაყიდვების წინასწარი გადასახადით.

დაგროვების პუნქტების უფლებები

შესვენების წერტილები განისაზღვრება სხვადასხვა დონეზე, რათა ინვესტორებს შესთავაზონ ფასდაკლება გაყიდვების საფასურზე, როდესაც ისინი უფრო დიდ ინვესტიციებს განახორციელებენ. შესვენების წერტილები განისაზღვრება ურთიერთდახმარების ფონდის მიერ და ინტეგრირებულია ფონდის განაწილების პროცესში. ისინი, როგორც წესი, შემოთავაზებულია ფულადი სახსრების გაყიდვებისთვის, მაგრამ შეიძლება ხელმისაწვდომი იყოს სხვა სახის გაყიდვებისთვისაც.

ურთიერთდახმარების სახსრები საჭიროა ფონდში შესვენების წერტილებისა და დასაშვებობის მოთხოვნების აღსაწერად პროსპექტი. შესვენების წერტილის მიღწევით ან გადალახვით, ინვესტორი შეექმნება გაყიდვების უფრო დაბალ საფასურს და დაზოგავს ფულს.

ის ფინანსური მრეწველობის მარეგულირებელი ორგანო (FINRA) გთავაზობთ შემდეგ სახელმძღვანელოს ურთიერთდახმარების ფონდის ROA შესვენებებისათვის. ROA შესვენების წერტილები შეიძლება ამოქმედდეს, როდესაც ინვესტორის ქონება 25,000 აშშ დოლარს მიაღწევს.

საინვესტიციო და გაყიდვების საფასური:

• $ 25,000 -ზე ნაკლები 5.00%
• მინიმუმ $ 25,000, მაგრამ $ 50,000 -ზე ნაკლები 4.25%
• მინიმუმ $ 50,000, მაგრამ $ 100,000 -ზე ნაკლები 3.75%
• მინიმუმ $ 100,000, მაგრამ $ 250,000 -ზე ნაკლები 3.25%
• მინიმუმ $ 250,000, მაგრამ $ 500,000 -ზე ნაკლები 2.75%
• მინიმუმ $ 500,000, მაგრამ 1 მილიონ დოლარზე ნაკლები 2.00%
• $ 1 მილიონი ან მეტი გაყიდვების საფასურის გარეშე

დაგროვების ამომრჩეველთა უფლებები შეიძლება იყოს მნიშვნელოვანი მაღალი ღირებულების ინვესტორებისთვის, რომლებიც ყიდულობენ აქციებს ფინანსური შუამავლის საშუალებით, რომელიც ითვალისწინებს ფონდის გაყიდვების საფასურს. ROA შესვენებამ შეიძლება გავლენა მოახდინოს ინვესტორის გრძელვადიან საინვესტიციო გეგმებზე. ამ მაგალითში, ინვესტორს დასჭირდება კიდევ 20,000 აშშ დოლარის ინვესტიცია, რათა მიაღწიოს გაყიდვების მომდევნო შესვენებას 3.75%-ით. თუ ინვესტორს აქვს 1 მილიონი აშშ დოლარის ინვესტიცია ან მიაღწევს 1 მილიონ აშშ დოლარს ROA შესვენების წერტილს, მათ ჩვეულებრივ არ მოუწევთ გაყიდვების წინასწარი გადასახადის გადახდა.

ROA– ს მაგალითი

მაგალითად: დავუშვათ, რომ ინვესტორს სურს შეიძინოს $ 5,000 ABC Fund A კლასის აქციები a გაყიდვების საწყისი ფასი 5,00% –ის გადახდა შუამავლის მიერ. 5000 აშშ დოლარის ინვესტიცია ემატება ინვესტორის უკვე 25,000 აშშ დოლარის ინვესტიციას ფონდის A კლასის აქციებში. ფონდი ABC მიჰყვება იმავე ROA შესვენების გრაფიკს, რომელიც ასახულია FINRA– ს მიერ.

ახალი ინვესტიციით $ 5,000, ინვესტორს აქვს დაგროვილი $ 30,000. ამრიგად, მათი დამატებითი შესყიდვა 5,000 აშშ დოლარის ოდენობის ფასდაკლებით ფასდება წინა გაყიდვებისთვის 4,25% სტანდარტული 5,00% –ის წინააღმდეგ.