შეგიძლიათ გახდეთ მდიდარი ინვესტიცია ურთიერთდახმარების ფონდებში?

ინვესტიცია არის ერთ -ერთი ყველაზე პოპულარული გზა სიმდიდრის შესაქმნელად. გარკვეული რისკის გათვალისწინებით, თქვენ შეგიძლიათ გამოიყენოთ თქვენი მიმდინარე აქტივები თქვენთვის და შექმნათ მოკლე ან გრძელვადიანი შემოსავალი, თქვენი ინვესტიციის მიზნებიდან გამომდინარე. რასაკვირველია, რაც უფრო მეტ რისკს მიიღებთ, მით უფრო დიდია წარმატების და წარუმატებლობის ალბათობა. სწორედ ამ მიზეზის გამოა, რომ უფრო სარისკო ფასიანი ქაღალდები, როგორიცაა აქციები, ტრადიციულად განიხილება როგორც ინვესტიცია მათთვის, ვინც ეძებს მას მდიდრად.

მას შემდეგ ურთიერთდახმარების ფონდები ზოგადად განიხილება უფრო უსაფრთხო, უფრო სტაბილური ინვესტიციები, შეიძლება საწინააღმდეგოდ მოგვეჩვენოს, რომ მათ შეუძლიათ ფართო შესაძლებლობები გაუწიონ აგრესიული სიმდიდრის შექმნას. ფაქტობრივად, ზოგიერთი სახის ურთიერთდახმარების სახსრები ისეთივე სარისკოა ან უფრო სარისკო, ვიდრე ინდივიდუალური საფონდო ინვესტიციები და აქვთ პოტენციალი უზარმაზარი შემოსავლის მომტანი. მაღალი სარგებელიანი საფონდო და ობლიგაციური სახსრები, კერძოდ, სპეციალურად შექმნილია იმისთვის, რომ მიიღოს ყველაზე მაღალი მოგება ყველაზე სარისკო აქტივებში ინვესტიციით.

მაღალი სარგებელი საფონდო ფონდები

არსებობს საფონდო ფონდების ფართო პალიტრა, რომელიც მიზნად ისახავს ინვესტორების კონკრეტულ მიზნებს. მაღალი შემოსავლის მქონე სახსრები, როგორც სახელი გვთავაზობს, მიმართულია მაქსიმალური შემოსავლის გამომუშავებისკენ, რაც დამოკიდებულია აქციონერების შემოსავლის ტიპზე.

ინვესტორებისთვის, რომელთაც სურთ მიიღონ წლიური საინვესტიციო შემოსავლის მაქსიმალური ოდენობა, მაღალი სარგებელი დივიდენდის ფონდები აქცენტს აკეთებენ აქციებზე, რომლებიც თანმიმდევრულად იხდიან ძალიან მაღალ დივიდენდებს. საერთოდ, ყველა ურთიერთდახმარების ფონდმა უნდა გაანაწილოს წმინდა მოგება აქციონერებზე და ასე შემდეგ მაღალი სარგებელი დივიდენდი სახსრები იხდიან მინიმუმ ერთ დივიდენდს წელიწადში.ეს სახსრები ნაკლებად არის ორიენტირებული კაპიტალის მოგების გამომუშავებაზე, ამიტომ ისინი ხშირად არ ვაჭრობენ ფასიანი ქაღალდებით, თუ აქციების დივიდენდები არ შეჩერდება ან მნიშვნელოვნად შემცირდება. ეს რა თქმა უნდა არ არის ყველაზე აგრესიული სახსრები, მაგრამ თუ თქვენ გაქვთ მნიშვნელოვანი ინვესტიცია, ყოველწლიურად გამომუშავებული დივიდენდის შემოსავალი შეიძლება იყოს მნიშვნელოვანი.

სხვა მაღალი სარგებელი საფონდო ფონდები ფოკუსირებულია თაობაზე კაპიტალის მოგება უაღრესად აგრესიული სავაჭრო სტილის გამოყენებით. ეს გულისხმობს მომდევნო დიდი მარაგის აქტიურ ძებნას და აღმავლობის დროის დადგენის მცდელობას. პირიქით, ეს სახსრები შეიძლება გამოიყურებოდეს მოკლე აქციებისთვის, რომლებიც მზად არიან დიდი ვარდნისთვის. ამ ტიპის სახსრები მოითხოვს ძალიან აქტიურ მენეჯერს, რომელსაც აქვს დიდი გამოცდილება და ძლიერი ინსტინქტი. ამ ტიპის საფონდო ფონდში გაცილებით მაღალია რისკი, ვიდრე დივიდენდის ფონდები, მაგრამ ის ასევე იძლევა უფრო დიდ შესაძლებლობას სწრაფი, მნიშვნელოვანი მოგების მისაღებად.

მაღალი შემოსავლის მქონე ობლიგაციების ფონდები

საფონდო ფონდები არ არის ერთადერთი ურთიერთდახმარების ფონდი, რომელსაც შეუძლია გზა გაუხსნას სიმდიდრეს. მიუხედავად იმისა, რომ ობლიგაციების ფონდები, როგორც წესი, ერთ-ერთი ყველაზე უსაფრთხო სახსარია, რომელიც უზრუნველყოფს საშუალო წლიურ შემოსავალს და კაპიტალის შენარჩუნების დაპირებას, მაღალი სარგებელიანი ობლიგაციების სახსრები რეალურად საკმაოდ სარისკოა.

მიუხედავად იმისა, რომ სახსრები, რომლებიც ინვესტიციებს უწევენ მაღალი რეიტინგული კორპორაციებისა და მთავრობების მიერ გამოშვებულ ობლიგაციებში, გამოიმუშავებს მათ შემოსავლების უმეტესობას საპროცენტო გადასახადები, სახსრები, რომლებიც ინვესტიციას ახდენენ ძალიან დაბალი რეიტინგის ობლიგაციებში, სახელწოდებით უსარგებლო ობლიგაციები, იყენებს ბევრად უფრო მოკლევადიანი საინვესტიციო სტრატეგიას. ნაცვლად ობლიგაციების დაფარვისა და წლიური კუპონის გადახდების შეგროვებისა, უსარგებლო სახსრები კაპიტალიზაციას უკეთებს არასასურველი ობლიგაციების ღირებულებების არასტაბილურობას. იმის გამო, რომ ნაგულისხმევი რისკი ძალიან მაღალია, უსარგებლო ობლიგაციები ხშირად ყიდიან მათ ნომინალურ ღირებულებებზე და იხდიან უაღრესად მაღალ პროცენტს.

ეროვნული საპროცენტო განაკვეთების შეცვლის ან გამცემი პირების ნდობის მოპოვების ან დაკარგვის შედეგად, ამ ობლიგაციების საბაზრო ფასი შეიძლება მკვეთრად მერყეობდეს. უსარგებლო სახსრები ყიდულობენ შემოსავალს უსარგებლო ობლიგაციები იაფად, ისარგებლა მათი გულუხვი კუპონის გადახდებით და გაყიდა ისინი კომპანიის ნაგულისხმევ ვადამდე, იმედია მოგებისთვის. თუ გამცემი ორგანიზაცია სტაბილიზირდება და მისი საკრედიტო რეიტინგი გაუმჯობესდება, უსარგებლო ობლიგაციების ღირებულება შეიძლება მკვეთრად გაიზარდოს, რაც კიდევ უფრო მაღალ შემოსავალს გამოიღებს გარიგება-სარდაფის შესყიდვის ფასის გამო.

დაბალანსებული სახსრები ზომიერი ინვესტორისთვის

მათთვის, ვინც არ არის მზად მიიღოს მაღალი რისკი, რომელიც თან ახლავს მაღალი შემოსავლის მქონე სახსრებს, არსებობს მრავალი ურთიერთდახმარების ფონდის ვარიანტი, რომელიც იძლევა დიდ სარგებელს, მაგრამ მაინც იძლევა გარკვეულ სტაბილურობას. დაბალანსებული სახსრები ინვესტირებას ახდენს როგორც ვალებში, ასევე კაპიტალში და შეიძლება მორგებული იყოს მათი აქციონერების სპეციფიკურ მიზნებზე და რისკის ტოლერანტობაზე.

ინვესტორებისთვის, რომელთაც სურთ ინვესტიცია განახორციელონ მაღალი რისკის მქონე და მაღალი ანაზღაურების აქტივებში ფერმაში ფსონების გარეშე, სახსრები, რომლებიც მას შედარებით უსაფრთხოდ თამაშობენ, მაგრამ მაინც შეიცავს მაღალ შემოსავლიან ფასიან ქაღალდებს, შესაფერისია. მაგალითად, ფონდმა შესაძლოა ინვესტიცია განახორციელოს უაღრესად სტაბილურ ობლიგაციებში ან შეიძინოს და შეინარჩუნოს ლურჯი ჩიპების აქციები დადასტურებული ჩანაწერებით, მაგრამ ასევე გამოყოფს კაპიტალის ნაწილს უსარგებლო ობლიგაციებში ინვესტიციისათვის ან უაღრესად არასტაბილური აქციები. მიუხედავად იმისა, რომ სიმდიდრის სერიოზული შექმნის პოტენციალი შეზღუდულია, ეს სახსრები გვთავაზობს გრძელვადიან სტაბილურობას, მხოლოდ მცირედი რისკით.

დაბალი რისკის ობლიგაციების და ფულის ბაზრის ფონდები

ნებისმიერი ინვესტიციის მსგავსად, რაც უფრო მეტს შეძლებთ ინვესტიციის ჩადებას, მით მეტია თქვენი პოტენციური ანაზღაურება. ძნელია გამდიდრდე მხოლოდ 1000 აშშ დოლარის ინვესტიციის ჩადებით ნებისმიერი სახის უსაფრთხოებაში. თუ თქვენ გაქვთ მნიშვნელოვანი ინვესტიცია, შეგიძლიათ მიიღოთ საკმაოდ დიდი შემოსავალი თუნდაც ყველაზე სტაბილური ინვესტიციებით.

მიუხედავად იმისა, რომ დაბალი რისკის ობლიგაციები და ფულის ბაზრის სახსრები არ არის ზუსტად სიმდიდრის შექმნის სუპერვარსკვლავები, ისინი გვთავაზობენ სტაბილურობის ძალიან მაღალ ხარისხს, ყოველწლიურად ფიქსირებული შემოსავლის დაპირებასთან ერთად. თუ თქვენ გაქვთ საკმარისი თანხა საინვესტიციოდ, თუნდაც საშუალო საპროცენტო განაკვეთებმა შეიძლება გამოიწვიოს უზარმაზარი თანხები. მაგალითად, 500,000 აშშ დოლარის ინვესტიცია ა ფულის ბაზრის ფონდი რომ იხდის მხოლოდ 3% ყოველწლიურად მაინც გამოიმუშავებს $ 15,000 საინვესტიციო შემოსავალს ყოველწლიურად. რაც უფრო მდიდარი ხართ, მით უფრო ადვილია გახდეთ საკმაოდ მდიდარი მოკლე დროში.

მენეჯმენტის საფასურის გავლენა

როდესაც ეძებთ სიმდიდრის გამომუშავებას ურთიერთდახმარების ფონდის საშუალებით, მნიშვნელოვანია გავითვალისწინოთ ფონდის ხარჯების თანაფარდობის გავლენა. ზოგადად, უფრო აქტიურად მართული სახსრები, როგორიცაა მაღალი სარგებელი ობლიგაციები და საფონდო ფონდები, უფრო მაღალი ხარჯების კოეფიციენტები აქვთ, რაც ასახავს უფრო დიდ სავაჭრო მოსაკრებელს. თუ მოცემული ფონდის ხარჯების თანაფარდობა ძალიან მაღალია, მას შეუძლია მნიშვნელოვნად შეაფასოს თქვენი წლიური მოგება.

არსებობს ფირმები და ბროკერები, რომელთა მიზანია შეამცირონ ხარჯები და დარწმუნდნენ, რომ ინვესტორებმა ზუსტად იციან რას იღებენ და იხდიან. ზოგი ასევე ცდილობს გააკეთოს არა მეტი, ვიდრე ემთხვევა ბაზარს აღმავალ გზაზე და სცემს მას ქვევით. ეს შეიძლება გაკეთდეს ძალიან ფრთხილად აქტივების გამოყოფა და პორტფელის მენეჯმენტი. შეიძლება არ არსებობდეს ამდენი ფირმა, რომელიც მუშაობს ამ გზით, მაგრამ ისინი არსებობენ და ღირს მათი გაძნელება.

საინვესტიციო შემოსავალი და საგადასახადო ვალდებულება

კიდევ ერთი მნიშვნელოვანი მოსაზრება ურთიერთდახმარების ფონდის არჩევისას არის ინვესტიციის შემოსავლების გავლენა თქვენს საგადასახადო ანგარიშზე. შემოსავლის სახეობიდან გამომდინარე, რომელსაც ქმნის ფონდი, თქვენ შეიძლება აღმოჩნდეთ საკუთარი თავი გადაიხდის გადასახადებს იმაზე მეტს ვიდრე მოსალოდნელი იყო. სახსრებს, რომლებიც წარმოქმნიან მოკლევადიან მოგებას, როგორც ამას აკეთებენ მაღალი შემოსავლები, შეუძლიათ შექმნან მნიშვნელოვანი საგადასახადო ვალდებულება რადგან მოკლევადიანი საინვესტიციო შემოსავალი იბეგრება თქვენი ჩვეულებრივი საშემოსავლო გადასახადის განაკვეთით და არა უფრო დაბალი კაპიტალური მოგების განაკვეთით, რომელიც ვრცელდება გრძელვადიან მოგებაზე.