საინვესტიციო ბანკინგი vs. საინვესტიციო მენეჯმენტი: რა განსხვავებაა?

საინვესტიციო ბანკინგი vs. საინვესტიციო მენეჯმენტი: მიმოხილვა

უამრავი საბაკალავრო საფინანსო სპეციალობა და ბიზნესის ადმინისტრირების მაგისტრის (MBA) სტუდენტები განიხილეთ კარიერის გაგრძელება საინვესტიციო საბანკო სფეროში ან საინვესტიციო მენეჯმენტში, ფინანსების ინდუსტრიაში ორი ინტენსიურად კონკურენტუნარიანი სფერო, მათი ხარისხის მიღების შემდეგ. ეს პროფესიები გვთავაზობენ რამოდენიმე უმაღლეს საწყის ხელფასს ამ სფეროში, და არსებობს დიდი ადგილი ზრდის მათთვის, ვინც არის ნიჭიერი და ამბიციური, რათა დაიკავოს ერთ -ერთი ასეთი ადგილი.

თუ თქვენ წაართმევთ ინდუსტრიის ყველა ტერმინოლოგიას და ჩამოაყალიბებთ ამ სამუშაოებს მათ ძირითად ელემენტებზე, საინვესტიციო ბანკირებსა და საინვესტიციო მენეჯერებზე (ზოგჯერ ე.წ. აქტივების მენეჯერები ან ფონდის მენეჯერები დიდ ბრიტანეთში) უპირველეს ყოვლისა პასუხისმგებელნი არიან ინვესტორებისგან ფულის მიწოდებაზე იმ კომპანიებზე, რომლებსაც კაპიტალი სჭირდებათ. ამ პოზიციებზე შეგიძლიათ იხილოთ საინვესტიციო სამყაროს ზოგიერთი საუკეთესო ექსპერტი.

საინვესტიციო მენეჯმენტი ეხება საინვესტიციო გადაწყვეტილებებს და აქტივების განაწილებას. ეს ნიშნავს საინვესტიციო სტრატეგიების შემუშავებას და სახსრების მიმართვას ქონების, წილის, ან

სავალო ფასიანი ქაღალდები კლიენტების სახელით. საინვესტიციო ბანკირები, პირიქით, გარიგებების მიმღები პირები არიან. ისინი მუშაობენ მაღალი დონის კონსულტანტებად და ანალიტიკოსები მსხვილი კომპანიებისთვის კაპიტალის მოზიდვის სტრატეგიების დასახმარებლად.

საინვესტიციო მენეჯმენტი

საინვესტიციო მენეჯერები ეხმარებიან კლიენტებს მიაღწიონ თავიანთ საინვესტიციო მიზნებს ფულის მართვით. საინვესტიციო მენეჯერების კლიენტები შეიძლება იყვნენ როგორც ინდივიდუალური ინვესტორები, ასევე ინსტიტუციური ინვესტორები როგორიცაა საგანმანათლებლო დაწესებულებები, სადაზღვევო კომპანიები, საპენსიო ფონდები, საპენსიო გეგმები და მთავრობები. საინვესტიციო მენეჯერებს შეუძლიათ იმუშაონ აქციებით, ობლიგაციებით და საქონლით, მათ შორის ძვირფასი ლითონებით, როგორიცაა ოქრო და ვერცხლი.

ინვესტიციის მენეჯერებს შეიძლება ჰქონდეთ განსხვავებული როლები და პასუხისმგებლობები, რაც დამოკიდებულია ფირმაზე, რომელიც შეიძლება შეიცავდეს:

• ფინანსური ანგარიშგების ანალიზი 
• პორტფელის გამოყოფა, როგორიცაა ობლიგაციებისა და აქციების შესაბამისი ნაზავი
• კაპიტალის კვლევა და ყიდვა -გაყიდვის რეკომენდაციები 
• ფინანსური დაგეგმვა და კონსულტაცია 
• ქონების და საპენსიო დაგეგმვა, ასევე აქტივების განაწილება

საინვესტიციო ბანკინგი

საინვესტიციო ბანკირები ეხმარებიან კორპორატიულ ფინანსურ საჭიროებებს, როგორიცაა სახსრების ან კაპიტალის მოზიდვა. კომპანიები და მთავრობები ქირაობენ საინვესტიციო ბანკირებს რთული ფინანსური გარიგებების გასაადვილებლად, მათ შორის:

• სესხის გაცემა, როგორიცაა ობლიგაციების შეთავაზება
• ახალი ფასიანი ქაღალდების ხელმოწერა
• შერწყმა და შესყიდვები
• პირველადი საჯარო შეთავაზებები (IPO)

საინვესტიციო ბანკინგი შეიძლება მოიცავდეს კაპიტალის და უსაფრთხოების კვლევას და ყიდვას, გაყიდვას და რეკომენდაციების დაცვას. საინვესტიციო საბანკო ფირმები ასევე არიან ბაზრის შემქმნელები, რომლებიც უზრუნველყოფენ ლიკვიდურობას ან აკავშირებენ მყიდველებს და გამყიდველებს ბაზრის "გასაკეთებლად".

თითქმის ყველა საინვესტიციო ბანკირი იწყებს მუშაობას როგორც ასოცირებული ან ანალიტიკოსი და იმედოვნებს, რომ საკმარისი წლები დახარჯავს ვიცე -პრეზიდენტის ან მმართველი დირექტორის როლის მისაღწევად.

სპეციალური მოსაზრებები

განათლება და უნარები

კონკურენცია ორივე კარიერისთვის ცნობილია მკაცრად. საინვესტიციო საბანკო ფირმები, როგორც წესი, დაინტერესებულნი არიან მხოლოდ იმ კანდიდატებით, რომლებმაც დაამთავრეს უმაღლესი სასწავლებლები და რომლებიც ადრე მუშაობდნენ მსხვილ კორპორაციულ მოთამაშეებთან. პრაქტიკულად შეუძლებელია საინვესტიციო ბანკის ასოცირებული პოზიციის პოვნა MBA და ძლიერი რეკომენდაციები ამ სფეროში პატივცემული პროფესიონალებისგან. საინვესტიციო მენეჯმენტის პოზიციები არც ისე ხალხმრავალია წამყვანი განმცხადებლებით, მაგრამ მაინც ძალიან რთულია მსხვილ ფირმებში შესვლა.

ქსელის შექმნა ძალიან მნიშვნელოვანია და ზოგჯერ უფრო მნიშვნელოვანია, ვიდრე გამოცდილება ან აკადემიური კეთილსინდისიერება. ბევრი ფირმა იყენებს სტაჟირებას, როგორც ფართო განაცხადის პროცესს; ფაქტობრივად, ზოგიერთი საინვესტიციო მენეჯმენტი და საბანკო სტაჟირება უფრო კონკურენტუნარიანია, ვიდრე საწყისი დონის პოზიციები კორპორატიული ფინანსები ან კვლევის ანალიტიკოსის პოზიციები.

ბაკალავრიატის ხარისხი სასურველია ბიზნეს დისციპლინებში, როგორიცაა ფინანსები, ეკონომიკა, ბუღალტერია ან ინვესტიციის ანალიზი, თუმცა სხვა დარგების გრადუსი განიხილება. ზოგიერთი ბანკი ეძებს დემონსტრირებულ ანალიტიკურ უნარებს კონკრეტულ სექტორებში, მაგალითად ჯანმრთელობის დაცვა ან ფარმაცევტული საშუალებები.

როგორც წესი, ფირმები ეძებენ ძლიერ კომბინაციას შემდეგი უნარებისა და მახასიათებლების მიხედვით:

• ძლიერი წერილობითი და ვერბალური კომუნიკაციის უნარი
• ანალიტიკური და პრობლემის გადაჭრის უნარი
• აჩვენა დამოუკიდებლობა და პასუხისმგებლობა
• რეაგირება და ყურადღება დეტალებზე
• მოლაპარაკებებისა და კლიენტების მართვის უნარი
• ინვესტიციების, კორპორატიული ფინანსების და ბიზნეს მოლაპარაკებების ცოდნა (პრაქტიკული კომერციული გამოცდილება)
• გაფართოებული მათემატიკური და ტექნიკური უნარები
• ამბიციური, მოწადინებული, განწირული დამოკიდებულება

ხელფასი

საინვესტიციო საბანკო და საინვესტიციო მენეჯმენტის სამუშაოებს აქვთ მიმზიდველი ხელფასი და პრემიები. მცირე ფირმის ყველაზე დაბალი დონის საინვესტიციო საბანკო ანალიტიკოსსაც კი შეიძლება ელოდოს პირველი წლის ხელფასი $ 65,000- დან $ 95,000-მდე და მაღალი ხელმოწერის ბონუსი.

საშუალო ბაზის ანაზღაურება საინვესტიციო მენეჯერებისთვის არის $ 92,700 ხელფასებით, რომელიც შეიძლება იყოს $ 160,000 -მდე, შესაბამისად glassdoor.com. დამატებითი კომპენსაცია საშუალოდ შეადგენს 14,900 აშშ დოლარს, რომელიც მოიცავს საკომისიოებსა და პრემიებს.

Glassdoor.com– ის თანახმად, საინვესტიციო ბანკირების საშუალო საბაზო ანაზღაურებაა $ 114,600, ხელფასები, რომლებიც შეიძლება იყოს $ 180,000 -მდე. საინვესტიციო საბანკო ანალიტიკოსები, როგორც წესი, გამოიმუშავებენ 95,000 აშშ დოლარს, ხოლო ახალი თანამშრომლები 75,000 აშშ დოლარს ან მეტს.

Სამუშაო ცხოვრების ბალანსი

მაღალი დონის საინვესტიციო სამუშაოები ძალიან კონცენტრირებულია ნიუ იორკში, ლონდონსა და ტოკიოში. მიუხედავად იმისა, რომ არსებობს გარკვეული მტკიცებულება გეოგრაფიული ცვლილებების შესახებ 21 -ე საუკუნის წინსვლისას, ის მაინც არის სავარაუდოა, რომ კარიერა საინვესტიციო საბანკო სფეროში ან საინვესტიციო მენეჯმენტში ნიშნავს ამ სამიდან ერთზე გადასვლას გლობალური ფინანსური კერები.

ინვესტიციის მენეჯერების დატვირთვა განსხვავებულია. ის, ვინც დასაქმებულია ურთიერთდახმარების ფონდებით ან ჰეჯ -ფონდებით, მუშაობს მაშინ, როდესაც საფონდო ბაზარზე იხსნება და იხურება. ეს შეიძლება იყოს შედარებით მოკლე დრო, თუ ფირმა მხოლოდ ერთ ბაზარზეა აქტიური, მაგრამ სამივე ძირითად ბირჟაზე მოქმედ პირებს შეიძლება ჰქონდეთ ძალიან არარეგულარული. კერძო კაპიტალი ფირმები საშუალოდ გაცილებით ხანგრძლივ სამუშაო დღეებს ატარებენ, ზოგჯერ 65 -დან 70 საათამდე კვირაში.

საინვესტიციო ბანკირები ხანდახან ხუმრობენ, რომ მათ აქვთ სასიამოვნო "სამუშაო-სამუშაოს" ბალანსი. ძალიან ცოტა კარიერა მოითხოვს იმდენ დროს და ენერგიას, რამდენსაც საინვესტიციო ბანკი; ეს არ არის იშვიათია კვირაში ექვსიდან შვიდი დღის განმავლობაში 12-14 საათიანი სამუშაო დღე. მიუხედავად მაღალი ხელფასისა და პრესტიჟისა, რომელსაც ახორციელებს ასოცირებული ან ანალიტიკოსი, ბევრი იწვის და განიცდის ფიზიკურად და ემოციურად რამდენიმე წლის მუშაობის შემდეგ. ეს როლები განკუთვნილია კარიერულად მოაზროვნე ადამიანებისთვის, რომლებსაც შეიძლება ცოტა დრო ჰქონდეთ შაბათ-კვირას დასასვენებლად და ოჯახთან ერთად დროის გასატარებლად.

საოკუპაციო მსოფლმხედველობა

ეს არის ძალიან პრესტიჟული კარიერა უზარმაზარი ხელფასებით, ამიტომ კონკურენცია უნდა იყოს ძალიან მაღალი უახლოეს მომავალში. ის აშშ შრომის სტატისტიკის ბიურო შეფასებულია, რომ ფინანსური სამუშაოები, როგორიცაა ანალიტიკოსები, ბანკირები და საინვესტიციო მენეჯერები, განიცდიან 11% -19% სამუშაო ადგილების ზრდას 2016 და 2026 წლებში.

დიდი ალბათობით, მომავალმა ბანკირმა ან მენეჯერმა უნდა გადაწყვიტოს ფირმის მიხედვით. ანაზღაურების სტრუქტურა და დატვირთვა შეიძლება განსხვავდებოდეს და არჩევანი შეიძლება დამოკიდებული იყოს პიროვნების როლის სპეციფიკაზე და კარიერულ მიზნებზე.