ჩარლზ შვაბი vs. ავანგარდი

ჩარლზ შვაბი და ვანგარდი მსოფლიოში ორი უმსხვილესი საინვესტიციო კომპანიაა. შვაბს აქვს 14.3 მილიონი აქტიური საბროკერო ანგარიში, 1.7 მილიონი კორპორატიული საპენსიო გეგმის მონაწილე, 1.5 მილიონი საბანკო ანგარიში და 4.5 ტრილიონი დოლარი კლიენტის აქტივები (2020 წლის 30 ივნისის მდგომარეობით).Vanguard კიდევ უფრო დიდია, 30 მილიონზე მეტი ინვესტორი და $ 6.2 ტრილიონი გლობალური აქტივები მართვის ქვეშ.

დაარსდა 1971 წელს, ჩარლზ შვაბმა ხელი შეუწყო ბროკერის ინდუსტრიის რევოლუციას მხოლოდ ოთხი წლის შემდეგ, როდესაც ის გახდა ერთ -ერთი პირველი ფირმა, რომელმაც შესთავაზა ფასდაკლებული საფონდო გარიგებები. დღეს, კომპანია გთავაზობთ მრავალრიცხოვან სავაჭრო პლატფორმებს და ინსტრუმენტებისა და მომსახურების მასივს, რომელიც შექმნილია ყველა ინვესტიციის დონეზე.

Vanguard 1975 წელს შემოიღო მისმა დამფუძნებელმა ჯონ C. ბოგლი,რომელსაც მიეწერება პირველი ინდექსის ფონდის შექმნა 1976 წელს. საინტერესოა, რომ ფონდს დასცინოდნენ როგორც "არაამერიკულ" და "უღიმღამო გზას შუალედურობისკენ". დღეს, ფონდი (ახლანდელი ავანგარდი 500 ინდექსის ფონდი) ინდუსტრიის ერთ -ერთი უდიდესია.

ჩვენი 2020 წლის საუკეთესო ონლაინ ბროკერების მიმოხილვაში ჩარლზ შვაბმა მიიღო უმაღლესი ქულები Vanguard– ზე ყველა კატეგორიაში, რომელსაც ჩვენ განვათავსებთ, რაც მოიცავს საუკეთესოებს საერთო ჯამში, საუკეთესო დამწყებთათვის, საუკეთესო საფონდო ვაჭრობის აპლიკაცია, საუკეთესო დღის ვაჭრობისთვის, საუკეთესო საერთაშორისო ვაჭრობისთვის, საუკეთესო დაბალი ღირებულებისთვის და საუკეთესო ETFs.

და მაინც, ეს არ ნიშნავს იმას, რომ ჩარლზ შვაბი უკეთესი ვარიანტია ყველა ინვესტორისთვის. საერთო ჯამში, ჩვენ აღმოვაჩინეთ, რომ Schwab არის დიდი არჩევანი თვითმიზანი ინვესტორებისთვის და ტრეიდერებისთვის, რომელთაც სურთ წვდომა მრავალ პლატფორმაზე, უამრავ ინსტრუმენტზე და სრულ საბანკო შესაძლებლობებზე. Vanguard კარგად მუშაობს ყიდვა-გაყიდვის ინვესტორებისთვის, რომლებიც შეიძლება არ იყვნენ ტექნიკურად მცოდნე და რომელთაც სურთ მიიღონ პროფესიონალურ რჩევებზე წვდომა.

Გამოყენებადობა

ჩარლზ შვაბი გთავაზობთ სამ ვებ – პლატფორმას, მათ შორის Schwab.com, StreetSmart Edge (მისი მთავარი სავაჭრო პლატფორმა) და StreetSmart Central. ორი მობილური აპლიკაცია - Schwab Mobile და StreetSmart Mobile - ამთავრებენ მის პლატფორმის შეთავაზებებს. ადვილია ანგარიშის გახსნა და დაფინანსება და ამის გაკეთება შეგიძლიათ ონლაინ რეჟიმში, მობილური აპლიკაციის საშუალებით, ტელეფონით, ან პირადად მის 300+ ფილიალში. 

თქვენ შეგიძლიათ გახსნათ ანგარიში ინტერნეტით Vanguard– ით, მაგრამ არის რამდენიმე დღიანი ლოდინი, სანამ შესვლას შეძლებთ. ბროკერების უმეტესობის მსგავსად, თუ გსურთ გარიგება განახორციელოთ ოფციონებით ან გქონდეთ წვდომა ზღვარზე, თქვენ უნდა შეავსოთ მეტი საბუთები. ვებგვერდი ცოტათი დათარიღებულია ბევრ მსხვილ ბროკერთან შედარებით, თუმცა კომპანია ამბობს, რომ წელს მუშაობს განახლებაზე. თქვენ შეგიძლიათ მოახდინოთ აქციების, ETF– ების, სახსრებისა და ფიქსირებული შემოსავლის ზოგიერთი პროდუქტის ონლაინ ვაჭრობა, ასევე შეგიძლიათ დარეკოთ ბროკერს, რათა განათავსოს შეკვეთები Vanguard– ის სხვა ხელმისაწვდომი აქტივების კლასებში.

მობილურიდან ჩარლზ შვაბი გთავაზობთ პირდაპირ, ინტუიციურ პროგრამას. თქვენ შეგიძლიათ ვაჭრობთ Schwab– ის ყველა აქტივის კლასს აპლიკაციაში და შეგიძლიათ განათავსოთ პირობითი შეკვეთებიც კი. სიახლე არის მყარი, მაგრამ ფუნდამენტური კვლევა და სქემა შეზღუდულია სტანდარტულ პლატფორმებთან შედარებით. Vanguard– ის მობილური აპლიკაცია მარტივია ნავიგაციისთვის და ადვილია შესყიდვებისა და გაყიდვის შეკვეთების შეყვანა. ეს არის მსუბუქი მახასიათებლების თვალსაზრისით და, როგორც ჩანს, საუკეთესოდ მუშაობს ინვესტორებისთვის, რომლებსაც სურთ პოზიციების შემოწმება და მარტივი სავაჭრო შეკვეთების შეტანა.

სავაჭრო გამოცდილება

სამუშაო მაგიდის გამოცდილება

შვაბის ინტუიციური სავაჭრო ბილეთი მუშაობს პლატფორმებზე. ვებსაიტზე არ არის ბევრი პერსონალიზაციის ვარიანტი, მაგრამ თქვენ შეგიძლიათ დააყენოთ ცხელი ღილაკით სავაჭრო ნაგულისხმევი აქტივების კლასის მიხედვით StreetSmart Edge- ში. რეალურ დროში ციტატების ნაკადი სტანდარტულია ყველა პლატფორმაზე. თქვენ შეგიძლიათ განათავსოთ შეკვეთები და წარმოადგინოთ მრავალი შეკვეთა Schwab.com– ზე. StreetSmart Edge– ზე შეგიძლიათ შეინახოთ მრავალი შეკვეთა, რათა გაადვილდეს მათი სწრაფად გაგზავნა.

Vanguard– ის პლატფორმა შედარებისთვის არის ძირითადი, მაგრამ გაითვალისწინეთ, რომ ის განკუთვნილია ყიდვა-გაყიდვის ინვესტორებისთვის და არა აქტიური ტრეიდერებისთვის. გარიგების გასაკეთებლად თქვენ უნდა გადახვიდეთ რამოდენიმე რგოლში და თქვენ უნდა გახსნათ სავაჭრო ბილეთი, რათა მიიღოთ რეალურ დროში შეთავაზებები (და მაშინაც კი, თქვენ უნდა განაახლოთ ეკრანი ციტატის გასაახლებლად). საერთო ჯამში, სავაჭრო პლატფორმა მუშაობს ყიდვა-გაყიდვის ინვესტორებისთვის, მაგრამ ის პროგნოზირებულად ჩამორჩება ტრეიდერებსა და ინვესტორებს, რომელთაც სურთ ძლიერი, პერსონალურად მორგებული გამოცდილება.

მობილური გამოცდილება

Schwab გთავაზობთ მძლავრ მობილურ პროგრამებს, რომლებიც გვთავაზობენ რეალურ დროში ციტატების ნაკადს, სავაჭრო ბილეთებს, მრავალჯერადი შეკვეთას ტიპები (პირობითი შეკვეთების ჩათვლით), აპს-შიდა კვლევა და სქემა-ინდიკატორების ჩათვლით, მაგრამ ნახაზის გარეშე იარაღები. თქვენ შეგიძლიათ გაცვალოთ იგივე აქტივების კლასები ნებისმიერ პლატფორმაზე, ხოლო თქვენი სათვალთვალო სია ერთი და იგივეა ინტერნეტში და მობილური (თუ თქვენ არ იყენებთ StreetSmart Edge– ს ჩამოსატვირთ ვერსიას და შეინახავთ სათვალთვალო სიას თქვენს ადგილობრივში მოწყობილობა).

Vanguard გთავაზობთ მობილურ აპლიკაციასაც, მაგრამ ის შვაბის პროგრამასთან შედარებით მოძველებული და მსუბუქია თავისებურებებით. თქვენ ვერ იპოვით დიაგრამის შექმნის ნებისმიერ ვარიანტს, ხოლო ციტატები გადაიდება მანამ, სანამ შეკვეთის ბილეთს არ მიაღწევთ. მიუხედავად ამისა, თქვენ შეგიძლიათ თვალყური ადევნოთ თქვენს პოზიციებს, გაანალიზოთ თქვენი პორტფოლიო, წაიკითხოთ სიახლეები და განათავსოთ ძირითადი შეკვეთები, რაც შეიძლება საკმარისი იყოს ყიდვისა და შენარჩუნების ინვესტორებისთვის.

შეთავაზებების ასორტიმენტი

ჩარლზ შვაბი გთავაზობთ ყველა იმ ინვესტიციას, რასაც მოელით დიდი ბროკერისგან, მათ შორის აქციათა, ობლიგაციების, ფიუჩერსების, ფორექსის, ოფციონებისა და კრიპტოვალუტის ხელმისაწვდომობის ჩათვლით (მხოლოდ ბიტკოინის ფიუჩერსების საშუალებით). Vanguard– ის შეთავაზებები შედარებით შეზღუდულია, მაგრამ ისინი უნდა იყოს ადეკვატური ყიდვა-გაყიდვის ინვესტორებისთვის.

ჩარლზ შვაბი vs. ავანგარდული შეთავაზებების ასორტიმენტი
აქტივი	ჩარლზ შვაბი	ავანგარდი
მოკლე გაყიდვები	დიახ	დიახ
არასატვირთო, არა საფასური ურთიერთდახმარების ფონდები	4,246	3,630
კომისიის თავისუფალი ETFs	ყველა	ყველა
ობლიგაციები	დიახ	დიახ
ფიუჩერსები/საქონელი	დიახ	არა
მომავალი პარამეტრები	დიახ	არა
კომპლექსური პარამეტრები	დიახ	დიახ
რობო-საკონსულტაციო	დიახ	დიახ (2020 წლიდან იწყება)
კრიპტოვალუტა	დიახ (ბიტკოინის ფიუჩერსები)	არა
საერთაშორისო ბირჟები	დიახ	დიახ
ფორექსი	დიახ	არა
ფრაქციული აქციები	არა	დიახ
OTCBB და პენი აქციები	დიახ	დიახ

შეკვეთის ტიპები

Schwab მხარს უჭერს შეკვეთების ფართო არჩევანს ვებგვერდზე, StreetSmart Edge და მობილური, მათ შორის პირობითი შეკვეთების ჩათვლით, როგორიცაა ერთ-ერთი გაუქმება და სხვა გამშვები. თქვენ შეგიძლიათ განათავსოთ შეკვეთები მოგვიანებით შესვლისთვის და შეარჩიოთ საგადასახადო ლოტი პოზიციის ნაწილის დახურვისას (მაგალითად, საშუალო ღირებულება, FIFO, LIFO და ა. Vanguard, პროგნოზირებადია, მხოლოდ მხარს უჭერს შეკვეთის ტიპებს, რომლებსაც ინვესტორები ყიდულობენ და ინაწილებენ ჩვეულებრივ: ბაზრის, ლიმიტის და შეწყვეტის შეზღუდვის შეკვეთებს. იგი მხარს არ უჭერს შემდგომი შეკვეთების დადგმას; თუმცა, თქვენ შეგიძლიათ აირჩიოთ კონკრეტული საგადასახადო ლოტი (მათ შორის ნაწილობრივი აქციები ლოტის ფარგლებში) გასაყიდად.

სავაჭრო ტექნოლოგია

ჩარლზ შვაბი იყენებს საკუთრების ბორბალზე დაფუძნებულ როუტერს შეკვეთების მართვის მიზნებისათვის, როგორიცაა გაცვლის გათიშვა, რეალურ დროში შესრულების ხარისხის მიმოხილვა და არასტაბილური ბაზრების დამუშავება. საფონდო და ოფციონერული შეკვეთების უმეტესობა გადაეცემა მესამე მხარის საბითუმო მოვაჭრეებს (ეს აბალანსებს შესრულების ხარისხს შვაბის ხარჯებთან ერთად). კვარტალური ინფორმაცია შესრულების ხარისხის შესახებ გამოქვეყნებულია შვაბის ვებგვერდზე.

Vanguard– ის ძირითადი წესრიგის მარშრუტიზაციის ტექნოლოგიას აქვს ერთი აქცენტი: ფასების გაუმჯობესება. კომპანია აცხადებს ფასების გაუმჯობესებას საფონდო შეკვეთებზე 0,85 აშშ დოლარად აქციაზე - ეს ძალიან მაღალი მაჩვენებელია ინდუსტრიისთვის. არც ბროკერი გთავაზობთ სავაჭრო სიმულატორს და არც მხარს უჭერს უკუტესტის შესაძლებლობებს.

Ღირს

ჩარლზ შვაბი და ავანგარდი გვთავაზობენ $ 0 საკომისიოს ონლაინ კაპიტალისთვის, ოფციონებისა და ETF გარიგებებისათვის აშშ-ში დაფუძნებული კლიენტებისთვის, თითო კონტრაქტის ოფციონის საფასური შესაბამისად $ 0.65 და $ 1. თქვენ შეიძლება გადაიხადოთ მეტი Schwab– ში, საკომისიოს გარეშე, საკომისიოს გარეშე (49,95 აშშ დოლარი Vanguard– ის მოცულობის საფასურისგან 0–50 აშშ დოლარამდე, თქვენი ანგარიშის ბალანსის მიხედვით). საბროკერო გარიგებები არის $ 25.00 Schwab– ით და $ 0– დან $ 25 – მდე (თქვენი ანგარიშის ბალანსის მიხედვით) Vanguard– ში.

ორი ბროკერი გამოიმუშავებს საპროცენტო შემოსავალს იმ განსხვავებიდან, რასაც თქვენ იღებთ თქვენს უსაქმურ ფულადი სახსრებზე და იმას, რასაც ისინი იღებენ მომხმარებლის ნაშთებზე. ნებისმიერ ბროკერთან ერთად, შეგიძლიათ გადაიტანოთ თქვენი ფულადი სახსრები ფულის ბაზრის ფონდში, რომ მიიღოთ უმაღლესი საპროცენტო განაკვეთი. ამჟამად, თქვენ მნიშვნელოვნად მეტს მიიღებთ Vanguard– ში: 1.55% შვაბში მხოლოდ 0.30% –ის წინააღმდეგ. თუმცა, Schwab– ს აქვს საფონდო სესხის პროგრამები, რომლებშიც შეგიძლიათ გაზიაროთ შემოსავალი, რომელიც მიიღება თქვენს ანგარიშზე არსებული აქციების დაკრედიტებისას სხვა ტრეიდერებისთვის ან ჰეჯ -ფონდებისათვის (ჩვეულებრივ მოკლე გაყიდვებისთვის). ავანგარდი არ იზიარებს მის მიერ მიღებულ შემოსავალს.

კვლევის კეთილმოწყობა

ჩარლზ შვაბი გთავაზობთ მოქნილ სკრინინგებს, რათა დაგეხმაროთ თქვენი შემდეგი ვაჭრობის კვლევაში, მათ შორის ETF სკრინინგში 150 -ზე მეტი კრიტერიუმები აქტივების კლასის, ფონდის მუშაობის, განაწილების შემოსავლის, მორნინგსტარის კატეგორიის, რეგიონალური ექსპოზიციის და ათეულის ჩათვლით ჰოლდინგები. თქვენ ასევე იპოვით კალკულატორებს, იდეების გენერატორებს და ტექნიკური ანალიზის დიაგრამების ინსტრუმენტებს. Schwab StreetSmart Edge პროგრამული უზრუნველყოფა მოიცავს ფუნდამენტურ კვლევებს რეალურ დროში ახალი ამბებით, კომპანიის შემოსავლებით, დივიდენდებითა და რეიტინგებით.

Vanguard გთავაზობთ ძირითად სკრინინგს აქციებისთვის, ETF– ებისთვის და ურთიერთდახმარების ფონდებისათვის და თქვენ შეგიძლიათ ნახოთ ფიქსირებული შემოსავლის პროდუქტები დასალაგებელი სიაში. ყველა კვლევა საკუთრებაშია და ბაზრის სიახლეებს გვაწვდის MT Newswires და Associated Press. არსებობს რამდენიმე ინსტრუმენტი, რომელიც ორიენტირებულია საპენსიო დაგეგმვაზე. დიაგრამა შეზღუდულია და არ არსებობს ტექნიკური ანალიზი, რაც მოსალოდნელია ბროკერისთვის, რომელიც ძირითადად ორიენტირებულია ყიდვა-გაყიდვის ინვესტიციაზე.

პორტფელის ანალიზი

ჩარლზ შვაბის პორტფელის ანალიზის შეთავაზება მოიცავს რეალურ დროში ყიდვის ძალასა და ზღვარზე ინფორმაციის ხელმისაწვდომობას, პლუს რეალურ დროში არარეალიზებულ და რეალიზებულ სარგებელს. თქვენ შეგიძლიათ დააკავშიროთ თქვენი ანგარიშის გარე მფლობელობა თქვენი ფინანსების სრული სურათის მისაღებად, გამოთვალოთ მომავალი გარიგებების საგადასახადო გავლენა და გამოთვალოთ შემოსავლის შიდა განაკვეთი (IRR). ერთი ნაკლი ის არის, რომ თქვენ არ შეგიძლიათ ნახოთ თქვენი მოსალოდნელი შემოსავალი დივიდენდებიდან და პროცენტებიდან (შეგიძლიათ ავანგარდთან ერთად).

Vanguard– ს აქვს პორტფელის ანალიზის მსგავსი ინსტრუმენტები. თქვენ გექნებათ წვდომა რეალურ დროში შესყიდვის ძალასა და ზღვარზე ინფორმაციაზე, შიდა შემოსავლიანობაზე, არარეალიზებულ და რეალიზებულ მოგებაზე და საგადასახადო ანგარიშებზე. თქვენ შეგიძლიათ დააკავშიროთ თქვენი ანგარიშის გარედან არსებული ფულადი სახსრები, რათა მიიღოთ საერთო ფინანსური სურათი. ერთი რამ, რაც აკლია არის ის, რომ Vanguard არ გაძლევთ საშუალებას გამოთვალოთ საგადასახადო გავლენა მომავალი გარიგებების შესახებ.

Განათლება

Schwab გთავაზობთ ფართო ინვესტორთა განათლებას თავისი Schwab Live Daily მაუწყებლობით, Schwab Financial Center– ის კვლევით კვლევა, სტატიების მასივი Insights & Ideas გვერდზე, ასევე ვებინარები და პერსონალური ღონისძიებები ინვესტორებისთვის და ტრეიდერებისთვის. კომპანიამ შესთავაზა 1000-ზე მეტი ცოცხალი ღონისძიება 2019 წელს, მათ შორის 155 ტრეიდერზე ორიენტირებული. Vanguard– ის საგანმანათლებლო შინაარსი ორიენტირებულია დაგეხმაროთ თქვენი ფინანსური მიზნების დასახვაში და მიღწევაში. შინაარსის უმეტესობა არის სტატიების სახით და 2019 წელს დაემატა დაახლოებით 250 ახალი ცალი.

Კლიენტების მომსახურება

ჩარლზ შვაბი გთავაზობთ 24/7 სატელეფონო ხაზის მხარდაჭერას ცოცხალ ბროკერებთან წვდომით, ასევე 24/7 ონლაინ ჩეთს ცოცხალ აგენტთან. თქვენ ასევე შეგიძლიათ ეწვიოთ მის 345 ფილიალს ერთ – ერთ პირადად დახმარებისთვის. საცალო კლიენტებისთვის, რომლებიც ეძებენ მომხმარებელთა დახმარებას, შვაბი ამბობს, რომ მისი ლოდინის საშუალო დრო იყო 22 წამი 2019 წელს.

Vanguard– ზე შეგიძლიათ მიიღოთ ტელეფონის მხარდაჭერა (მომხმარებლის მომსახურება და ბროკერები) დილის 8 – დან საღამოს 8 – მდე. (აღმოსავლეთი) ორშაბათიდან პარასკევის ჩათვლით. პირდაპირი ჩეთი არ არის მხარდაჭერილი, მაგრამ თქვენ შეგიძლიათ გაგზავნოთ უსაფრთხო შეტყობინება ვებსაიტის საშუალებით თქვენს ანგარიშში შესვლის შემდეგ. Vanguard ასევე ინარჩუნებს ყოფნას Twitter- ზე და პასუხობს შეკითხვებს დაახლოებით ერთი საათის განმავლობაში. Vanguard ამბობს, რომ მისი ლოდინის საშუალო დრო განსხვავდება კლიენტების მომსახურების ჯგუფის და სავაჭრო მაგიდის მიხედვით.

უსაფრთხოება

ჩარლზ შვაბის და ავანგარდის უსაფრთხოება შეესაბამება ინდუსტრიის სტანდარტებს. თქვენ შეგიძლიათ შეხვიდეთ ნებისმიერ აპლიკაციაში ბიომეტრიული (სახის ან თითის ანაბეჭდის) ამოცნობის გამოყენებით და ორივე ბროკერი იცავს ანგარიშის დაკარგვისგან არასანქცირებული ან თაღლითური საქმიანობის გამო. შვაბი ახორციელებს ფასიანი ქაღალდების ინვესტორთა დაცვის კორპორაციის (SIPC) ზედმეტ დაზღვევას, რომელიც უზრუნველყოფილია ლონდონის მზღვეველების მიერ მთლიანი ლიმიტი $ 600 მილიონი, შემოიფარგლება ნებისმიერი მომხმარებლისთვის 150 მილიონი აშშ დოლარის კომბინირებული დაბრუნებით, მათ შორის ნაღდი ფული $ 1.15 -მდე მილიონი. Vanguard– ის ზედმეტი SIPC დაფარვა, ასევე ლონდონის მზღვეველების მიერ, თითოეულ კლიენტს აძლევს 49.5 მილიონ დოლარს ფასიანი ქაღალდებისათვის და ფულადი ლიმიტი $ 1.9 მილიონი თითო კლიენტზე.

ნოემბრის ჩათვლით 2019 წელს არც ერთ საბროკეროს არ ჰქონია რაიმე მნიშვნელოვანი მონაცემის დარღვევის შესახებ ინფორმაცია პირადობის ქურდობის კვლევის ცენტრის მიერ.

ჩვენი განაჩენი

ჩარლზ შვაბი და ავანგარდი ბიზნესის ორი უმსხვილესი ბროკერია, მაგრამ მნიშვნელოვანია აღინიშნოს, რომ ისინი ზრუნავენ სხვადასხვა ტიპის ინვესტორებზე. მისი ფართო სპექტრის სერვისებისა და ინსტრუმენტების გამო, ჩარლზ შვაბი შესანიშნავი არჩევანია თვითმიზანი ინვესტორებისთვის და ტრეიდერებისთვის, რომელთაც სურთ დააკონფიგურიროთ სავაჭრო პლატფორმა. ყიდვა-შენახვა ინვესტორებს, რომლებიც სიმარტივეს აფასებენ ზარებსა და სასტვენებში და რომელთაც სურთ მიიღონ პროფესიონალურ რჩევებზე და ბიზნესში რამდენიმე საუკეთესო (და ყველაზე დაბალ ფასად) სახსრებზე, შეიძლება ამჯობინონ Vanguard.