ვინმეს შეუძლია ბაზრის დამარცხება?

ფრაზა "ბაზრის ცემა" ნიშნავს ინვესტიციის შემოსავლის მიღებას, რომელიც აღემატება Standard & Poor's 500 ინდექსის მუშაობას. ჩვეულებრივ უწოდებენ S&P 500, ის ერთ -ერთი ყველაზე პოპულარულია საორიენტაციო ნიშნები საერთო აშშ -დან საფონდო ბაზარზე შესრულება.

ყველა ცდილობს ამის დამარცხებას, მაგრამ ცოტას ახერხებს.

ბარიერები

საინვესტიციო საფასური არის ერთ -ერთი მთავარი ბარიერი ბაზრის დამარცხებისათვის. თუ გაითვალისწინებთ პოპულარულ რჩევებს ინვესტიცია S&P 500 – ში ინდექსის ფონდი ვიდრე ცალკეულ აქციებზე, თქვენი ფონდის შესრულება უნდა იყოს იდენტური S&P 500 – ის მუშაობისთვის, უკეთესად თუ უარესად. მაგრამ საინვესტიციო საფასური იქნება გამოკლებული იმ ანაზღაურებიდან, ასე რომ თქვენ მას ნამდვილად არ დაემთხვათ, არ დაიდარდოთ. მოძებნეთ ინდექსის სახსრები ულტრა დაბალი საფასურით 0.05% -დან 0.2% -მდე წელიწადში და თქვენ დაუახლოვდებით ბაზრის გათანაბრებას, თუმცა არ დაამარცხებთ მას.

გადასახადები არის კიდევ ერთი მთავარი ბარიერი ბაზრის დამარცხებისათვის. როდესაც იხდით გადასახადს თქვენი ინვესტიციის შემოსავლებზე, თქვენ კარგავთ თქვენი მოგების მნიშვნელოვან პროცენტს. კაპიტალის მოგების გადასახადი არის 15% -დან 20% -მდე, თუ თქვენი შემოსავალი არ არის ძალიან დაბალი. და ეს არის გადასახადი ინვესტიციებზე, რომელიც ინახება მინიმუმ ერთი წლის განმავლობაში. მოკლევადიანი აქციები იბეგრება როგორც ჩვეულებრივი შემოსავალი.

ინვესტორთა ფსიქოლოგია წარმოადგენს მესამე ბარიერს ბაზრის დამარცხებაში. პირიქით, ადამიანების უმეტესობას აქვს ტენდენცია იყიდოს მაღალი და გაყიდოს დაბალი, რადგან ისინი მიდრეკილნი არიან ყიდვისას, როდესაც ბაზარი კარგად მუშაობს და ყიდიან შიშის გამო, როდესაც ბაზარი იწყებს ვარდნას. ეს მინიმუმ თქვენს კონტროლშია. ისწავლეთ როგორ გააანალიზოთ საფონდო და გაითვალისწინეთ კომპანიის პოტენციალი მომავალი მოგებისთვის. ეს არ არის უტყუარი, მაგრამ ყოველ შემთხვევაში თქვენ ყიდულობთ ჯანსაღი მიზეზების გამო.

რისკი არის მთავარი

ბაზრის დამარცხების ერთ -ერთი გზა არის მეტი რისკის აღება, მაგრამ მიუხედავად იმისა, რომ უფრო დიდ რისკს შეუძლია მეტი შემოსავლის მოტანა, მას ასევე შეუძლია მოიტანოს უფრო დიდი ზარალი.

თქვენ ასევე შეიძლება შეძლოთ აჯობებს ბაზარზე, თუ თქვენ გაქვთ უმაღლესი ინფორმაცია. რამდენიმე გზა არსებობს იმისთვის, რომ ცალკეულ ინვესტორს ჰქონდეს უმაღლესი ინფორმაცია, თუ ისინი კომპანიის შიგნით არ არიან და არა საჯარო ინფორმაციაზე ვაჭრობა არის სერიოზული დანაშაული. შიდა ვაჭრობის.

თუმცა უფრო ფართოდ განსაზღვრული, თქვენ შეიძლება გქონდეთ უმაღლესი ინფორმაცია ინდუსტრიაში ან პროდუქტში თქვენი გამოცდილების საფუძველზე. არ არის დანაშაული ინვესტიცია იმაში, რაც შენ იცი.

ზოგიერთმა ინვესტორმა გააკეთა ქონება, როგორც ჩანს, უმაღლესი ანალიტიკური უნარებით. საყოფაცხოვრებო სახელები მოსწონს პიტერ ლინჩი და უორენ ბაფეტი მიაღწიეს წარმატებებს ინდივიდუალური აქციების არჩევით. ბევრი პიროვნება, რომლის შესახებაც არასოდეს გსმენიათ, სცადა მსგავსი სტრატეგიები და ვერ შეძლო. თუნდაც ყველაზე პროფესიონალური ურთიერთგაგება ფონდის მენეჯერები ვერ აჯობებს ბაზარს.

ზოგჯერ ეს მხოლოდ იღბალია

რაც ნიშნავს უპატივცემულობას, ლინჩსა და ბაფეტს შეიძლება უბრალოდ გაუმართლათ, თუნდაც ეს ფინანსური ხიბლი იყოს. მაღალი შეფასების მქონე ეკონომისტებმა აჩვენეს, რომ შემთხვევით შერჩეული აქციების პორტფელს შეუძლია შეასრულოს ისევე როგორც საგულდაგულოდ აწყობილი.

დიახ, თქვენ შეიძლება შეძლოთ ბაზრის დამარცხება, მაგრამ საინვესტიციო საფასური, გადასახადები და ადამიანური ემოციები თქვენს წინააღმდეგ, თქვენ ამას უფრო მეტად იღბლის წყალობით აკეთებთ, ვიდრე უნარებს. თუ თქვენ შეგიძლიათ უბრალოდ შეადაროთ S&P 500, მცირე საფასურის გამოკლებით, თქვენ ბევრად უკეთესად იქცევით ვიდრე ინვესტორების უმეტესობა.