თ. როუ ფასი vs. ავანგარდი

თ. როუ პრაისი 1937 წლიდან არსებობს და სპეციალიზირებულია აქტიურად მართული ურთიერთდახმარების ფონდებში და სიმდიდრის მართვის სხვა სერვისებში. სამიზნე თ. Rowe Price კლიენტი სავარაუდოდ საკმაოდ ჰგავს Vanguard– ის კლიენტებს. ისინი ცდილობენ ინვესტიციების მენეჯმენტის პროცესის უმეტესობა გადასცენ პროფესიონალებს. მათი კლიენტები ნაკლებად არიან დაინტერესებულნი აქტიურად მართონ საფონდო და ოფციონური ანგარიშები.

Vanguard იყო პიონერი ინდექსირებული ურთიერთდახმარების ფონდებისა და ETF– ების სამყაროში. ის რჩება პოპულარულ არჩევნად ინდივიდუალური ინვესტორებისთვის, რომლებიც ეძებენ დაბალ საფასურს. დაარსდა 1975 წელს ჯონ ბოგლის მიერ, Vanguard იმსახურებს დამსახურებას იმის გამო, რომ იყო პირველი ფირმა, რომელმაც შესთავაზა ინდექსირებული ურთიერთდახმარების ფონდი. ინდექსის სახსრები ეყრდნობა პასიურ მენეჯმენტს, რომ შეინარჩუნოს ხარჯები დაბალი და შეადაროს ინდექსის ანაზღაურებას.

ჩვენს 2019 წლის საუკეთესო ონლაინ ბროკერების ჯილდო, Vanguard– მა მიიღო ჯილდო საუკეთესო ETF– ებისთვის.

სავაჭრო გამოცდილება

ტექნიკურად შესაძლებელია აქციებითა და ოფციონებით ვაჭრობა T. როუ ფასი. ამასთან, სავაჭრო ფუნქციონირება ბროკერის ვებსაიტის საშუალებით არის იმდენად ძირითადი, რამდენადაც მას შეუძლია მიიღოს. კვლევა და სქემა ასევე რუდიმენტულია. ეს არ უნდა იყოს პრობლემა ინვესტორებისთვის, რომლებიც დაინტერესებულნი არიან თ. Rowe Price მისი სახსრების გამო.

Vanguard– ის სავაჭრო პლატფორმას აკლია ყველაზე მოწინავე ფუნქციონირება. ინვესტორს შეუძლია გამოიყენოს გამარტივებული დიაგრამები და სათვალთვალო სია, მაგრამ შეკვეთის შესასვლელად საჭირო ფუნქციების მიღმა რამდენიმე სხვა ინსტრუმენტია. მოვაჭრეები, რომლებიც ეძებენ მოწინავე დიაგრამებს ან მოქნილ ტექნოლოგიას, ვერ იპოვიან მას Vanguard– ის ვებ ან მობილური სავაჭრო პლატფორმების საშუალებით.

თ. როუ ფასი

• მათი ოჯახის ურთიერთდახმარების ფონდების ხელმისაწვდომობა
• ნაცნობი და ადვილად ნავიგაცია საიტზე
• არ არსებობს გაფართოებული შეკვეთის მარშრუტიზაციის ფუნქცია

ავანგარდი

• სუფთა და პირდაპირი
• გრაფიკის შესაძლებლობები საკმაოდ შეზღუდულია
• არანაირი ტექნიკური ანალიზი

მობილური და განვითარებადი ტექნიკა

ავანგარდიც და ტ. Rowe Price– ს აქვს მობილური პროგრამები, რომლებიც შეიძლება გამოყენებულ იქნას გარიგებების გასაკეთებლად, ნაშთების შესამოწმებლად და დეპოზიტების შესაქმნელად. არცერთი პროგრამა არ დააკმაყოფილებს აქტიური ინვესტორების საჭიროებებს. მოწინავე დიაგრამები, ეკრანიზაცია ან სხვა მახასიათებლები თითქმის მთლიანად აკლია.

თ. როუ ფასი

• ხელმისაწვდომია iOS ან Android– ზე

ავანგარდი

• მობილური აპლიკაცია ხელმისაწვდომია iOS, Android და Kindle Fire მოწყობილობებისთვის

ახალი ამბები და კვლევები

ავანგარდი აკეთებს იმაზე უკეთესს, ვიდრე მოსალოდნელი იყო კვლევის განყოფილებაში. ყოველივე ამის შემდეგ, კომპანია ყურადღებას ამახვილებს საკუთარი სახსრებისა და ETF– ების მარკეტინგზე. ინვესტორებს შეუძლიათ იპოვონ კომპანიის საფუძვლები, ფინანსური ანგარიშგება და ETF სკრინინგი. ურთიერთდახმარების ფონდის სკრინინგი არის ძალიან ძირითადი.

თ. როუ პრაისი გვთავაზობს კვლევის მახასიათებლების მსგავს კომპლექტს, უკეთეს სიახლეებთან და ბაზრის ზოგად კომენტარებთან ერთად. არცერთი თ. როუ პრაისის ან ავანგარდის კვლევის ან გამჭრიახობის ინსტრუმენტები უნიკალურია. უმაღლესი ინსტრუმენტები ადვილია სხვაგან ინტერნეტში. თუმცა, თ. Rowe Price– ს აქვს მცირე უპირატესობა Vanguard– ზე ამ კატეგორიაში.

თ. როუ ფასი

• საშუალოზე მაღალი კვლევა და კომენტარი
• აქტივების სკრინერები
• გაფრთხილებები და სათვალთვალო სია

ავანგარდი

• ურთიერთდახმარების ფონდის სკრინინგები
• ETF ანალიზატორი

Განათლება

ტიპიური ავანგარდის კლიენტი, როგორც ჩანს, არის ინვესტორი, რომელიც ორიენტირებულია გრძელვადიან პასიურ ინვესტიციებზე. მათი ყურადღება გამახვილებულია საპენსიო ან მომავალ ფინანსურ მიზნებზე. ამის გათვალისწინებით, ავანგარდის შეზღუდული საგანმანათლებლო შეთავაზებები უფრო მეტ მნიშვნელობას იძენს. ინვესტორებს შეუძლიათ ბევრი ისწავლონ საპენსიო დაგეგმვის, ურთიერთდახმარების ფონდების და ETF– ების შესახებ. უფრო სიღრმისეული თემები, როგორიცაა ტექნიკური და ფუნდამენტური ანალიზი, არ არის გაშუქებული.

ავანგარდის მსგავსად, თ. Rowe Price– ს აქვს გარკვეული საგანმანათლებლო შინაარსი კლიენტებისთვის. მათი რჩევა ასევე ორიენტირებულია ინვესტორების დახმარებაზე იფიქრონ სამომავლო ფინანსური მიზნების დაგეგმვაზე, როგორიცაა პენსიაზე გასვლა. ინფორმაცია თ. Rowe Price არ არის სიღრმისეული. იდეა იმაში მდგომარეობს, რომ ინვესტორები მიმართავენ ფირმის პროფესიულ რჩევას და არა თავად მიიღებენ გადაწყვეტილებებს. ნაკლებად სავარაუდოა, რომ ინვესტორები აფასებენ Vanguard- ს ან T. როუ პრაისი ეძებს განათლებას. ორივე ბროკერი მოქმედებს როგორც მრჩეველი მათი კლიენტებისთვის.

თ. როუ ფასი

• თ. Rowe Price Insights (R)
• შეზღუდული შესავალი რესურსები

ავანგარდი

• ფოკუსირებულია ურთიერთდახმარების ფონდებზე და ETF– ზე
• ინვესტიციის სიღრმისეული ინდექსი

Ღირს

Vanguard არ არის დაბალი ღირებულების ლიდერი აქციებით ვაჭრობისთვის. ამასთან, უფასოა Vanguard– ის დაბალბიუჯეტიანი სახსრებით ვაჭრობა. ფირმა აქციებსა და ოფციონებზე იხდის $ 7.00 თითო ვაჭრობაზე. ვაჭრობაში ჩართული თითოეული ოფციონური კონტრაქტისთვის არის დამატებით $ 1,00 საფასური. საფონდო ვაჭრობის არასამთავრობო ფონდები არის $ 20. Vanguard– ის კლიენტებისთვის ყურადღება გამახვილებულია ფირმის ურთიერთდახმარების ფონდებზე და ETF– ებზე, რომლებიც გვთავაზობენ ძალიან დაბალ საფასურს. აქტიური აქციებით ან ოფციონებით მოვაჭრეები სხვა საკომისიოებს შედარებით მაღალი აღმოჩნდებიან.

აქციების და ოფციონების ვაჭრობა შეგიძლიათ T. Rowe Price ანგარიში, მაგრამ ხარჯები უჩვეულოდ მაღალია. საფონდო ან ოფციონური გარიგებები არის $ 19.95, ხოლო ოფციონები არის დამატებითი $ 1.00 თითო კონტრაქტზე. სხვა ფირმების ურთიერთდახმარების სავაჭრო გადასახადი განსხვავდება ფონდის მიხედვით, მაგრამ ბევრ მათგანზე შესაძლებელია უფასოდ ვაჭრობა. ანგარიშზე არის მინიმუმ $ 2,500 და წლიური გადასახადი $ 20 $ იმ ანგარიშებზე, რომელთა ნაშთები 10 000 დოლარზე ნაკლებია.

ავანგარდიც და ტ. Rowe Price ძირითადად ორიენტირებულია მათი საინვესტიციო ფონდების მარკეტინგზე. ფონდის გადასახადები, როგორიცაა ხარჯების კოეფიციენტები და გარიგების საფასური, სავარაუდოდ უფრო აქტუალური იქნება ვიდრე საკომისიო ცალკეული საფონდო გარიგებებისათვის. ამ მხრივ, Vanguard- ის სახსრები ჩვეულებრივ გაცილებით იაფი ღირს ვიდრე T. როუ პრაისის პროდუქცია. ღირებულების სხვაობის მიზეზი არის ის, რომ Vanguard სპეციალიზირებულია პასიური ინდექსის ფონდებში. თ. როუ პრაისი კონცენტრირებულია აქტიურ მენეჯმენტზე, რომელიც შექმნილია საფონდო ინდექსების ან სხვა საორიენტაციო მაჩვენებლების გადალახვის მიზნით.

მაგალითი დაგეხმარებათ განსხვავების გარკვევაში. 2019 წლის სექტემბრის მონაცემებით, T. Rowe Price Blue Chip ზრდის ფონდს (TRBCX) ჰქონდა საშუალო შემოსავალი 16.50% ბოლო ათი წლის განმავლობაში, ხარჯების თანაფარდობით 0.7%. Vanguard Mega Cap Growth ETF (MGK) საშუალოდ 14.97% წელიწადში იმავე პერიოდში ხარჯების კოეფიციენტი 0.07%. უმაღლესი შემოსავალი T. როგორც ჩანს, Rowe Price ფონდი ამართლებს დამატებით ხარჯებს ამ შემთხვევაში. თუმცა, ჩვენ ყველამ ვიცით, რომ წარსული შემოსავალი სულაც არ არის მომავალი შედეგების მანიშნებელი. შეიძლება არარეალური იყოს იმის მოლოდინი, რომ ინვესტორებს შეეძლებათ წინასწარ განსაზღვრონ რომელი ფონდი იქნება უკეთესი.

თ. როუ ფასი

• საფონდო ვაჭრობის საფასური: $ 19.95 თითო ვაჭრობაზე
• მინიმალური ანგარიში: $ 2,500

ავანგარდი

• საფონდო ვაჭრობის საფასური: $ 7
• მინიმალური ანგარიში: $ 0