საინვესტიციო ბანკინგი vs. სიმდიდრის მენეჯმენტი: რა განსხვავებაა?

საინვესტიციო ბანკინგი vs. სიმდიდრის მართვა: მიმოხილვა

სიმდიდრის მენეჯმენტი და საინვესტიციო ბანკინგი არის ორი ყველაზე პოპულარული კარიერული არჩევანი ფინანსურ სექტორში. მიუხედავად იმისა, რომ ამ სფეროებს შორის არის საკმაოდ დიდი გადაფარვა და ურთიერთქმედება, ეს ორი სამუშაო მკვეთრად განსხვავებულია.

საინვესტიციო ბანკირი ძირითადად სთავაზობს ფინანსურ მომსახურებას და რჩევებს კორპორატიულ პირებს და არა ფიზიკურ პირებს. საინვესტიციო საბანკო არის ფინანსური სექტორის სფერო, რომელიც ამუშავებს შერწყმა და შესყიდვები (M&A), ბიზნესის რესტრუქტურიზაცია, სპინოფები, აქციების გაყოფა, აქციების შესყიდვები, პირველადი საჯარო შეთავაზებები (IPO) და მეორადი საფონდო საკითხები ან ობლიგაციების საკითხები. გარდა ამისა, საინვესტიციო ბანკირებს შეუძლიათ განახორციელონ თავიანთი კორპორატიული კლიენტების მოკლევადიანი ინვესტიციები.

საინვესტიციო ბანკინგი

საუკეთესო საინვესტიციო ბანკირები გამოირჩევიან ბიზნესის ფინანსების მენეჯმენტით და დამაჯერებლად აწარმოებენ მოლაპარაკებებს კომპლექსურ მრავალმილიარდიან გარიგებებზე. ისინი კომპეტენტურები არიან ბერკეტიანი შესყიდვები და ეხმარება კლიენტებს წინააღმდეგობა გაუწიონ მცდელობას მტრული აღება. საინვესტიციო ბანკინგს შეუძლია დროდადრო უზრუნველყოს მნიშვნელოვანი აღელვება, მაგრამ ასევე მოიცავს შედარებით უმოქმედობის პერიოდებს.

საინვესტიციო ბანკირებს უნდა შეეძლოთ გაიგონ ინდუსტრიის სპეციფიკური მნიშვნელოვანი ფაქტორები, რომლებიც განაპირობებენ ბიზნესის წარმატებას ან წარუმატებლობას. მიუხედავად იმისა, რომ ბაზრის ანალიტიკოსები არიან ექსპერტები, რომლებიც აფასებენ აქციებს, ინვესტიციის ბანკირები უნდა იყვნენ ექსპერტები ბიზნესის ფუნდამენტურ შეფასებაში.

გარდა იმისა, რომ ციფრებისა და საბუღალტრო აღრიცხვის მყარი თავი აქვს, საინვესტიციო ბანკირებს ასევე უნდა შეეძლოთ შემოქმედებითად იფიქროს, რათა შეიქმნას დაფინანსების მოწყობისა და ბიზნესის სტრუქტურირების საუკეთესო საშუალება გარიგებები.

რაც შეეხება საინვესტიციო ბანკის რეალურ ფუნქციებს და ინვესტიციის სამუშაო პასუხისმგებლობას ბანკირები, არსებობს ორი ტიპის საინვესტიციო ბანკირის პოზიცია: ანგარიშის მენეჯერები და ოპერაციები სპეციალისტები. ანგარიშის მენეჯერები მოქმედებენ წამყვან პოზიციაში კლიენტებთან ურთიერთობების შემუშავებისა და შენარჩუნებისათვის და იმის გათვალისწინებით, რომ მათი მოთხოვნილებები სათანადოდ არის დაკმაყოფილებული. ოპერაციების სპეციალისტები ახორციელებენ საინვესტიციო საბანკო მომსახურებას, როგორიცაა IPO ან აქციების შესყიდვა.

სიმდიდრის მართვა

სიმდიდრის მართვის სფერო ეხება უზრუნველყოფას ფინანსური მომსახურება პირველ რიგში ამისთვის მაღალი წმინდა ქონების მქონე პირები და ულტრა მაღალი ქონების მქონე პირები, თუმცა ნაკლებად მდიდარი ადამიანები ხანდახან ეძებენ სიმდიდრის მართვის სერვისებსაც. არიან სიმდიდრის მენეჯერები, რომლებიც მუშაობენ პირებთან, რომლებსაც აქვთ ქონება 50,000 აშშ დოლარიდან 500,00 აშშ დოლარამდე, და სხვები, რომლებიც ამჯობინებენ იმუშაონ მაღალი ქონების მქონე კლიენტებთან და გაუმკლავდნენ მილიონებს.

სიმდიდრის მართვა გულისხმობს უბრალოდ ფულის მენეჯმენტს, მისი ყველა ასპექტით. სიმდიდრის მართვის ფირმები გამოიმუშავებენ ფულს მათ მიერ მოწოდებული სხვადასხვა მომსახურებისთვის. ინვესტიციების სფეროში კლიენტები ხშირად იყიდება მართული ანგარიში მომსახურება, დისკრეციული საინვესტიციო ანგარიშები, რომლებიც კლიენტის სახელით ვაჭრობს ფირმაში ერთ -ერთი საინვესტიციო პროფესიონალის მიერ.

გარდა ამისა, სიმდიდრის მენეჯმენტის ფირმები კლიენტებს უზრუნველყოფენ საბროკერო ანგარიშებს, ასე რომ კლიენტებს შეუძლიათ მიიღონ პრაქტიკულად ნებისმიერი სახის ინვესტიცია. საინვესტიციო მომსახურების გარდა, ქონების მართვის კლიენტებს ეძლევათ საგადასახადო დაგეგმვა, ქონების დაგეგმვა და საპენსიო დაგეგმვა მომსახურება.

ურთიერთობის მენეჯერები და საინვესტიციო პროფესიონალები

ამ სერვისების მიწოდების სამუშაო ჩვეულებრივ იყოფა ურთიერთობის მენეჯერებსა და საინვესტიციო პროფესიონალებს შორის. ურთიერთობების მენეჯერის ამოცანაა კლიენტის გაცნობა. საინვესტიციო პროფესიონალის სამუშაოა იცოდეს ინვესტიციები, რომლებიც განიხილება კლიენტის მიერ და მისთვის.

ეს არის ურთიერთობების მენეჯერი, რომელიც უპირველესად არის პასუხისმგებელი კლიენტის მოთხოვნილებებისა და სურვილების დაკმაყოფილებაზე და ვინც ყველაზე ხშირად ხვდება უშუალოდ კლიენტთან, თუმცა საინვესტიციო პროფესიონალები ხშირად შედიან რეგულარულ, დაგეგმილ კლიენტებში შეხვედრები.

ულტრა მაღალი წმინდა კლიენტების შემთხვევაში, შეიძლება არსებობდეს ადამიანთა მთელი გუნდი კლიენტის ანგარიშზე, მაგრამ იქ ის, როგორც წესი, ჯერ კიდევ ერთი ურთიერთობის მენეჯერია, რომელსაც ენიჭება ანგარიშის ზედამხედველობა და ფირმის პირველადი მოვალეობა წარმომადგენელი.

შრომის განაწილება სიმდიდრის მართვის ორ ასპექტს შორის შეიძლება ჩაითვალოს, როგორც გარკვეულწილად მსგავსი ორი ასპექტისა ურთიერთობის მართვა და პროექტის განხორციელება, რომელიც არსებობს საინვესტიციო ბანკში.

სპეციალური მოსაზრებები

არსებობს გარკვეული მსგავსება, რომელიც, როგორც წესი, არსებობს კანდიდატებში კარიერისთვის, სიმდიდრის მენეჯმენტში ან ინვესტიციებში საბანკო, მაგრამ არ არსებობს საგანმანათლებლო მიმართულება, რომელიც კონკრეტულად ამზადებს ინდივიდს იმოქმედოს როგორც სიმდიდრის მენეჯერი ან ინვესტიცია ბანკირი. ბიზნესის ხარისხი, ან ბაკალავრის ხარისხი ან ა ბიზნესის ადმინისტრირების მაგისტრი (MBA), წარმოადგენს საბანკო ან ფინანსური მომსახურების ინდუსტრიის კარიერის ძირითად საფუძველს. ხარისხი ბუღალტერიაში ან ეკონომიკაში შეიძლება თანაბრად სასარგებლო იყოს.

ნიჭისა და უნარების მნიშვნელობა

რაც შეიძლება იყოს უფრო მნიშვნელოვანი, ვიდრე ინდივიდის სპეციფიკური განათლება არის მათი პირადი ნიჭი და უნარები. კარგი კომუნიკაციის უნარი, როგორც სიტყვიერი, ასევე წერილობითი, აუცილებლად არის საჭირო პროფესიის არჩევისთვის.

სიმდიდრის მენეჯმენტის ფირმის ურთიერთობის მენეჯერი კარგად უნდა იყოს განვითარებული ინტერპერსონალური უნარები ფირმის კლიენტების მომსახურებისათვის. ინტერპერსონალური უნარები მნიშვნელოვანია საინვესტიციო ბანკირისთვისაც, რადგან ის, როგორც წესი, მოითხოვს კლიენტების დიდ რაოდენობას.

მეორე ენის ფლობა ან სხვა ქვეყნის კულტურის ან ბიზნეს პრაქტიკის გაცნობა შეიძლება იყოს პლუსი სამუშაოს კანდიდატის რეზიუმეში, რადგან საბანკო ინდუსტრია გლობალური საწარმოა. ყველაფერი, რაც ინდივიდს შეუძლია გაუფრთხილდეს ლიცენზირების ან სერტიფიცირების მოპოვების გზაზე, როგორიცაა აღება სერია 7 გამოცდა ან ფინანსური დამგეგმავის სერტიფიცირების მოპოვება ან დამტკიცებული ფინანსური ანალიტიკოსი (CFA), შეუძლია დააყენოს ისინი თამაშზე, რამდენადაც აუცილებელია ტრენინგი და კვალიფიკაცია, ნებისმიერი სამუშაოსთვის.