რეგიონული ბანკის შესწორებები რჩება შემოსავლების შემდეგ
The Ფედერალური რეზერვი ამაღლებს ფედერალური სახსრების განაკვეთი, რომელიც რეგიონულ ბანკებს სარგებელს მოუტანს, მაგრამ ასე არ მოხდა. ჩვეულებრივი სიბრძნე არ მუშაობს, როცა საბანკო სისტემა განიცდის ა საკრედიტო კრიზისი, ნულოვანი პროცენტი სახსრების განაკვეთი, სამი ტალღა რაოდენობრივი შემსუბუქება, და ახლა ხანგრძლივი და დამღლელი ე.წ. ნორმალიზება მონეტარული პოლიტიკა ფედერალური რეზერვის მიერ.
როდესაც ფედერალურმა რეზერვმა 2008 წლის დეკემბერში ფედერალური სახსრების განაკვეთი 0.00%-დან 0.25%-მდე შეამცირა, ბანკებს გაუჭირდათ მართვა. წმინდა საპროცენტო შემოსავალი. ფონდების განაკვეთის პირველი ზრდა 0.25%-დან 0.50%-მდე მოხდა 2015 წლის დეკემბერში და ბევრ ბანკს უკვე ჰქონდა შეუსაბამობა მოკლევადიან ფონდებსა და გრძელვადიან პროცენტიან აქტივებს შორის. ეს პოლიტიკა გაგრძელდა, რადგან Fed ნელა აგრძელებდა განაკვეთების გაზრდას.
მეორე განაკვეთის ზრდა 0,50%-დან 0,75%-მდე მოხდა 2016 წლის დეკემბერში, შემდეგ კი ტემპი გაიზარდა 2017 წელს სამი აწევით, რაც 2017 წლის დეკემბერში 1,25%-მდე 1,50%-მდე გაიზარდა. ჯერჯერობით, 2018 წელს, დაფიქსირდა სამი მატება, რის შედეგადაც სახსრების განაკვეთი 2.00%-დან 2.25%-მდე სექტემბერში გაიზარდა. 26.
მონაცემთა ერთ-ერთი მთავარი გამოცემა, რომელსაც მე ვადევნებდი თვალყურს 2006 წლიდან, არის ის დეპოზიტების დაზღვევის ფედერალური კორპორაცია (FDIC) კვარტალური საბანკო პროფილები (QBP) და უახლესი გამოშვებები კვლავ გამოხატავს შეშფოთებას წმინდა საპროცენტო შემოსავალთან დაკავშირებით. 2018 წლის მეორე კვარტლის QBP-ში, FDIC-მა გააფრთხილა, რომ მიმდინარე საპროცენტო განაკვეთის გარემომ აჩვენა გაზრდილი ზემოქმედება საპროცენტო განაკვეთი, ლიკვიდურობა და საკრედიტო რისკები წმინდა საპროცენტო შემოსავლის მართვისას. ეს არის რეგიონული ბანკების სისუსტის ერთ-ერთი მიზეზი.
აქ არის ქულების ბარათი ხუთი სუპერ რეგიონალური ბანკისთვის, რომელსაც მე ვაშუქებდი:
აქ არის ყოველკვირეული სქემები და ძირითადი სავაჭრო დონეები:
BB&T კორპორაცია (BBT)
BB&T-ის ყოველკვირეული დიაგრამა ნეიტრალურია, აქცია მისი ხუთკვირიანი შეცვლილი მოძრავი საშუალო 49,59 დოლარის ქვემოთ და 200 კვირაზე მეტია. მარტივი მოძრავი საშუალო, ან "საშუალოზე დაბრუნება42,96 დოლარად. 12 x 3 x 3 კვირაში ნელი სტოქასტური კითხვა დასრულდა გასულ კვირას 25.39 საათზე, ოდნავ გაიზარდა 12 ოქტომბრის 25.26-დან.
ამ სქემისა და ანალიზის გათვალისწინებით, ჩემი სავაჭრო სტრატეგია არის ვიყიდო BB&T აქციები სისუსტეზე ჩემი თვიური ღირებულების დონემდე $47,44 და 200 კვირიანი მარტივი მოძრავი საშუალოდ $42,96. ჩემი ნახევარწლიური და წლიური პივოტები არის $48.47 და $50.38, შესაბამისად. ტრეიდერმა უნდა განიხილოს დომინირების შემცირება ჩემს კვარტალურ სარისკო დონემდე $58,69.
M&T Bank Corporation (MTB)
M&T Bank-ის ყოველკვირეული სქემა უარყოფითია, აქცია ხუთკვირიანი შეცვლილი მოძრაობს ქვემოთ საშუალოდ $167,80 და ბევრად აღემატება მის 200 კვირიან მარტივ მოძრავ საშუალო საშუალოს, ან „საშუალოზე დაბრუნებას“ $143.48. 12 x 3 x 3 ყოველკვირეული ნელი სტოქასტური კითხვა დასრულდა გასულ კვირას 30.52-ზე, ოქტომბრის 34.05-დან ქვემოთ. 12.
ამ სქემისა და ანალიზის გათვალისწინებით, ჩემი სავაჭრო სტრატეგიაა, რომ ვიყიდო M&T ბანკის აქციები სისუსტეზე ჩემი თვიური ღირებულების დონემდე $159,95 და 200 კვირიანი მარტივი მოძრავი საშუალო $143,48-მდე. ჩემი ნახევარწლიური პივოტი არის $169,20. ტრეიდერებმა უნდა შეამცირონ ჰოლდინგი ძალაზე ჩემს წლიურ და კვარტალურ სარისკო დონემდე, შესაბამისად, $182.77 და $214.73.
PNC Financial Financial Service Group, Inc. (PNC)
PNC-ის ყოველკვირეული დიაგრამა უარყოფითია, აქცია 135,12$-ის ხუთკვირიანი შეცვლილი საშუალო მოძრავი საშუალოზე დაბალია და მის 200-კვირიან მარტივ მოძრავ საშუალო საშუალოზე, ანუ „საშუალოზე დაბრუნება“ 112,49$-ზე. 12 x 3 x 3 ყოველკვირეული ნელი სტოქასტური კითხვა დასრულდა გასულ კვირას 31.12-ზე, ოქტომბრის 38.16-დან ქვემოთ. 12.
ამ სქემისა და ანალიზის გათვალისწინებით, ჩემი სავაჭრო სტრატეგია არის PNC აქციების შეძენა 200 კვირიანი მარტივი მოძრავი საშუალოდ 112,49$-მდე. ჩემი ყოველთვიური პივოტი არის $129,48. ტრეიდერებმა უნდა განიხილონ, რომ შეამცირონ ჰოლდინგის ძალა ჩემს წლიურ და ნახევარწლიურ პივოტებამდე $135.29 და $137.59, შესაბამისად.
SunTrust Banks, Inc. (სგგი)
SunTrust-ის ყოველკვირეული დიაგრამა უარყოფითია, აქცია ხუთკვირიანი შეცვლილი მოძრაობს ქვემოთ საშუალოდ $67,18 და ბევრად აღემატება მის 200 კვირიან მარტივ მოძრავ საშუალოს, ან "საშუალოზე დაბრუნებას", $51.84. 12 x 3 x 3 ყოველკვირეული ნელი სტოქასტური კითხვა დასრულდა გასულ კვირას 26.38-ზე, ოქტომბრის 33.84-დან ქვემოთ. 12.
ამ სქემისა და ანალიზის გათვალისწინებით, ტრეიდერებმა უნდა განიხილონ SunTrust-ის აქციების ყიდვა 200-კვირიანი მარტივი მოძრავი საშუალოზე 51,84 დოლარად. ჩემი წლიური პივოტი არის $64,41. ჩემი სავაჭრო სტრატეგია არის 65,95$ და 66,50$-ის 65,95$ და 66,50$-ის ნახევარწლიური და ყოველთვიური წილის შემცირება.
აშშ ბანკორპი (USB)
აშშ-ს ბანკორპის ყოველკვირეული სქემა უარყოფითია, აქცია ხუთკვირიანი შეცვლილი მოძრაობს ქვემოთ საშუალოდ $52,87 და ბევრად აღემატება მის 200 კვირიან მარტივ მოძრავ საშუალოს, ან „საშუალოზე დაბრუნებას“ $47.69. 12 x 3 x 3 ყოველკვირეული ნელი სტოქასტური კითხვა დასრულდა გასულ კვირას 57.11-ზე, ოქტომბრის 65.97-დან ქვემოთ. 12.
ამ სქემისა და ანალიზის გათვალისწინებით, ჩემი სავაჭრო სტრატეგია არის ვიყიდო US Bancorp-ის აქციები ჩემს ყოველთვიურ ღირებულების დონემდე სისუსტის გამო. $46,87 და შევამციროთ მფლობელები ძალაზე ჩემს წლიურ და კვარტალურ სარისკო დონემდე $60,27 და $61,13, შესაბამისად. ჩემი ნახევარწლიური პივოტი არის $51,85.
