როგორ მოვძებნოთ სოციალურად პასუხისმგებელი ფინანსური მრჩეველი ან დამგეგმავი
გამოიყენეთ სოციალური პასუხისმგებლობის ობიექტივი თქვენი ძიების ფოკუსირებისთვის.
ზოგიერთი ინვესტორი დიდი ხანია ემხრობა სოციალური პასუხისმგებლობის ან სოციალურად პასუხისმგებელი ინვესტიცია (SRI)ანუ, ფულის ჩადება ეთიკურ კომპანიებში, რომლებიც ყიდიან პროდუქტებს, რომლებიც კარგია გარემოსთვის და ზოგადად საზოგადოებისთვის და ამას აკეთებენ ჯანსაღი კორპორატიული მმართველობით.
თქვენ შეიძლება იმ ინვესტორებს შორის იყოთ ან გქონდეთ სურვილი, რომ მიიღოთ ტენდენცია. თუ ეს ასეა, როგორ იპოვით სოციალურად პასუხისმგებელი მრჩეველი ან დამგეგმავი? არსებითად, თქვენ იყენებთ იგივე მეთოდებს, რომლებიც გამოიყენება ნებისმიერი ფინანსური ინვესტორის ან დამგეგმავის ადგილმდებარეობისთვის, გარდა იმისა, რომ იყენებთ SRI-ის ლინზას თქვენი ძიების შესამცირებლად ამ სპეციალობის მქონეზე.
იმისათვის რომ მოგცეთ მალსახმობი SRI ფინანსური მრჩევლების ან დამგეგმავების მოსაძებნად, სცადეთ ეს ორგანიზაციები, რომლებიც პროფესიონალებს გამოყოფენ. ექსპერტიზა: მწვანე ამერიკა, ფინანსური დაგეგმვის კოლეჯი, XY დაგეგმვის ქსელი და სერტიფიცირებული ფინანსური დამგეგმავი საბჭო სტანდარტები.
გასაღები Takaways
- მრავალი ორგანიზაცია ჩამოთვლის მრჩევლებს სპეციალობების მიხედვით, რითაც დაზოგავთ დროს თქვენს ძიებაში.
- ფინანსური მრჩევლების გასაუბრებისას SRI-ის ექსპერტიზაზე, ჰკითხეთ მათ ამ სფეროს შესახებ მათი ცოდნის შესახებ და რამდენი ხანია რაც ისინი მუშაობენ.
- არახელსაყრელმა სიტუაციებმა, როგორიცაა ცუდი ეთიკა, ექსტრემალური ამინდი, სოციალური უსამართლობა და მრავალფეროვნების ნაკლებობა კორპორატიულ C-suites-ში, უფრო პოპულარული გახადა SRI ინვესტიცია.
რა სერთიფიკატები უნდა ჰქონდეს ფინანსურ მრჩეველს ან დამგეგმავს?
კვალიფიციურ ფინანსურ დამგეგმარებს შეიძლება ჰქონდეს სამი აღნიშვნა, მაგრამ პირველი არის ყველაზე მნიშვნელოვანი: სერტიფიცირებული ფინანსური დამგეგმავი (CFP).
CFP არის ექსპერტიზის ოფიციალური აღიარება ფინანსური დაგეგმვის, გადასახადების, დაზღვევის, ქონების დაგეგმვისა და საპენსიო სფეროებში (როგორიცაა 401(k) ს).
ეკუთვნის და დაჯილდოვებულია Certified Financial Planner Board of Standards, Inc.-ის მიერ, აღნიშვნა ენიჭება იმ პირებს, რომლებიც წარმატებით დაასრულეთ CFP საბჭოს საწყისი გამოცდები, შემდეგ გააგრძელეთ მიმდინარე წლიური საგანმანათლებლო პროგრამები მათი უნარებისა და უნარების შესანარჩუნებლად სერტიფიცირება.
უკეთ მომზადებულ ფინანსურ მრჩეველს აქვს დაწესებული ფინანსური ანალიტიკოსის (CFA) აღნიშვნა.
CFA არის გლობალურად აღიარებული პროფესიული აღნიშვნა, რომელიც მოცემულია CFA ინსტიტუტი (ყოფილი საინვესტიციო მენეჯმენტისა და კვლევის ასოციაცია, ან AIMR), რომელიც ზომავს და ადასტურებს ფინანსური ანალიტიკოსების კომპეტენციასა და მთლიანობას. კანდიდატებს მოეთხოვებათ სამი დონის გამოცდის ჩაბარება, რომელიც მოიცავს ისეთ სფეროებს, როგორიცაა ბუღალტერია, ეკონომიკა, ეთიკა, ფულის მართვა და უსაფრთხოების ანალიზი.
თუ თქვენ გაქვთ სიტუაცია, რომელიც ეხება განსაკუთრებით გადასახადებს და ბუღალტრულ აღრიცხვას, შეიძლება დაგჭირდეთ მრჩეველი, რომელიც ასევე არის სერტიფიცირებული საჯარო ბუღალტერი (CPA). CPA არის აღნიშვნა, რომელიც მოცემულია ლიცენზირებული ბუღალტერიის პროფესიონალებისთვის. CPA ლიცენზია გაცემულია ბუღალტრული აღრიცხვის საბჭოს მიერ თითოეული სახელმწიფოსთვის.
ლიცენზიის მისაღებად რესურსებს აწვდის ამერიკის სერტიფიცირებულ ბუღალტერთა ინსტიტუტი (AICPA). CPA აღნიშვნა ეხმარება აღასრულოს პროფესიული სტანდარტები ბუღალტრული აღრიცხვის ინდუსტრიაში. სხვა ქვეყნებს აქვთ CPA აღნიშვნის ეკვივალენტური სერთიფიკატები, განსაკუთრებით დაქირავებული ბუღალტერი (CA) დანიშნულება.
რჩევები თქვენი ძიების შემცირებისთვის
პერსონალური ფინანსური მრჩეველთა ეროვნული ასოციაცია (NAPFA) გთავაზობთ საკონტროლო სიას, თუ როგორ უნდა შეაფასოთ ფინანსური მრჩეველი:
- ისაუბრეთ თქვენს საყვარელ ადამიანებთან იმაზე, რისი მიღწევაც გსურთ მრჩეველთან მუშაობით
- შექმენით მრჩეველთა სია, რომელიც შედგენილია სიტყვიერი რჩევების, პროფესიული ორგანიზაციების ან სიების მეშვეობით
- ჩაატარეთ კვლევა თქვენს კანდიდატებზე, გამოიტანეთ სამი საუკეთესო ვებსაიტების გადახედვით და შეამოწმეთ ნებისმიერი დისციპლინური ქმედება. თქვენ იპოვით მალსახმობებს მეშვეობით ფინანსური ინდუსტრიის მარეგულირებელი ორგანო (FINRA) BrokerCheck და CFP საიტი, ორივე მათგანი დაგეხმარებათ ბროკერების შეფასებაში
- შეადგინეთ კითხვების სია, რომლებიც უნდა დაუსვათ კანდიდატებს, დაწყებული მათი მიდგომით
- შეხვდით მათ პირისპირ, თუ ეს შესაძლებელია, ან Zoom-ით
- დარწმუნდით, რომ დარწმუნებული ხართ მათი გამოცდილებისა და რწმუნებათა სიგელების შესახებ და კომფორტულად ესაუბრებით მათ
ქვედა ხაზი
მას შემდეგ რაც გადაწყვეტთ, რომ თქვენი სტრატეგია ფოკუსირებული იქნება SRI-ზე, დაგჭირდებათ მრჩეველი ან დამგეგმავი ამ გამოცდილებით. ახლა ეს უფრო ადვილია, რადგან სულ უფრო მეტ ინვესტორს სურს დაუშვას თავიანთი ინვესტიციები, ისაუბრონ თავიანთ ვალდებულებებზე.
რა არის SRI?
სოციალურად პასუხისმგებელი ინვესტიცია (SRI), რომელიც ასევე ცნობილია როგორც სოციალური ინვესტიცია, არის ინვესტიცია რომელიც განიხილება სოციალურად პასუხისმგებელი ბიზნესის ბუნებიდან გამომდინარე, რომელსაც კომპანია აწარმოებს. კომპანია ჩვეულებრივ გამოიყენებს სოციალურად გაცნობიერებულ ინვესტიციას. სოციალურად პასუხისმგებელი ინვესტიციები შეიძლება განხორციელდეს კარგი სოციალური ღირებულების მქონე ცალკეულ კომპანიებთან და სოციალურად შეგნებული ურთიერთდახმარების ფონდის მეშვეობით ან საბირჟო ვაჭრობის ფონდი (ETF).
რა არის FINRA?
ფინანსური ინდუსტრიის მარეგულირებელი ორგანო (FINRA) არის დამოუკიდებელი, არასამთავრობო ორგანიზაცია, რომელიც წერს და აღასრულებს რეგისტრირებულ ბროკერებს და არეგულირებს წესებს. ბროკერ-დილერი ფირმები შეერთებულ შტატებში. მისი მიზანია „დაიცვას ინვესტორები თაღლითობისა და ცუდი პრაქტიკისგან“. ითვლება ა თვითრეგულირებადი ორგანიზაცია.
FINRA შეიქმნა კონსოლიდაციის შედეგად ფასიანი ქაღალდების დილერების ეროვნული ასოციაცია (NASD) და ნიუ-იორკის საფონდო ბირჟის (NYSE) წევრის რეგულირება, აღსრულება და საარბიტრაჟო ოპერაციები 2007 წელს. კონსოლიდაცია მიზნად ისახავდა გადაფარვის ან ზედმეტი რეგულირების აღმოფხვრას და შესაბამისობის ღირებულებისა და სირთულის შემცირებას.
რა არის C-suite?
C-suite, ან C-level, ფართოდ გამოყენებული ტერმინია, რომელიც აღწერს კორპორაციის ყველაზე მნიშვნელოვანი უფროსი აღმასრულებლების კლასტერს. C-suite-მა მიიღო თავისი სახელი უმაღლესი ხელმძღვანელების ტიტულებიდან, რომლებიც ჩვეულებრივ იწყება ასო C-ით, რაც ნიშნავს "ხელმძღვანელს", როგორც აღმასრულებელი დირექტორი (აღმასრულებელი დირექტორი), ფინანსური დირექტორი (CFO), მთავარი ოპერაციული ოფიცერი (COO), და ინფორმაციის მთავარი ოფიცერი (CIO).
