Coinbase გადაიხდის 50 მილიონი დოლარის ჯარიმას ნიუ-იორკის მარეგულირებელ ორგანოებს
Coinbase Global Inc., აშშ. კრიპტოვალუტის გაცვლა, ნიუ-იორკის შტატის მარეგულირებელებთან 100 მილიონი აშშ დოლარი გადაიხადა ბირჟის მიერ ფულის გათეთრების თავიდან აცილების მოთხოვნებთან შესაბამისობის გამოძიების შემდეგ.
მარეგულირებლებმა დააჯარიმეს CoinBase $50 მილიონით მას შემდეგ, რაც მათ თქვეს, რომ ჯერ კიდევ 2018 წელს, ფირმა მომხმარებელს ნება დართო, გახსნათ ანგარიშები საკმარისი ფონური შემოწმების გარეშე. CoinBase-მა ასევე უნდა დახარჯოს $50 მილიონი გაძლიერებისთვის შესაბამისობა ძალისხმევა, რათა შეაჩერონ პოტენციური კრიმინალები ბირჟის გამოყენებისგან.
გასაღები Takeaways
- კრიპტოვალუტის ბირჟაზე Coinbase-ს მოეთხოვება 100 მილიონი დოლარის დახარჯვა ფონის შემოწმების გადასახადებისა და შესაბამისობის მცდელობების გასაუმჯობესებლად.
- ნიუ-იორკის ფინანსური სერვისების დეპარტამენტის (DFS) მარეგულირებლებმა დაადგინეს Coinbase-ში შესაბამისობის პრობლემები 2018 წლიდან.
- Coinbase-მა უნდა იმუშაოს მონიტორთან მინიმუმ კიდევ ერთი წლის განმავლობაში, რათა გააუმჯობესოს მისი შესაბამისობის პროცედურები, როგორც მორიგების ნაწილი.
"Coinbase-მა მიიღო მნიშვნელოვანი ზომები ამ ისტორიული ხარვეზების გამოსასწორებლად", - განუცხადა Coinbase-ის მთავარმა იურიდიულმა ოფიცერმა პოლ გრევალმა, CoinDesk-ს ელექტრონული ფოსტით. მისი თქმით, ფირმა მოწოდებულია იყოს მისაბაძი მაგალითი და იმუშავებს მარეგულირებელებთან შესაბამისობის საკითხებზე. ”
შესაბამისობის საკითხები 2018 წლით თარიღდება
მარეგულირებელმა სახელმწიფომ პირველად დაადგინა შესაბამისობის პრობლემები Coinbase-ში 2020 წელს, მას შემდეგ რაც ბირჟამ ნიუ-იორკის ლიცენზია 2017 წელს მიიღო. მათი დასკვნით, ბირჟის ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო კონტროლს პრობლემები ჰქონდა 2018 წლიდან.
”ჩვენ აღმოვაჩინეთ წარუმატებლობები, რომლებიც ნამდვილად იძლეოდა დამოუკიდებელი მონიტორის დაყენებას, ვიდრე მოგვარების მოლოდინში”, - თქვა ადრიენ ა. ჰარისი, ნიუ-იორკის შტატის ფინანსური სერვისების ზედამხედველი. „ჩვენ ძალიან ღიად ვისაუბრეთ სივრცეში უკანონო დაფინანსების შეშფოთებაზე. სწორედ ამიტომ, ჩვენი ჩარჩო კრიპტო კომპანიებს იგივე სტანდარტების შესაბამისად ატარებს, როგორც ბანკებს“.
ანგარიშსწორების თანახმად, Coinbase ძალიან ნელა მოძრაობს ძველი ანგარიშების საეჭვო ფუნქციების განხილვისას. ბირჟას დასჭირდება მონიტორთან მუშაობა მინიმუმ კიდევ ერთი წლის განმავლობაში, რათა გააუმჯობესოს მისი შესაბამისობის პროცედურები. ნიუ-იორკის მარეგულირებლებმა არ დაადგინეს მონიტორი.
სააგენტოები აფრთხილებენ კრიპტოს რისკებს
ფედერალური პროკურორები ბოლო თვეების განმავლობაში დაკავებული იყვნენ კრიპტოვალუტის რამდენიმე ბირჟის გამოძიებით და ასევე გამოიკვლიეს, რამდენად სწორად ამოწმებენ თუ არა საზღვარგარეთული ფირმები კლიენტების ისტორიას. გუშინ, მარეგულირებლებმა გააფრთხილეს ბანკები, რომ მათ უნდა იცოდნენ კრიპტოვალუტის აქტივებთან დაკავშირებული რისკების შესახებ, მათ შორის სამართლებრივი გაურკვევლობა და შეცდომაში შემყვანი ინფორმაცია, ორი თვის შემდეგ. FTX-ის დაშლა შოკისმომგვრელი ტალღები გაგზავნა ინდუსტრიაში.
ქვედა ხაზი
აშშ-ის ხელისუფლება იძიებს ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო პოტენციურ დარღვევებს Binance, მსოფლიოში ყველაზე დიდი კრიპტო სავაჭრო ბირჟა. 2021 წლის შემოდგომამდე, Binance მომხმარებელს უფლებას აძლევდა გაეხსნა ანგარიშები დოლარზე ნაკლები ოდენობით, პირადობის მკაცრი გადამოწმების გარეშე. FTX ასევე გამოძიებული იყო ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო წესების შეუსრულებლობის გამო, ნოემბერში მისი დაშლის დროს. პროკურორები აცხადებენ, რომ შეურაცხყოფილი FTX-ის დამფუძნებელი და ყოფილი აღმასრულებელი დირექტორი სემ ბანკმენ-ფრიდი მეთვალყურეობდა FTX-ში მომხმარებელთა დეპოზიტების მილიარდობით დოლარის მითვისების სქემას.