სილიკონ ველი ბანკი მარცხდება, დაზღვეული დეპოზიტები დაცული იქნება
Silicon Valley Bank (SBV), ტექნოლოგიური ინდუსტრიის ცნობილი კრედიტორი, დახურეს ფედერალური მარეგულირებლები პარასკევს აშშ-ს ისტორიაში ერთ-ერთი ყველაზე დიდი ბანკის მარცხი მოხდა, რაც მთელ მსოფლიოში კანკალებს იწვევს ინდუსტრია.
გასაღები Takeways
- SBV ამ კვირის დასაწყისში სცადა 1,75 მილიარდი დოლარის მოზიდვა, თქვა, რომ მან თითქმის 2 მილიარდი დოლარი დაკარგა ობლიგაციების პორტფელში, რომელიც ძირითადად აშშ-ს ხაზინასგან შედგება.
- FDIC დასახელდა SVB-ის მიმღებად პარასკევს; მისი აქციები შეჩერდა, რადგან ფასი კიდევ უფრო დაღმასვლისას გაიზარდა.
- საბანკო და საფინანსო აქციებმა გამოიწვია კლება ფართო ბაზარზე.
კოლაფსი მას შემდეგ მოხდა, რაც მომხმარებლებმა დეპოზიტების დაზღვევის ფედერალური კორპორაციის მიერ გარანტირებულ 250,000 აშშ დოლარზე მაღალი დეპოზიტები ამოიღეს. (FDIC) და SVB აქციები სპირალურად დაქვეითდა. ამან გამოიწვია შეშფოთება, რომ სხვა კრედიტორებს შეიძლება ჰქონოდათ მსგავსი ზარალი, დააგდეს ბანკებისა და ფინანსური კომპანიების აქციები, როდესაც SVB მანევრირებას ახდენდა კოლაფსის თავიდან ასაცილებლად.
SVB-მ განაცხადა, რომ მან თითქმის 2 მილიარდი დოლარი დაკარგა აშშ-ს ობლიგაციების გაყიდვით, რომლებიც იყიდა მანამ, სანამ ფედერალური რეზერვი დაიწყებდა საპროცენტო განაკვეთების გაზრდას ერთი წლის წინ, იტყობინება New York Times. უფრო მაღალი მოსავალი აქვს
შემცირდა ობლიგაციების ფასები, რომლებიც საპირისპიროდ მოძრაობენ. არ არის ნათელი, ექმნებათ თუ არა სხვა მსხვილ ბანკებს მსგავსი პრობლემები თავიანთ პორტფელებში.ოთხშაბათს, SVB გამოაცხადა აქციების გაყიდვა, რომელიც მიზნად ისახავდა 21 მილიარდი დოლარის პორტფელის გაყიდვიდან 1,8 მილიარდი დოლარის ზარალის დაფარვას. აშშ-ს ხაზინა. ში ინვესტორის წერილიბანკის ხელმძღვანელებმა განაცხადეს, რომ მათ გაყიდეს ბანკების თითქმის ყველა ლიკვიდური აქტივი.
„დღეს ჩვენ მივიღეთ სტრატეგიული ქმედებები ჩვენი ფინანსური პოზიციის გასაძლიერებლად - გადავაკეთეთ SVB-ის ბალანსი, რათა გაზარდოთ აქტივების მგრძნობელობა, რომ გამოგვეყენებინა პოტენციალი. უფრო მაღალი მოკლევადიანი განაკვეთებისთვის, ნაწილობრივ დაბლოკოს დაფინანსების ხარჯები, უკეთ დაიცვას წმინდა საპროცენტო შემოსავალი (NII) და წმინდა საპროცენტო მარჟა (NIM) და გაზარდოს მომგებიანობა“, - განაცხადა ბანკმა. განაცხადა.
„დარწმუნებულნი ვართ, რომ ეს არის სწორი გადაწყვეტილებები ჩვენი მომგებიანობისა და ფინანსური მოქნილობისთვის, როგორც ახლა, ისე გრძელვადიან პერსპექტივაში“, - ნათქვამია ოფიციალური პირების წერილში.
ინვესტორები არ დარწმუნდნენ. SVB აქციებმა ორ სავაჭრო დღეში ნახევარზე მეტი დაკარგა.
მაშინაც კი, როცა ბანკის აღმასრულებლები ხუთშაბათს ცდილობდნენ დაერწმუნებინათ მომხმარებლები, სარისკო კაპიტალის ინვესტორებმა სხვებს უთხრეს, რომ თავიანთი სახსრები დაეხარჯათ, იტყობინება Wall Street Journal. ეს გადაიზარდა საბანკო პერსპექტივაში, რაც ხდება მაშინ, როდესაც მეანაბრეების ჯგუფები ერთდროულად ამოიღებენ ფულს, იმის გამო, რომ კრედიტორი გამოიყენებს მის ფულადი რეზერვებს და გამოიწვევს ბანკის უკმარისობას.
როგორ მოხვდა SBV აქ?
Fed-ის ერთწლიანი კამპანია განაკვეთების ასამაღლებლად ბევრ ბანკს საშუალებას აძლევდა კლიენტებს მეტი გადაუხადონ სესხები, რაც აძლიერებდა მოგებას. SVB-ის წარუმატებლობა აჩვენებს უფრო მაღალი განაკვეთების მინუსს: დიდი ზარალი ხაზინის გაყიდვისას, სადაც ფასები დაეცა.
ემზადებიან ბაზრის მეტი ცვალებადობისთვის: დღევანდელი, მოსალოდნელზე ძლიერი აშშ. სამუშაოს ანგარიში და გაფრთხილებები ფედერაციისგან სამომავლო საპროცენტო განაკვეთის გაზრდის შესახებ ნიშნავს, რომ ინვესტორებს ბევრი აქვთ გადასამუშავებელი, როდესაც გადაწყვეტენ სად გააჩერონ თავიანთი სახსრები.