ამერიკელი ინვესტორები ორჯერ ელიან დაბრუნების მრჩეველთა პროექტს
ამერიკელი ინვესტორები თვლიან, რომ მათი პორტფელი ორჯერ მეტ მოგებას გამოიმუშავებს, ვიდრე ფინანსური მრჩევლები თვლიან, რომ რეალისტურია, გვიჩვენებს ახალი კვლევა.
გასაღები Takeaways
- ინვესტორები ელიან წლიურ შემოსავალს 15.6%, ორჯერ მეტი 7%-ზე, ვიდრე ფინანსური პროფესიონალები გვირჩევენ.
- ამერიკელებისთვის მრჩეველთა და ინვესტორთა მოლოდინებს შორის სხვაობა ორჯერ აღემატება გლობალურ საშუალოს.
- ინვესტორებმა იგნორირება გაუკეთეს 2022 წლის კლებას, 59%-მა განაცხადა, რომ კომფორტულად იღებენ უფრო მეტ რისკს, ხოლო 44%-მა თქვა, რომ ძალიან დიდ რისკს იღებდა.
2023 წლის Natixis-ის ინვესტიციების მენეჯერების გამოკითხვამ აჩვენა, რომ ამერიკელი ინვესტორები არ ადგენენ რეალისტური მოლოდინები, მიაჩნიათ, რომ მათი ინვესტიციები გრძელვადიან პერსპექტივაში შეიძლება დაბრუნდეს 15.6%-ით, რაც 7%-ზე მაღალია. რომ ფინანსური მრჩევლები ველით.
ამერიკელების მოლოდინი მათი ინვესტიციების ანაზღაურებასთან დაკავშირებით არ აღემატება მხოლოდ ფინანსური პროფესიონალების რჩევას, ისინი ასევე აღემატება გლობალურ საშუალო მაჩვენებელს. საერთაშორისო გამოკითხვამ აჩვენა, რომ გლობალურად, ინვესტორები თავიანთ მოლოდინებს ფინანსურზე 42%-ით აჭარბებენ მრჩევლები წინასწარმეტყველებენ, ხოლო ამერიკელების მოლოდინები 123%-ით აღემატება იმას, რასაც მათი მრჩევლები რეალისტურად აცხადებენ.
იმავდროულად, მათ ასევე არ შეცვალეს რისკის დონეები იმ ცვალებად პირობებთან დაკავშირებით, რომლებიც სავარაუდოდ გამოიწვევს უფრო მაღალ საპროცენტო განაკვეთებს.
ბრუნდება მცირდება, მაგრამ რისკი რჩება მაღალი
2012-დან 2021 წლამდე S&P 500-მა აიღო საშუალო წლიური შემოსავალი 16.5%-ით, სანამ 2022 წლის ბაზარი ზარალში დასრულდებოდა. სინამდვილეში, გამოკითხულთა 86%-მა თქვა, რომ 2022 წელი იყო „გაღვიძების ზარი“. მაგრამ ინვესტორებმა არ შეცვალეს თავიანთი რისკი ტოლერანტობა, რადგან 59%-მა თქვა, რომ კომფორტულად იღებენ უფრო მეტ რისკს, ხოლო 44% აღიარებს, რომ უფრო მეტ რისკს იღებენ, ვიდრე უნდა.
Investopedia/YCharts
„ეკონომიკური ლანდშაფტი დაბალი ინფლაციისგან, დაბალი მაჩვენებლებიდან და დაბალი დისპერსიიდან უფრო მაღალ ინფლაციამდე გადაიზარდა. განაკვეთები და უფრო მაღალი დისპერსიები. სწავლა. „ბაზარი გვპირდება უფრო ნელ ზრდას და უფრო დიდ რისკს, მაგრამ ინვესტორებს არ შეუცვლიათ თავიანთი ანაზღაურების ვარაუდები და არ შეაფასეს, სად არის რეალური რისკები“.
ინვესტორებს არასწორად ესმით განაკვეთები, რისკები
ერთი მკვეთრი შეშფოთება გამოკითხვისას იყო ის, რაც, როგორც ჩანს, იყო ინვესტორების იგნორირება მიმდინარე ეკონომიკური კლიმატის შესახებ. გამოკითხულთა 56%-მა თქვა, რომ ესმით, თუ რა გავლენას მოახდენს მზარდი განაკვეთები ობლიგაციებზე, მაგრამ კითხვაზე, მხოლოდ 3%-ს შეუძლია სწორად უპასუხოს, რომ ობლიგაციების ამჟამინდელი ღირებულება ჩვეულებრივ იკლებს, ხოლო მომავალი შემოსავლის პოტენციალი მცირდება ზევით. ყველაზე გავრცელებული პასუხი, 37%-ის მიერ იყო „არ ვიცი“.
კვლევამ აჩვენა, რომ ინვესტორებს განსხვავებული შეხედულება აქვთ რისკზე, ვიდრე ფინანსურ მრჩევლებს, ვერ იღებენ მიზნებს. მიუხედავად იმისა, რომ მხოლოდ 9%-მა განსაზღვრა რისკი, როგორც ფინანსური მიზნების შეუსრულებლობა, სამჯერ მეტი ფინანსური მრჩევლების რაოდენობამ გასცა ეს პასუხი. Კონტაქტი დაინფიცირების წყაროსთან ბაზრის არასტაბილურობა ინვესტორების 29%-მა თქვა, რომ რისკი უნდა განისაზღვროს, რასაც მოჰყვა 23%-მა განსაზღვრა რისკი, როგორც დანაკარგი. აქტივები ხოლო 18%-მა თქვა, რომ რისკი ნიშნავს არასრულფასოვნებას ბაზრის ეტალონები.