5 მუნიციპალური ობლიგაციების ფონდი 2021 წლისთვის

ინდივიდუალური ინვესტორებისთვის, რომლებიც ეძებენ საგადასახადო უპირატესობა საინვესტიციო სტრატეგიები ფიქსირებული შემოსავალი სივრცე, მუნიციპალური ობლიგაციები გთავაზობთ მიმზიდველ გადაწყვეტას. მუნიციპალური ობლიგაციებია სავალო ფასიანი ქაღალდები გაცემული სამთავრობო უწყებების მიერ, რომლებიც უზრუნველყოფენ მოკრძალებულ ანაზღაურებას საპროცენტო გადასახადების ობლიგაციების ხანგრძლივობის განმავლობაში. მიღებული ინტერესი ა მუნიციპალური ობლიგაცია ზოგადად გათავისუფლებულია ფედერალური გადასახადისგან, ზოგიერთ შემთხვევაში კი შტატისა და ქალაქის გადასახადისგან.

ცალკეულ ინვესტორებს აქვთ შესაძლებლობა იყიდონ მუნიციპალური ობლიგაციები ინდივიდუალურად ფასიანი ქაღალდების გამცემი ორგანოს მეშვეობით, ან ინვესტორებს შეუძლიათ გამოიყენონ გაერთიანებული საინვესტიციო სტრატეგია როგორიცაა ურთიერთდახმარების ფონდი მუნიციპალური ობლიგაციების მრავალჯერადი გამოშვების მეტი გამოვლენის მიზნით. აქ ჩვენ გადავხედავთ 5 ყველაზე რეიტინგულ მუნი ფონდს.

მუნი ფონდები

მიუხედავად იმისა, რომ მუნიციპალური ობლიგაციები უფრო მიმზიდველია ინვესტორებისთვის საგადასახადო ფრჩხილებშიფასიანი ქაღალდები ახორციელებენ რისკის ხარისხს. ზოგადი ვალდებულებების ობლიგაციებიან ის გამცემი ერთეულის საგადასახადო ძალაუფლებით, ითვლება უფრო უსაფრთხო ინვესტიციებად, ვიდრე შემოსავლის ობლიგაციებიან ის, ვინც გამოიყენება კონკრეტული პროექტების დასაფინანსებლად. იმის გამო, რომ ზოგადი ვალდებულებების ობლიგაციები ავლენს ინვესტორები ნაკლები რისკისთვის, ამ მუნიციპალური ობლიგაციების გადახდილი საპროცენტო განაკვეთები უფრო დაბალია, ვიდრე სხვა სავალო ფასიანი ქაღალდები.

შემოსავლების ობლიგაციებს აქვთ უფრო დიდი რისკი ნაგულისხმევი დროთა განმავლობაში, მაგრამ მათ შეუძლიათ უზრუნველყონ უფრო მაღალი დაბრუნების კოეფიციენტი ინვესტორებისათვის, რომლებიც მზად არიან აიღონ ეს რისკი. მუნიციპალური ობლიგაციების ფონდებში ინვესტიცია ინვესტორებს საშუალებას აძლევს გაამრავალფეროვნონ ზოგადი ვალდებულებებისა და შემოსავლების ობლიგაციები გადასახადებისგან გათავისუფლებული შემოსავლის პოტენციალით.

აქ მოცემულია რამდენიმე საუკეთესო მუნიციპალური ობლიგაციის ფონდი 2020 წლისთვის: ამერიკული მაღალი შემოსავლის მუნიციპალური ობლიგაციების ფონდი (AMHIX), Nuveen მაღალი შემოსავლის მუნიციპალური ობლიგაციების ფონდი I (NHMRX), ავანგარდის შუალედური ვადით გადასახადისგან გათავისუფლებული ინვესტორის აქციები (VWITX), თ. Rowe Price Maryland საგადასახადო თავისუფალი ობლიგაციების ფონდი (MDXBX) და Oppenheimer Rochester მაღალი შემოსავლის მუნიციპალური ფონდი კლასი A (ORNAX).

ყველა ინფორმაცია აქტუალური იყო 2020 წლის დეკემბრისთვის.

1. ამერიკული მაღალი შემოსავლების მუნიციპალური ობლიგაციების ფონდი

ამერიკული მაღალი შემოსავალი მუნიციპალური ობლიგაციების ფონდი (AMHIX) შეიქმნა 1994 წელს, რათა უზრუნველყოს ინვესტორების მაღალი დონე მიმდინარე შემოსავალი გათავისუფლებულია რეგულარისგან ფედერალური საშემოსავლო გადასახადი. ფონდის მენეჯერები ინვესტიციას უწევენ ფონდის 7.8 მილიარდი დოლარის აქტივების მნიშვნელოვან ნაწილს მუნიციპალური ობლიგაციების სავალო ფასიან ქაღალდებში, რომლებიც გათავისუფლებულია ფედერალური გადასახადისგან.

ურთიერთდახმარების ფონდი დივერსიფიცირებულია ჰოლდინგები დაბალ და მაღალრეიტინგულ ობლიგაციათა გამოშვებებში, მნიშვნელოვანი რაოდენობის აქტივები სავალო ფასიან ქაღალდებში BBB+ ან უფრო დაბალი შეფასებით.

2020 წლის ნოემბრის მდგომარეობით, ამერიკის მაღალი შემოსავლის მუნიციპალური ობლიგაციების ფონდმა შექმნა 10 წლიანი წლიური ანაზღაურება 5.46%. ურთიერთდახმარების ფონდი ხარჯების თანაფარდობა არის 0.67%და ინვესტორებს ბრალი ედებათ გაყიდვების წინასწარი დატვირთვა 3.75% -იანი წილი ყიდვისას. ა მინიმალური ინვესტიცია $ 250 საჭიროა როგორც კვალიფიციური, ასევე არაკვალიფიციური საინვესტიციო ანგარიშებისთვის.

2. Nuveen მაღალი სარგებელი მუნიციპალური ობლიგაციების ფონდი I

Nuveen მაღალი სარგებელი მუნიციპალური ობლიგაციების ფონდი (NHMRX) დაარსდა 1999 წელს და ცდილობდა ინვესტორებს მიაწოდოს ფედერალური გადასახადისგან გათავისუფლებული მიმდინარე შემოსავალი. კაპიტალის დაფასება არის მეორეხარისხოვანი საინვესტიციო მიზანი ფონდის. ფონდის მენეჯერები ინვესტიცია განახორციელოს ორმხრივი ფონდის 18,7 მილიარდი აშშ დოლარის აქტივების მინიმუმ 80% –მა მუნიციპალურ ობლიგაციებში, რომლებიც იხდიან საპროცენტო განაკვეთისგან პირადი შემოსავალი გადასახადი ფედერალურ დონეზე, ფონდის აქტივების უმეტესობა ინვესტირებულია გრძელვადიან, დაბალი ხარისხის საკითხებში.

Nuveen მაღალი სარგებელი მუნიციპალური ობლიგაციების ფონდმა შექმნა 10 წლიანი წლიური ანაზღაურება 6.62% ინვესტორებისთვის 2020 წლის ნოემბრის მდგომარეობით. ურთიერთდახმარების ფონდს აქვს ხარჯების კოეფიციენტი 0.99% და არის a დატვირთვის ფონდი გადავადებული გაყიდვების საფასური არ არის დაწესებული გამოსყიდვის დროს. ეს ფონდი მიზნად ისახავს უფრო მაღალ წმინდა ინვესტორებს, რომელთაგან მოეთხოვებათ განახორციელონ საწყისი ინვესტიცია $ 100,000 კვალიფიციური და არაკვალიფიციური ანგარიშებისთვის.

3. ავანგარდის შუალედური ვადის გადასახადისგან გათავისუფლებული ინვესტორის აქციები

ავანგარდის შუალედური გადასახადისგან გათავისუფლების ფონდს (VWITX) აქვს დაარსების თარიღი 1977 წელი, რაც მას ბაზარზე ერთ-ერთი უძველესი მუნიციპალური ობლიგაციების ერთ-ერთი უძველესი ფონდია. ფონდი ცდილობს მიაწოდოს ინვესტორებს მიმდინარე შემოსავალი, რომელიც თავისუფლდება ფედერალური პირადი საშემოსავლო გადასახადისგან ინვესტიცია მისი 78,2 მილიარდი დოლარის ღირებულების მინიმუმ 75% -ის ჩათვლით მუნიციპალურ ობლიგაციებში, რომელიც შეფასებულია სამეულში კატეგორიები.

როგორც შუალედური მუნიციპალური ობლიგაციების ფონდი, ის ინარჩუნებს დოლარში შეწონილ საშუალო ვადიანობას ექვსიდან 12 წლამდე, მაგრამ ფონდის მენეჯერებს არ აქვთ კონკრეტული შეზღუდვები ფასიანი ქაღალდების დაფარვის ვადაში ფონდი.

2020 წლის ნოემბრის მდგომარეობით, ავანგარდის შუალედური გადასახადისგან გათავისუფლებულმა ფონდმა შექმნა 10 წლიანი წლიური ანაზღაურება 3.59% –ით, ექსკლუზიურად დაბალი ხარჯების თანაფარდობით 0.17%. ინვესტორებს არ ეკისრებათ წინასწარი ან გადადებული გაყიდვების დატვირთვა წილის შეძენაზე ან გამოსყიდვაზე, თუმცა საწყისი ინვესტიცია $ 3,000 საჭიროა ახალი კვალიფიციური და არაკვალიფიციური ანგარიშებისთვის.

4. თ. Rowe Price Maryland საგადასახადო თავისუფალი ობლიგაციების ფონდი

თ. Rowe Price Maryland საგადასახადო თავისუფალი ობლიგაციების ფონდი (MDXBX) დაარსდა 1987 წელს და ცდილობდა უზრუნველყოს ინვესტორებისთვის მიმდინარე შემოსავლის მაღალი დონე. ფონდის მენეჯერები ინვესტიციას უწევენ ფონდის 2,5 მილიარდი დოლარის აქტივების მინიმუმ 80% -ს სავალო ფასიან ქაღალდებში, რომლებიც გათავისუფლებულია ფედერალური და მერილენდის შტატისა და ადგილობრივი პირადი საშემოსავლო გადასახადებისგან.

ობლიგაციების ჰოლდინგები ხანგრძლივობახოლო ფონდის სავალო ფასიანი ქაღალდები ორიენტირებულია უფრო მაღალი ხარისხის საკითხებზე.

2020 წლის ნოემბრის მდგომარეობით, T. Rowe Price Maryland საგადასახადო თავისუფალი ობლიგაციების ფონდმა შექმნა 10 წლიანი წლიური ანაზღაურება 3.78%, ხარჯების კოეფიციენტი 0.48%. ურთიერთდახმარების ფონდი არ აწესებს ინვესტორებს გაყიდვების წინასწარ ან გადავადების საფასურს, თუმცა საწყისი ინვესტიცია $ 2,500 საჭიროა როგორც კვალიფიციური, ისე არაკვალიფიციური ანგარიშებისთვის.

5. ოპენჰაიმერ როჩესტერის მაღალი შემოსავლის მუნიციპალური ფონდი კლასი A

ოპენჰაიმერის როჩესტერის მაღალი შემოსავლის მუნიციპალური ფონდი (ORNAX) დაარსების თარიღია 1993 წლის ოქტომბერი. ურთიერთშეთანხმების ფონდი თავისი ინვესტიციის მინიმუმ 7.4 მილიარდი დოლარის 80% –ს ახორციელებს აშშ – ს მასშტაბით მაღალი შემოსავლის მქონე მუნიციპალურ ობლიგაციებში, გადასახადებისგან გათავისუფლებული შემოსავლით.

2020 წლის ნოემბრის მდგომარეობით, ფონდმა შექმნა 10 წლიანი ყოველწლიური ანაზღაურება 6.89% ინვესტორებისთვის. ურთიერთდახმარების ფონდს აქვს ხარჯების კოეფიციენტი 0.95% და გაყიდვების წინასწარი დატვირთვა 4.25%. მას ასევე სჭირდება საწყისი ინვესტიცია $ 1000.