ტოპ 5 გზა ინფლაციისგან თავის დასაცავად

რა არის ინფლაციის წინააღმდეგ ბრძოლის ტოპ 5 გზა?

ის Ფედერალური რეზერვი იგი ყურადღებით ადევნებს თვალს რამდენიმე ძირითად ეკონომიკურ მაჩვენებელს, რათა დაინახოს თუ არა ინფლაცია მალე დააბრუნებს თავს და თუ ინფლაცია გამოჩნდება, ფედერალურმა ბანკმა აჩვენა ნიშნები, რომ ის ნელ -ნელა გაზრდის განაკვეთებს, რათა შეაჩეროს ბაზრის არასტაბილურობა. მაგრამ დასაქმების ბაზარი შეიძლება გაუმჯობესდეს და ფასები გაიზარდოს, რაც ნიშნავს იმას, რომ ობლიგაციების ფასი დაეცემა, რადგან ინვესტორები გაექცევიან ფიქსირებული შემოსავლის ინსტრუმენტებს, რომელთა ღირებულებაც ინფლაციურ პერიოდში მცირდება. რა უნდა გააკეთოს შემოსავალზე ორიენტირებულმა ინვესტორმა?

ინფლაციისგან გაჯანსაღების 5 ხერხის გაგება

დისციპლინირებულ ინვესტორს შეუძლია დაგეგმოს ინფლაცია აქტივების კლასების გაშენებით, რომლებიც აღემატება ბაზარს ინფლაციური კლიმატის დროს. მიუხედავად იმისა, რომ ტრადიციული ობლიგაციები ჩვეულებრივი შემოსავალია შემოსავლებზე ორიენტირებული, ისინი არ არიან ერთადერთი ინვესტიცია, რომელიც აწარმოებს შემოსავლებს.

აქ მოცემულია აქტივების ხუთეული, რომლებიც გასათვალისწინებელია ინფლაციისგან დაცვისას. ისინი მერყეობს კაპიტალიდან ვალის ინსტრუმენტებამდე და ალტერნატიული ინვესტიციები. ეს ყველაფერი ინდივიდუალური ინვესტორისათვის განსახორციელებელი ნაბიჯია, თუმცა მათ აქვთ სხვადასხვა ხარისხის რისკი.

1. გადაანაწილეთ ფული აქციებში

თუ ინფლაცია დაუბრუნდა, ეს ზოგადად ყბაშია ობლიგაციების ბაზრისთვის, მაგრამ ეს შეიძლება იყოს დარტყმა საფონდო ბირჟაზე. განიხილეთ თქვენი პორტფელის 10% -ის გადანაწილება ობლიგაციებზე საკუთარი აქციებისთვის, რათა ისარგებლოთ ამ შესაძლო ტენდენციით.

ყიდულობს სასურველი აქციები არის სხვა შესაძლებლობა. ესენი თხევადი ემისიები გადაიხდიან უფრო მაღალ შემოსავალს, ვიდრე ობლიგაციების უმეტესობა და შეიძლება არ შემცირდეს ისევე, როგორც ობლიგაციები, როდესაც გამოჩნდება ინფლაცია.

სასარგებლო აქციები წარმოადგენს მესამე ალტერნატივას, სადაც საფონდო ფასი გაიზრდება და დაეცემა გარკვეულწილად პროგნოზირებადი გზით ეკონომიკური ციკლის განმავლობაში და ასევე გადაიხდის სტაბილურ დივიდენდებს.

2. დივერსიფიკაცია საერთაშორისო დონეზე

მსოფლიოში არსებობს რამდენიმე მსხვილი ეკონომიკა, რომლებიც არ იზრდება და არ იკლებს აშშ -ს ბაზრის ინდექსებთან ერთად, როგორიცაა იტალია, ავსტრალია და სამხრეთ კორეა. ამ ან სხვა მსგავსი ქვეყნების აქციების დამატება დაგეხმარებათ ჰეჯირება თქვენი პორტფელი შიდა ეკონომიკური ციკლების წინააღმდეგ. უცხოელი ემიტენტების ობლიგაციებს ასევე შეუძლიათ ინვესტორებს უზრუნველყონ მუდმივი შემოსავლის ზემოქმედება, რომელიც შეიძლება არ შემცირდეს, თუ ინფლაცია გამოჩნდება შიდა ბაზარზე.

3. განვიხილოთ უძრავი ქონება

უძრავი ქონება ხშირად მოქმედებს როგორც კარგი ინფლაციის ჰეჯირება, ერთ -ერთი ყველაზე მარტივი გზაა ექსპოზიციის გავლა უძრავი ქონების საინვესტიციო ტრესტი (REITs), რომლებიც ფლობენ კომერციული, საცხოვრებელი და სამრეწველო საკუთრების პორტფელებს. რენტა და იჯარით შემოსავლის უზრუნველსაყოფად, ისინი ხშირად იხდიან უფრო მაღალ შემოსავალს, ვიდრე ობლიგაციები. კიდევ ერთი მთავარი უპირატესობა: მათი ფასები ალბათ არ იქნება ისეთივე დაზარალებული, როდესაც განაკვეთები გაიზრდება, რადგან მათი საოპერაციო ხარჯები დიდწილად უცვლელი დარჩება.

4. გადახედეთ რჩევებს

სახაზინო ინფლაციით დაცული ფასიანი ქაღალდები (TIPS) შექმნილია იმისთვის, რომ გაიზარდოს ღირებულება, რათა შეინარჩუნოს ინფლაცია. ობლიგაციები დაკავშირებულია სამომხმარებლო ფასების ინდექსთან და მათი ძირითადი თანხა აღდგენილია ამ ინდექსის ცვლილებების შესაბამისად.

TIPS– ის შემოსავლები შემცირდა მეორადი ბაზარი მნიშვნელოვნად 2018 წლიდან. ისინი შეიძლება იყოს კარგი გარიგება ამ ეტაპზე, რადგან მათ ჯერ არ აქვთ ფასები ინფლაციის შესაძლებლობის გათვალისწინებით.

5. შეიძინეთ ბანკის სესხები

უფროსი დაცულიაბანკის სესხები ეს არის კიდევ ერთი კარგი გზა უფრო მაღალი შემოსავლების მისაღებად, ხოლო დაიცავით თავი ფასების ვარდნისგან, თუ განაკვეთები დაიწყება. ამ ინსტრუმენტების ფასები ასევე გაიზრდება ტარიფებით, რადგან სესხების ღირებულება იზრდება მაშინ, როდესაც განაკვეთები იწყებს ზრდას (თუმცა ამას შეიძლება ჰქონდეს მნიშვნელოვანი დროის შუალედი). Lord Abbett Floating Rate Fund (LFRAX) არის ერთი კარგი არჩევანი მათთვის, ვინც ეძებს ექსპოზიციას ამ სფეროში.

ჰეჯირება ინფლაციის წინააღმდეგ ხშირად დასმული კითხვები

რა არის ისტორიულად საუკეთესო ჰეჯირება ინფლაციის წინააღმდეგ?

ინფლაციისგან საუკეთესო ჰეჯირება, ისტორიულად, დამოკიდებულია თქვენს ვადებზე. საქონელი ხშირად მოიხსენიება, როგორც კარგი ფსონი ცხოვრების ხარჯების გასათვალისწინებლად - განსაკუთრებით ოქრო. თუმცა, დიუკის უნივერსიტეტის პროფესორის კემპბელ ჰარვისა და კლოდ ერბის კვლევა, ყოფილი საქონელი და ფიქსირებული შემოსავალი TCW Group– ის მენეჯერი აჩვენებს, რომ ოქრო საუკეთესოდ მუშაობს ინფლაციის ჰეჯად მხოლოდ ძალიან გრძელვადიან პერსპექტივაში-საუკუნეში ან მეტი

ბევრი ანალიტიკოსი და ეკონომისტი თვლის, რომ აქციები უკეთესია თქვენი პორტფელის დაცვის გზა გრძელვადიან პერსპექტივაში, განსაკუთრებით ინფლაციის მოულოდნელი აფეთქების ფონზე. კორპორატიული შემოსავალი ხშირად უფრო სწრაფად იზრდება, როდესაც ინფლაცია უფრო მაღალია, რადგან ეს მიუთითებს იმაზე, რომ ხალხი ხარჯავს და ეკონომიკა იზრდება. მიუხედავად იმისა, რომ მას აქვს თავისი აღმასვლა და ვარდნა, ბოლო 100 წლის განმავლობაში საფონდო ბირჟაზე (როგორც წარმოდგენილია S&P 500) დააფასა საშუალოდ 10% ყოველწლიურად

არის ოქრო ინფლაციის წინააღმდეგ კარგი ჰეჯირება?

ოქროს ერთ -ერთი ტრადიციული გაყიდვის წერტილი იყო მისი სტატუსი, როგორც ინფლაციის ჰეჯი. როგორც რეალური, ხელშესახები აქტივი, ოქრო უმეტესწილად ინარჩუნებს თავის ღირებულებას - ქაღალდისგან განსხვავებით, როგორიცაა დოლარი, რომელიც კარგავს მსყიდველუნარიანობა როდესაც ინფლაცია მძვინვარებს. არსებობს ძველი გამონათქვამი, რომ ერთი უნცია ოქრო უდრის ხარისხის საქმიანი კოსტუმის ფასს. ეს მოხდა 1934 წელს, როდესაც კოსტიუმები 35 დოლარად გაიყიდა და ოქროთი ამჟამად 1,800 დოლარად უნციაზე, დღესაც ასეა (თუ ვივარაუდოთ, რომ სარჩელი არის რალფ ლორენის).

ინფლაციის ზრდასთან ერთად, ოქრო ჩვეულებრივ ფასდება. თუმცა, ოქრო არ არის სრულყოფილი ინფლაციის ჰეჯირება. სხვა ფაქტორებმა შეიძლება ხელი შეუწყოს მის ფასებს, რაც შეიძლება მნიშვნელოვნად მერყეობდეს წლიდან წლამდე-რაც იმას ნიშნავს, რომ მისი ინფლაციაზე მორგებული შემოსავალიც შეიძლება. ფაქტობრივად, ბოლო 1, 5, 10, 15 და 20 წლიანი საინვესტიციო ჰორიზონტის განმავლობაში, ოქროს ნომინალური და რეალური ანაზღაურების ცვალებადობა გამოწვეული არ არის რეალიზებული ინფლაციით.

არის თუ არა ბიტკოინი ძლიერი ჰეჯი ინფლაციის წინააღმდეგ?

თეორიულად, ბიტკოინი შეიძლება იყოს ძლიერი ინფლაციის ჰეჯირება. აქტივები, რომლებსაც ინვესტორები აწარმოებენ ფასების ზრდის დროს-ე.წ უსაფრთხო თავშესაფარი ინვესტიციები, როგორიცაა ძვირფასი ლითონები და უძრავი ქონება, არის ის, რაც მწირია ან ეწინააღმდეგება ქაღალდის ფულს ან ფინანსურ აქტივებს. ბიტკოინი შეესაბამება კანონპროექტს.

პრობლემა ის არის, რომ ბიტკოინს არ აქვს ბევრი ინვესტიციის ისტორია: შეიქმნა 2009 წელს, იგი აქტიურად ვაჭრობდა მხოლოდ ათწლეულის მანძილზე და ინფლაცია არ იყო მნიშვნელოვანი ფაქტორი მისი ხანმოკლე ცხოვრების განმავლობაში.

ასე რომ, არავინ იცის, როგორ იმოქმედებს ინფლაცია ბიტკოინზე და მის დამახასიათებელ არასტაბილურ ქცევაზე. რასაკვირველია, მისი შესრულება ბოლო დროს დამაბნეველი იყო ინფლაციის მიმართ. ბიტკოინი გაორმაგდა 2020 წლის დეკემბრის შუა რიცხვებიდან 2021 წლის იანვრის დასაწყისამდე, რადგან დაიწყო ინფლაციის გახურება. მაგრამ შემდეგ, ინფლაციური ზეწოლის აშკარა შემსუბუქების გარეშე, იანვარს შორის. 8 და იანვარი 11, მან დაკარგა ღირებულების 25%.

2021 წლის მაისში ინფლაციაზე საუბარი გაძლიერდა: როდესაც ფედერალურმა რეზერვმა აჩვენა უკან დახევა მარტივი ფულის პანდემიური პოლიტიკისგან და საპროცენტო განაკვეთების ზრდა, აქციები კანკალებდა, მაგრამ ბიტკოინი მართლაც დაეცა. 19 მაისს, მან ერთთვიანი ვარდნა დაასრულა 38,390 აშშ დოლარით-41% -იანი კლება მისი პიკიდან 64,829 აშშ დოლარამდე აპრილის შუა რიცხვებში.

შეუძლია თუ არა უძრავ ქონებას გაუძლოს ინფლაციას?

უძრავი ქონება არის ერთ-ერთი ყველაზე ცნობილი ინფლაციის ჰეჯირება. ეს არის ხელშესახები აქტივი და ეს ტენდენციაა შეინარჩუნოს თავისი ღირებულება, როდესაც ინფლაცია სუფევს, ქაღალდის აქტივებისგან განსხვავებით. უფრო კონკრეტულად, ფასების ზრდასთან ერთად იზრდება ქონების ღირებულებაც და ასევე თანხა, რაც მესაკუთრეს შეუძლია გადაიხადოს ქირაში, ისე რომ ქონება დროთა განმავლობაში მიიღებს ქირავნობის მაღალ შემოსავალს.

ასევე არსებობს "ვალის ამორტიზაციის" ფენომენი: ანუ უძრავი ქონების მფლობელის იპოთეკური გადასახადების ღირებულება რეალურად მცირდება. მაგალითად, თქვით, რომ თქვენი იპოთეკური გადასახადები შეადგენს სესხის პირველი წლის განმავლობაში ფიქსირებულ $ 8,333 -ს. ისინი ნომინალურად უცვლელი დარჩებიან - 100,000 აშშ დოლარი ყოველწლიურად - მაგრამ შეიძლება მე -10 წელს მხოლოდ 80,000 აშშ დოლარი ღირდეს, თუკი ამ პერიოდში მდგრადი ინფლაცია იქნება.

ყველა ეს ელემენტი უძრავი ქონების ფასეულ დაცვას ქმნის ინფლაციურ პერიოდში.