კაპიტალის ზრდის სტრატეგიის განსაზღვრა
რა არის კაპიტალის ზრდის სტრატეგია?
კაპიტალის ზრდის სტრატეგია ცდილობს მაქსიმალურად გაზარდოს საინვესტიციო პორტფელის კაპიტალის გაძლიერება გრძელვადიან პერიოდში აქტივების გამოყოფა ორიენტირებული ფასიანი ქაღალდებით მაღალი მოსალოდნელი შემოსავლით.
ინვესტორები, რომლებიც იყენებენ კაპიტალის ზრდის სტრატეგიას, ეძებენ კომპანიებს და ინვესტიციებს, რომელთა პოტენციალი იზრდება ბაზარზე ან ინდუსტრიასთან შედარებით უფრო მაღალი ტემპით. კაპიტალის ზრდის ინვესტორები მზად არიან მოახდინონ გარკვეული რისკის ვაჭრობა პოტენციურად მოსაპოვებლად უფრო მაღალი ანაზღაურება.
ძირითადი Takeaways
- ინვესტორებს, რომლებიც ირჩევენ კაპიტალის ზრდის სტრატეგიას, სურთ გაზარდონ თავიანთი მოგება ინვესტიციების შერჩევით, რომლებსაც აქვთ პოტენციალი გაიზარდოს გრძელვადიან პერსპექტივაში უფრო მაღალი ტემპით ბაზართან შედარებით.
- პორტფელი, რომელიც აქცენტს აკეთებს კაპიტალის ზრდაზე, შეიცავს დაახლოებით 65% -დან 70% -მდე კაპიტალს, 20% -დან 25% -მდე ფიქსირებული შემოსავლის აქტივებს და ბალანსს ფულადი ბაზრის ფასიანი ქაღალდებით ან ნაღდი ფულით.
- კაპიტალის ზრდის ინვესტორებს შეუძლიათ გაამარტივონ საინვესტიციო პროცესი შეფუთული პროდუქტების არჩევით, მათ შორის ურთიერთდახმარების სახსრები და გაცვლითი სავაჭრო სახსრები (ETF), რომლებიც ორიენტირებულია კაპიტალის გადიდებაზე.
- კაპიტალის ზრდის დახვეწილმა ინვესტორებმა შეიძლება შექმნან ინდივიდუალური აქციების პორტფელი, დაბალანსებული ფიქსირებული შემოსავლის აქტივებით ან ჰეჯირების სტრატეგიებით, რომელიც მოიცავს ოფციონებსა და ფიუჩერსებს.
- მიზნობრივი თარიღები და ცხოვრების სტილის ფონდები სხვა ვარიანტებია, რომლებიც მოიცავს კაპიტალის ზრდის სტრატეგიებს ინვესტორის ასაკისა და რისკების შემწყნარებლობის საფუძველზე.
როგორ მუშაობს კაპიტალის ზრდის სტრატეგია
პორტფელები ა კაპიტალის ზრდა სტრატეგია ძირითადად მოიცავს აქციებს, ასევე ცნობილია როგორც აქციები. კაპიტალის ზუსტი პროპორცია მთლიანი პორტფელისადმი განსხვავდება ინდივიდუალური ინვესტორის საინვესტიციო ჰორიზონტის, ფინანსური შეზღუდვების, საინვესტიციო მიზნების და რისკის ტოლერანტობა.
ზოგადად, კაპიტალის ზრდის პორტფელი შეიცავს დაახლოებით 65% -დან 70% -მდე აქციებს, 20% -დან 25% -მდე ფასიანი ქაღალდებიდა დანარჩენი ნაღდი ფულით ან ფულის ბაზრის ფასიანი ქაღალდებით. მაღალი შემოსავლების ძიებისას, ეს ნარევი მაინც გარკვეულწილად იცავს ინვესტორს პორტფელის ღირებულების მკვეთრი დაკარგვისგან, თუ პორტფელის უფრო მაღალი რისკის კაპიტალის ნაწილი დაიძაბება.
ბევრი კაპიტალის ზრდის ინვესტორი აირჩევს ზომიერი ზრდის მიზანს, ზოგი კი აირჩევს მაღალი ზრდის მიზანს. ზომიერი ზრდის ინვესტორებს შეუძლიათ შეიძინონ დადგენილი აქციები ლურჯი ჩიპების კომპანიები. ინვესტორები, რომლებსაც აქვთ მაღალი ზრდის მიზანი, მზად არიან ინვესტიცია განახორციელონ უფრო სპეკულაციურ აქტივებში, როგორიცაა ზრდა აქციები იმ კომპანიებისგან, რომლებსაც აქვთ მცირე ან არ აქვთ მიმდინარე მოგება, მაგრამ აქვთ მაღალი მომავლის პოტენციალი მიღწევებს.
ძალიან აგრესიული პორტფელის სტრატეგიები ასევე მიზნად ისახავს კაპიტალის ზრდის მაქსიმალურად გაზრდას, მაგრამ ეს სტრატეგიები გაცილებით მაღალი რისკის შემცველია, ზოგჯერ შედგება მთლიანად აქციებით.
სპეციალური მოსაზრებები
კაპიტალის ზრდის სტრატეგია შესაფერისია ინვესტორების უმეტესობისთვის დიდი ხნის ჰორიზონტით, ჩვეულებრივ 10 წლით ან მეტით. კაპიტალის ზრდის სტრატეგიის საერთო მიზანია გადარჩენა პენსიაზე გასვლისთვის ამავე დროს, დაფინანსებულია სხვა გრძელვადიანი მიზნები, როგორიცაა ბავშვის კოლეჯის განათლების უზრუნველყოფა ან მემკვიდრეობის შექმნა მომავალი თაობებისათვის. გრძელვადიან ინვესტორებს შეუძლიათ აიღონ კაპიტალის უფრო მაღალი რისკი, როდესაც მათ ექნებათ მეტი დრო მკვეთრი ზარალისგან გამოჯანმრთელებისთვის.
აქტივების განაწილება ასაკის მიხედვით არის მნიშვნელოვანი საინვესტიციო სტრატეგია, რომელიც ორიენტირებულია ინვესტორის აქტივების განაწილების შეცვლაზე ცხოვრების სხვადასხვა საფეხურზე დაყრდნობით. 20-30 წლის ინვესტორები განსხვავებულ სტრატეგიას იყენებენ, ვიდრე 40 და 50 წლის. ანალოგიურად, პენსიაზე გასულ ან უკვე პენსიაზე გასულ ინვესტორებს აქვთ განსხვავებული სტრატეგიები და მიზნები.
ზოგადად, ახალგაზრდა ინვესტორებს შეუძლიათ მოითმინონ მეტი რისკი და უფრო სავარაუდოა, რომ იყვნენ სტრატეგიის მაღალი ზრდის მიზნის მქონე ინვესტორებთან შედარებით, რომლებიც ხანდაზმულები არიან და ეძებენ კაპიტალის შენარჩუნება.
კაპიტალის ზრდის სტრატეგიის შემუშავება
ინვესტორებს აქვთ უამრავი არჩევანი, როდესაც აყალიბებენ ასიგნებას, რომელიც ახორციელებს კაპიტალის ზრდას. უფრო დახვეწილ ინვესტორებს შეუძლიათ აირჩიონ ინდივიდუალური აქციების პორტფელის შექმნა, რომელიც შეიძლება დაბალანსდეს ფიქსირებული შემოსავლით და ფულადი სახსრებით ან ჰეჯირების სტრატეგიებით პარამეტრები და მომავალი.
ინვესტორებს, რომლებსაც არ გააჩნიათ დრო ან ცოდნა ცალკეული ფასიანი ქაღალდების პორტფელის მართვისთვის, შეუძლიათ აირჩიონ შეფუთული პროდუქტებიდან მათ შორის ურთიერთდახმარების ფონდები და გაცვლითი სახსრები (ETF). ისინი ხელმისაწვდომია ათობით თუ არა ასობით სხვადასხვა კატეგორიაში. კაპიტალის ზრდისთვის, ინვესტორს კარგად მოემსახურება ფლობდეს სახსრები ან ETF, რომლებიც უზრუნველყოფენ დივერსიფიცირებულ ექსპოზიციას აქციებზე ღირებულებისა და ზრდის მახასიათებლებით, ასევე სხვადასხვა საბაზრო კაპიტალიზაციითა და გეოგრაფიით.
ერთჯერადი მიდგომისთვის, ინვესტორებს შეუძლიათ აირჩიონ ა მიზნობრივი თარიღის ფონდი რომელიც ფლობს აქციების, ობლიგაციებისა და ფულადი სახსრების გამოყოფას, რაც უფრო კონსერვატიული ხდება სამიზნე თარიღის მოახლოებასთან ერთად. სხვა წინასწარ განსაზღვრული განაწილების არჩევანი არის ა ცხოვრების სტილის ფონდი რომელიც ინარჩუნებს სტატიკურ განაწილებას რისკის დონის არჩევის საფუძველზე. კაპიტალის ზრდისთვის, ინვესტორი აირჩევს ზომიერ ან აგრესიულ განაწილებას.