ბროკერი ან მოვაჭრე: რომელი კარიერაა თქვენთვის შესაფერისი?

გიჭირთ უოლ სტრიტის მოვაჭრის ან საფონდო ბროკერის კარიერას შორის გადაწყვეტილების მიღება? ორივე მოიცავს ყიდვას და გაყიდვას ფასიანი ქაღალდები, მაგრამ თითოეულის ბუნება დიდად განსხვავდება. და ამ ვარიაციებმა შეიძლება ყველა სხვაობა მოახდინოს იმის განსაზღვრაში, თუ რომელი კარიერა იქნება თქვენთვის ყველაზე შესაფერისი.

ამ სტატიაში ჩვენ შევხედავთ ამ განსხვავებებს, ასევე როგორ გავხდეთ მოვაჭრე ან ა ბროკერი.

რას აკეთებენ ბროკერები და მოვაჭრეები?

მიუხედავად იმისა, რომ ორივე ბროკერი და მოვაჭრე ფასიანი ქაღალდებით სარგებლობენ, ბროკერები ასევე არიან გაყიდვების აგენტები, რომლებიც მოქმედებენ როგორც საკუთარი სახელით, ასევე ფასიანი ქაღალდების ან საბროკერო ფირმისთვის. ისინი პასუხისმგებელნი არიან რეგულარული ინდივიდუალური მომხმარებლების ჩამონათვალის მოპოვებასა და შენარჩუნებაზე, ასევე ცნობილია როგორც საცალო მომხმარებლები და/ან ინსტიტუციური მომხმარებლები. მეორეს მხრივ, მოვაჭრეები, როგორც წესი, მუშაობენ დიდზე ინვესტიციების მართვა ფირმა, ა გაცვლა ან ა ბანკიდა ისინი ყიდულობენ და ყიდიან ფასიან ქაღალდებს სახელით აქტივები იმ ფირმის მიერ მართული.

Ყიდვა და გაყიდვა

ბროკერებს აქვთ პირდაპირი კონტაქტი კლიენტებთან. ისინი ყიდულობენ და ყიდიან ფასიან ქაღალდებს იმ კლიენტების სურვილების საფუძველზე. ზოგიერთმა შეიძლება იმოქმედოს როგორც კლიენტებისთვის ფინანსური დამგეგმავები, ჩამოაყალიბოს საპენსიო გეგმა და გაუმკლავდეს პორტფელს დივერსიფიკაცია და კონსულტაცია სადაზღვევო ან უძრავი ქონების ინვესტიციებზე, თუ მათი ფირმა გთავაზობთ ასეთ ფინანსურ და სიმდიდრის მართვა მომსახურება. ისინი ეხება აქციებსა და ობლიგაციებს, ასევე ურთიერთდახმარების ფონდებს, ETF– ებს და სხვა საცალო პროდუქტებს, ასევე უფრო დახვეწილი კლიენტების ვარიანტებს.

მოვაჭრეები ყიდულობენ ან ყიდიან ფასიან ქაღალდებს სურვილის მიხედვით პორტფელის მენეჯერი საინვესტიციო ფირმაში. ტრეიდერს შეიძლება მიენიჭოს გარკვეული ანგარიშები და დაეკისროს საინვესტიციო სტრატეგიის შექმნა, რომელიც საუკეთესოდ შეეფერება ამ კლიენტს. მოვაჭრეები მუშაობენ სხვადასხვა ბაზარზე - აქციები, ვალი, დერივატივები, საქონელი და ფორექსი სხვათა შორის - და შეიძლება სპეციალიზირებულნი იყვნენ ერთი ტიპის საინვესტიციო ან აქტივების კლასში.

ბროკერი ხშირად დიდ დროს უთმობს კლიენტების ინფორმირებას საფონდო ფასების ცვალებადობის შესახებ. გარდა ამისა, ბროკერები ატარებენ დღის სამართლიან ნაწილს კლიენტების ბაზების გაფართოების მიზნით. ისინი ამას აკეთებენ პოტენციურ მომხმარებლებთან ცივი დარეკვით და მათი წარმომავლობისა და შესაძლებლობების ჩვენებით, ან ატარებენ საჯარო სემინარებს სხვადასხვა საინვესტიციო თემაზე.

Კვლევა

ბროკერები და მოვაჭრეები უყურებენ ანალიტიკოსთა კვლევას, რათა კლიენტებს ან პორტფელის მენეჯერებს გაუწიონ რეკომენდაციები ფასიანი ქაღალდების ყიდვის ან გაყიდვის მიზნით. თუმცა, მოვაჭრეები ხშირად აკეთებენ საკუთარ კვლევას და ანალიზსასევე მიუხედავად უძველესი სტერეოტიპისა ინდივიდუალური ყვირილის შეთავაზებებისა და შეკვეთებისა სავაჭრო სართულზე, მოვაჭრეების უმეტესობა ახლა ატარებს დროს ტელეფონზე ან კომპიუტერის ეკრანებთან, შესრულების სქემების გაანალიზება და მათი სავაჭრო სტრატეგიების გაპრიალება - ვინაიდან მოგების მიღება ხშირად დროშია.

არ დაუშვათ შეცდომა, როგორც ბროკერებს, ასევე მოვაჭრეებს აქვთ მაღალი ენერგიის დონე. ისინი, როგორც წესი, ფლობენ მრავალ ამოცანას და შეუძლიათ გაუმკლავდნენ სწრაფ, მაღალ წნევას გარემო, განსაკუთრებით დილის 9:30 საათიდან საღამოს 4 საათამდე. აღმოსავლეთის სტანდარტული დრო - როდესაც ბაზრები ღიაა.

ხდება უოლ სტრიტის მოვაჭრე

ახლა, როდესაც ჩვენ მოგაწოდეთ მიმოხილვა, დროა უფრო კონკრეტულად გადახედოთ იმას, რაც ჩართულია გახდომისას უოლ სთრიტი მოვაჭრე. ("უოლ სტრიტი" გამოიყენება ფინანსური მომსახურების ინდუსტრიის გადატანითი მნიშვნელობით. ციფრულ ეპოქაში მოვაჭრეებს შეუძლიათ და მუშაობენ ნებისმიერი ადგილიდან.) მიუხედავად იმისა, რომ ჩვენ ყურადღებას გავამახვილებთ სავაჭრო პროფესიაზე, ბროკერისკენ მიმავალი გზა - განათლება და განათლება - თითქმის იგივეა.

Განათლება

მოვაჭრეები კიდევ ერთხელ იყვნენ თვითნასწავლი ჯიში. დღესდღეობით, ოთხწლიანი კოლეჯის ხარისხი არის ძირითადი მოთხოვნა-ყოველ შემთხვევაში, თუ გსურთ იმუშაოთ რეპუტაციის მქონე ფინანსურ დაწესებულებაში ან კომპანიაში. მოვაჭრეების უმეტესობას აქვს ხარისხი მათემატიკაში (განსაკუთრებით ბუღალტერიაში), ფინანსებში, საბანკო საქმეში, ეკონომიკაში ან ბიზნესში. არა ის, რომ ლიბერალური ხელოვნების ტიპებს არ შეუძლიათ წარმატებული კარიერა მოვაჭრეებად - ნებისმიერი სფერო, რომელიც ხელს უწყობს კვლევისა და ანალიტიკური აზროვნების განვითარებას სასარგებლო უნარებს. მაგრამ არ დაუშვათ შეცდომა, რიცხვების შემცირება, ფინანსები და ბიზნესი პროფესიის დიდი ნაწილია, ამიტომ მათთან კომფორტულად ყოფნა გჭირდებათ.

ზოგიერთი ასპირანტი კი განაგრძობს MBA– ს მიღებას, სადაც ისინი სწავლობენ ბიზნესს, ანალიზს, მიკროეკონომიკას და ბიზნეს დაგეგმვას. სხვები აგრძელებენ ფინანსთა მეცნიერების მაგისტრს. ეს მარშრუტი იძლევა შესაძლებლობას გაეცნოთ ფინანსურ გამოთვლებს, მოწინავე ფინანსურ კონცეფციებს, გლობალურ ინვესტიციებს, რისკების მართვას, ასევე ფიქსირებული შემოსავლის ინსტრუმენტებს, როგორიცაა ობლიგაციები და სახაზინო ვალდებულებები.

რაც არ უნდა იყოს მთავარი, თქვენ უნდა ისწავლოთ რაც შეიძლება მეტი ფინანსური ბაზრები. რეგულარულად შეხედეთ ფინანსური არხების ყურებას ან ბიზნეს პუბლიკაციების კითხვას Wall Street Journal ან მსგავსი საიტები.

მიუხედავად იმისა, რომ კოლეჯის დასრულების შემდეგ გარკვეული ნახტომია, იშვიათი არაა, რომ მოვაჭრეებს ჰქონდეთ რაიმე სხვა სახის სამუშაო გამოცდილება ამ სფეროში შესვლამდე. მათ შეუძლიათ იმუშაონ კორპორაციის ფინანსურ განყოფილებაში. ეს კიდევ უფრო ეხება ბროკერებს - კლიენტებთან ურთიერთობის მაღალი დონის გათვალისწინებით, გაყიდვების ნებისმიერი წინასწარი გამოცდილება ძალიან ფასდება.

Დაწყება

უოლ სტრიტის ფირმების სავაჭრო მაგიდასთან წვდომის უმარტივესი გზა - განყოფილება, სადაც ხდება ფასიანი ქაღალდების გარიგება - არის მიმართვა საინვესტიციო ბანკსა თუ საბროკეროში. დაიწყეთ საწყისი დონის პოზიციით, როგორიცაა საფონდო ანალიტიკოსის ან ტრეიდერის ასისტენტი და ისწავლეთ ყველაფერი რაც შეგიძლიათ. ბევრი ფინანსური ფირმა გვთავაზობს სტაჟირებას-ზოგი ფასიანი, ზოგი არა-და ერთწლიანი სასწავლო პროგრამები კოლეჯში სწავლის მსურველთათვის, განსაკუთრებით მათთვის, ვინც გზაზეა თავისი სავაჭრო ლიცენზია.

მოთხოვნები: გამოცდები და ლიცენზირება

თუ თქვენ არ გსურთ მხოლოდ საკუთარი თავისთვის ვაჭრობა, ტრეიდერის ან ბროკერის მოთხოვნაა მიიღოთ ფინანსური მრეწველობის მარეგულირებელი ორგანო (FINRA) ლიცენზია შეკვეთების შესასრულებლად. ლიცენზიის მისაღებად თქვენ უნდა გაიაროთ FINRA– ს რამდენიმე ტესტი.

იმისათვის, რომ იყოთ ტრეიდერი, თქვენ უნდა გაიაროთ ფასიანი ქაღალდების ტრეიდერის წარმომადგენლობითი გამოცდა მინიმუმ 70 ქულით. ეს გამოცდა სასაუბროდ ცნობილია როგორც სერიის 57 გამოცდა. 2021 წლის ივლისის მონაცემებით, გამოცდა გრძელდება 105 წუთი და შედგება 50 კითხვისგან. იგი მოიცავს სავაჭრო საქმიანობას და წიგნების და ჩანაწერების წარმოებას, ვაჭრობის ანგარიშგებას და კლირენსა და ანგარიშსწორებას.

ბროკერი რომ იყოს, თქვენ უნდა მიიღოთ 72% ან უფრო მაღალი ფასიანი ქაღალდების წარმომადგენლობითი გამოცდა - უფრო ხშირად მოიხსენიება როგორც სერია 7 გამოცდა. ეს არის 225 წუთიანი, 125 კითხვის შემცველი გამოცდა, რომელიც ადასტურებს ინვესტიციისა და საინვესტიციო პროდუქციის საფუძვლებს, ასევე წესებსა და დებულებებს უსაფრთხოებისა და გაცვლის კომისია (SEC). ბევრი მოვაჭრეც ჩააბარებს ამ გამოცდას.

სერიების 7 და 57 -ის გარდა, ბევრი სახელმწიფო მოითხოვს კანდიდატს ჩააბაროს ფასიანი ქაღალდების აგენტის სახელმწიფო სამართლის გამოცდა, რომელიც ჩვეულებრივ მოიხსენიება როგორც სერია 63 გამოცდა. სერია 63 გამოცდა ასევე ამოწმებს საფონდო ბირჟის სხვადასხვა ასპექტს. როდესაც ინდივიდს აქვს ლიცენზია FINRA– სგან, მათ აქვთ შესაძლებლობა იყიდონ ან გაყიდონ აქციები და სხვა ფასიანი ქაღალდები.

2020 წლის ოქტომბრიდან სერიის ტესტებში გარკვეული ცვლილებები განხორციელდა. სინგლი ფასიანი ქაღალდების ინდუსტრიის ძირითადი გამოცდა (SIE) ჩაანაცვლა მე -7, 57 და სხვა სერიის გამოცდების გადაფარებული ნაწილი. ამის შემდეგ კანდიდატები ჩააბარებენ დამატებით, უფრო მცირე "დამთავრებულ" გამოცდას, რომელიც დაკავშირებულია იმ კონკრეტულ სფეროსთან, რომელშიც ისინი იმედოვნებენ შესვლას. რეფორმები ასევე გახდის გამოცდების ჩაბარების პროცესს უფრო დემოკრატიულს. ამჟამად, თქვენ უნდა იყოთ დასაქმებული ან "დაფინანსებული" FINRA- ს მიერ რეგისტრირებული კომპანიის მიერ ერთ – ერთი ტესტის ჩასატარებლად. სპონსორობა ხშირად ფინანსური ფირმების სასწავლო პროგრამების ნაწილია კანდიდატი, რომელიც აკმაყოფილებს ლიცენზიას - მსგავსია იურიდიული ფირმების ჩართვის კურსდამთავრებულები, რომლებიც სწავლობენ უნივერსიტეტში ადვოკატთა გამოცდა. SIE აშორებს ამ მოთხოვნას, თუმცა თქვენ ჯერ კიდევ უნდა იყოთ დაკავშირებული FINRA– ს წევრ ფირმასთან, რომ ჩააბაროთ საუკეთესო გამოცდები.

მაგიდაზე და იატაკზე

თქვენ გაქვთ ორი წელი გამოცდის ჩაბარების შემდეგ დარეგისტრირდით FINRA– ში თქვენი ლიცენზიის მისაღებად. მის მინიჭებამდე დაგჭირდებათ ფონის შემოწმება - როგორც კრიმინალური, ასევე ფინანსური - თითის ანაბეჭდის ბარათი და თქვენ უნდა დარეგისტრირდეთ SEC– ში.

გამოცდის ჩაბარების და ლიცენზიის მოპოვების შემდეგ შეგიძლიათ მოითხოვოთ ნებისმიერ ვაკანტურ სავაჭრო მაგიდაზე გადატანა. აქ თქვენ შეისწავლით თუ როგორ უნდა განავითაროთ სავაჭრო სტრატეგიები, განახორციელოთ სავაჭრო საქმიანობა და განახორციელოთ გარიგებები საინვესტიციო ბანკის ან ფირმის კლიენტების სახელით. სავაჭრო მაგიდასთან თქვენ ასევე გექნებათ შესაძლებლობა შეისწავლოთ კომპანიები ახლოდან, სანამ იგრძნობთ ბაზრებს. თქვენ თანდათანობით გამოავლენთ ნიშას თქვენთვის, იქნება ეს მომავლის კონტრაქტებში, თუ აქციებში თუ სავალო ინსტრუმენტებში.

თუმცა, სანამ დაიწყებთ დავალებებს რეალურ სავაჭრო სართულზე, თქვენ უნდა გაიაროთ ექსპერტიზა FBI– ს მიერ. ვინაიდან უოლ სტრიტის მოვაჭრეები განიხილავენ მგრძნობიარე ფინანსურ საკითხებს, როგორიცაა სახელმწიფო ფასიანი ქაღალდები, ბიურო ამოწმებს, გაქვთ თუ არა კრიმინალური წარსული. ეს იმიტომ ხდება, რომ თუ რაიმე ინფორმაცია გაჟონა, შეიძლება გამოიწვიოს საზიანო ბაზრის სპეკულაცია და ეკონომიკური ჯაშუშობა.

კარიერის მიმართულება

არსებობს მრავალი განსხვავებული კარიერული გზა, რომელსაც ბირჟის ბროკერი შეუძლია გარკვეული გამოცდილებით გაატაროს. აქ არის რამოდენიმე ვარიანტი:

ფინანსური მრჩეველი

მრჩევლები აძლევენ ფინანსურ რჩევებს თავიანთ კლიენტებს და ურჩევენ მათ ფინანსურ ინვესტიციებსა და ინსტრუმენტებს, რათა შეძლონ თავიანთი მიზნების მიღწევა.

Ფინანსური ანალიტიკოსი

ისინი აანალიზებენ და სწავლობენ ტენდენციებს და მონაცემებს, როდესაც ისინი საკონსულტაციო მომსახურებას უწევენ სხვებს - ძირითადად ორგანიზაციებს.

საინვესტიციო ბანკირი

ეს ბანკირები მოქმედებენ როგორც შუამავალი ბიზნესსა და ინვესტორებს შორის. ბიზნესი ზრდის კაპიტალს ფასიანი ქაღალდების გაყიდვით, ხოლო ინვესტორები ყიდულობენ ფასიან ქაღალდებს მოგების მისაღებად. საინვესტიციო ბანკირები უზრუნველყოფენ საკონსულტაციო მომსახურებას ბიზნესს და ეხმარებიან მათ საჭირო კაპიტალის მოზიდვაში.

ხელფასი

მიუხედავად იმისა, რომ სავაჭრო სართულზე ყოფნის ან ფინანსური სამყაროს მაღალ ფსონებთან ურთიერთობის აღფრთოვანება შეიძლება მიმზიდველი იყოს, ნუ დავივიწყებთ ამ კარიერის მნიშვნელოვან ასპექტს: ხელფასს.

მიხედვით აშშ შრომის სტატისტიკის ბიურო (BLS), ფასიანი ქაღალდების, საქონლისა და ფინანსური გაყიდვების აგენტების საშუალო წლიური ანაზღაურება 2021 წლის ივლისისათვის იყო 64,770 აშშ დოლარი. BLS არ გამოყოფს მოვაჭრეებს და ბროკერებს, არამედ განზოგადებს კატეგორიას, როგორც ზემოთ აღინიშნა. ინდუსტრიის პერსპექტივა დადებითია - დასაქმების ზრდა 2019 და 2029 წლებში, სავარაუდოდ, დაახლოებით 4%იქნება, რადგან იზრდება მოთხოვნა ფინანსურ მომსახურებაზე, საინვესტიციო ბანკსა და საპენსიო დაგეგმვაზე.

დედააზრი

ადამიანებს სურთ გახდნენ მოვაჭრეები სხვადასხვა მიზეზის გამო. ფული არის მთავარი, მაგრამ ვნება და ფინანსებით გატაცება და საინვესტიციო ფონდების მოძრაობა ასევე მნიშვნელოვანია. თუ თქვენც მოგწონთ ადამიანებთან ურთიერთობა, შესაძლოა გირჩევნიათ ბროკერის ცხოვრება. რომელი გირჩევნიათ, მოემზადეთ სწრაფად აყვავების მიზნით სამუშაო ადგილზე-რადგან ფულს არასოდეს სძინავს.