CFP 이사회, 업데이트된 표준에 대한 고문 준비

재정 자문 직업을 규제해야 하는 사람에 대한 대화 중에 CFP 이사회는 재정 자문을 담당하는 고문에 대한 새로운 기준을 설정했습니다. 공인 재무설계사(CFP) 지정.

이사회는 업데이트를 승인했습니다. 윤리 강령 및 행동 기준 2018년 3월 회의에서. CFP 이사회 CEO인 Kevin Keller에 따르면, "새로운 표준의 초석은 [...] [CFP 전문가의] 수탁 의무의 확장입니다."

NS 코드 및 표준 CFP 전문가를 위한 공식 윤리 지침입니다. 위원회는 전 세계 82,000명의 CFP 전문가를 위해 이러한 표준 및 기타 요구 사항을 설정하고 시행합니다. 위원회에 따르면 "CFP® 인증을 원하는 모든 사람은 배경 조사를 받아야 하며, 과거 행위가 CFP 이사회의 윤리 및 관행 기준에 미치지 못하는 경우 인증."

새로운 CFP 표준의 형태

이사회는 재무설계 산업의 변화하는 환경을 반영하기 위해 새로운 기준을 도입했을 뿐만 아니라 기존 기준도 수정했습니다. “여러 문서에서 중복이 많이 발생했습니다. 이것은 철저하고 매우 중요한 재작성이었습니다.”라고 Richard C. 이번 주 시카고에서 열린 재무 계획 협회 연례 회의에서 기자 회견을 하는 동안 CFP 이사회 의장인 Salmen.

새로운 표준에는 이해 상충을 관리하고 공개하고자 하는 고문을 위한 "더 자세한 요구 사항"이 포함되어 있습니다. 업데이트된 재무 계획 프로세스 및 CFP 전문가가 제공해야 하는 정보를 설명하는 새로운 정보 표준 클라이언트. "수수료 기반"이라는 용어의 사용에 대한 추가 지침과 CFP 전문가가 30일 이내에 CFP 이사회에 위법 행위를 보고해야 하는 확대된 의무가 있었습니다.

업데이트된 지침은 또한 CFP 전문가의 확장된 수탁자 의무. 이전에 지정을 받은 고문은 재정을 제공할 때 수탁자로서 행동해야 했습니다. 계획 조언, 고문은 이제 재정 조언을 제공할 때 항상 고객의 최선의 이익을 위해 행동해야 합니다.

광범위한 산업적 의미

이사회는 2018년 3월에 개정된 표준을 발표했지만 CFP 전문가에게는 18개월의 준수 기간이 주어졌습니다. 10월 1일까지 모든 CFP 전문가가 규정을 준수하도록 합니다. 2019년에 이사회는 표준에 대한 4개의 공개 포럼을 개최했습니다. 이사회는 2018년 12월에 4개의 포럼을 더 개최하고 2019년에는 전국에서 추가 회의를 개최할 예정입니다.

이사회는 프로세스를 투명하게 만들기 위해 노력했습니다. Salmen은 공개 포럼을 주최하는 것 외에도 두 차례에 걸쳐 공개 의견 수렴 기간 동안 1,000개 이상의 의견을 접수했다고 말했습니다. 롤아웃이 진행되는 동안 이사회는 고문과 기업이 표준을 이해하고 적용할 수 있도록 사례 연구를 계속 발행할 것입니다. 위원회는 전문가와 기업이 규칙을 자신의 업무에 적용할 수 있도록 도왔습니다. Keller는 "우리가 만든 약속은 [...] 인증 커뮤니티의 구성원에게 채널별 지침을 제공하는 것입니다."라고 말했습니다.

어드바이저가 업데이트된 규칙을 알지 못하는 "'착각' 사고방식을 갖고 싶지 않습니다. Salmen은 이것이 이사회가 "[고문]의 질문에 답하기 위해 적극적으로 노력하고 있는 이유"라고 말했습니다. 시각."

표준 재작업은 인증서 커뮤니티 외부에서 더 광범위한 의미를 갖습니다. 많은 회사에서 상당한 수의 고문과 기획자가 그 자격을 보유할 수 있습니다. 표준이 변경됨에 따라 기업은 새로운 지침을 반영하기 위해 윤리 강령과 규정 준수 및 계정 문서를 업데이트하는 경우가 많습니다. "핵심적으로 CFP 인증과 실무 표준은 반복 가능한 프로세스를 지지합니다."라고 Keller가 말했습니다. "컴플라이언스 사람들이 가장 좋아하는 것은 반복 가능한 프로세스, 가급적이면 그 과정에서 문서화되는 프로세스입니다."

조언에 대한 새로운 표준 설정

CFP 위원회는 그 지정을 받은 전문가에 대한 표준을 설정할 수 있지만 나머지 업계를 위한 과정을 계획할 수 있지만 집행 기능이 부족합니다. FINRA와 같은 연방 규제 기관이나 주 규제 기관은 투자 또는 보험 전문가를 인증해야 하지만 재무 설계사를 위한 유사한 규제 기관은 없습니다. CFP 위원회는 그 격차를 부분적으로 메우지만 CFP 지정을 갖고 있고 사용하고자 하는 경찰 고문만 할 수 있습니다. Salmen은 "CFP 인증은 여전히 ​​자발적입니다. CFP 전문가는 고객과 잠재 고객에게 조직이 설정한 표준을 준수한다고 말할 수 있지만 해당 기관은 자격 증명 없이 누군가가 계획자가 되는 것을 금지할 수 없습니다. "[이사회]가 할 수 있는 유일한 일은 누군가에게 CFP 마크를 사용할 수 있는지 여부를 알려주거나 공개적으로 훈계하는 것입니다."

동시에 위원회의 표준은 지정의 특징 중 하나입니다. Keller에 따르면 "CFP 인증을 돋보이게 하는 것은 CFP 이사회의 규범과 표준, 그리고 이러한 표준을 따르겠다는 사람들의 의지[...]입니다."