환급받을 수 있는 세금 공제
대부분의 성인의 경우 4월 중순까지 세금보고를 하는 것이 필수지만, 소득이 최저 신고액 이상인 사람들은 세금 시즌 올해는 쉬울 수 있습니다.
국세청(IRS)에 세금 신고서를 제출해야 하는 최소 요건은 연령, 결혼/세금에 따라 다릅니다. 출원 상태, 및 기타 요소(예: 자영업에서 최소 $400를 벌었는지 여부). 개인 신고자의 경우 연방 세금 보고서의 의무 제출을 유발하는 소득은 현재 다음 범위입니다. 65세 미만 독신 신고자의 경우 $12,400 - 65세 이상인 "유자격 미망인"의 경우 $26,100(세금 연도 2020).
벌어들인 소득에 대해 세금을 낼 필요가 없더라도 신고서를 제출하는 것이 실제로 가치가 있는 몇 가지 이유가 있습니다. 우선, 다음과 같이 끝낼 수 있습니다. 환불하다 세금 공제를 통해. 환급을 받을 자격이 없는 사람들의 경우, 늦게 제출하거나 제출하지 않은 것에 대한 벌칙을 받지 않으려면 여전히 제출해야 할 수 있습니다. 여기에서는 소득에 대한 최소 신고 요건에 해당하더라도 세금 신고의 이점에 대해 알아보겠습니다.
주요 내용
- 세금 시즌이 다가옴에 따라 전년도 소득을 보고 세금 신고서를 제출하기에는 너무 적었다고 생각할 수 있습니다.
- 2020년 과세 연도에 대한 연방 최소 금액 범위는 $12,400에서 $24,800이지만, 그 이하로 떨어지더라도 세금 환급을 받을 수 있는 특정 크레딧을 받을 자격이 있을 수 있습니다.
- 고용 소득이 낮지만 다른 과세 대상 행사(예: 투자, 부동산 거래 또는 퇴직 계좌)를 수행한 경우에도 신고해야 할 수 있습니다.
- 신고할 소득이 거의 없더라도 세금 신고서를 제대로 제출하지 않으면 벌금, 수수료 및 체납세가 부과될 수 있으므로 신고를 포기하기로 결정했다면 주의하십시오.
환불 기한: 원천징수된 세금이 있습니다.
귀하가 기혼이고 공동으로 신고하고 65세 미만인 경우 법적으로 다음과 같은 경우 세금 신고서를 제출할 필요가 없습니다. 가구 소득 2020년 세금에 대해 $24,800 미만입니다. 그러나 고용주가 세금을 원천 징수하지 않았다는 의미는 아닙니다.
세금 신고서를 제출하면 다른 세금이 없는 경우 해당 원천 징수액이 환불됩니다. IRS를 작성하는 것만큼 쉽습니다. 양식 1040 대부분의 경우 TurboTax 또는 H&R Block과 같은 회사에서는 온라인 소프트웨어를 사용하여 해당 양식을 무료로 작성할 수 있습니다.
이 5가지 세금 공제 중 하나를 받을 자격이 있다면 세금 공제를 신청할 가치가 있습니다. 연방 소득세.
근로소득세 공제(EITC)
NS 근로소득세 공제 (EITC)는 저임금 근로자가 급여를 더 많이 보유할 수 있도록 하기 위해 의회에서 설정했습니다. 세액공제를 받을 자격이 있는 가구는 세금 부담을 0으로 줄일 수 있으며, 이 경우 소득세가 부과되지 않습니다. 납세 의무가 크레딧 금액보다 적은 경우에도 나머지 크레딧 금액을 현금으로 환급받을 수 있습니다.
EITC를 받기 위해서는 납세자의 근로 소득과 조정된 총 소득 (AGI)는 특정 소득 한도 미만이어야 합니다. 2020년 과세연도에 독신 또는 기혼 납세자가 청구할 수 있는 최대 공제액은 다음과 같습니다.
그 결과 2021년 미국 구조 계획법, 근로소득세 공제(EITC)는 원래 자녀가 없는 가구에 대해 $543로 상한선이었으나 2021년에는 동일한 가구에 대해 $1,502로 인상됩니다.
| 2020년 EIC 소득 한도 | |||
|---|---|---|---|
| 자녀의 수 | 독신 또는 가구주 | 기혼 공동 신고 | 최대 크레딧 금액 |
| 0 | $15,570 | $21,370 | $529 |
| 1 | $41,094 | $46,884 | $3,526 |
| 2 | $46,703 | $52,493 | $5,920 |
| ≥3 | $50,162 | $55,952 | $6,557 |
자녀 세금 공제
IRS는 저소득자에게 각 부양 자녀에 대한 크레딧을 제공합니다. 세금 부담이 최대 공제보다 낮으면 환급을 받을 수 있습니다. 자녀 세금 공제는 현재 미성년자 부양 가족당 $2,000입니다. 이 세금 공제는 의도한 대로 저소득 및 중간 소득 근로자를 돕기 위해 고소득 가정에 대해 단계적으로 폐지됩니다. 자격을 얻으려면 최대 소득 요건이 적용됩니다.
바이든 대통령이 서명한 2021년 미국 구조 계획법(American Rescue Plan Act of 2021)의 결과로 아동에 대한 제한은 이전에 $2,000였던 세금 공제가 6~17세 어린이의 경우 $3,000, 그 미만 어린이의 경우 $3,600로 인상되었습니다. 6. 크레딧도 이제 완전히 환불됩니다. 이전에는 $1,400만 환불되었습니다. 이러한 변경 사항은 2021년 미국 구조 계획법(American Rescue Plan Act)의 일부이며 의회의 추가 법안에 의해 연장되지 않는 한 2021년 과세 연도에만 유효합니다. 소득이 $75,000 이상인 독신자와 $150,000 이상인 부부에게는 단계적으로 폐지됩니다.
미국 기회 세금 공제
NS 미국 기회 세금 공제 (AOTC)는 적격 교육 비용에 대해 납세자에게 연간 최대 $2,500를 상환합니다. 이 공제는 최근에 세금을 납부하지 않은 사람들이 평소에는 신고서를 제출하지 않았더라도 여전히 환급을 받을 수 있도록 확대되었습니다. 대학 등록금이나 기타 적격한 교육 비용을 지불했다면 이 관대한 세금 공제는 훌륭한 환불 수표를 제공할 수 있지만 학생당 최대 4년의 자격으로 제한됩니다. 체크 아웃 이 페이지 IRS 웹사이트에서 귀하가 자격이 되는지 확인하십시오.
건강 보험 마켓플레이스 프리미엄 세금 공제
이 세금 공제는 종종 단순히 프리미엄 세금 공제, 저소득 및 중산층 개인과 가족이 를 통해 구입한 건강 보험과 관련된 보험료를 감당할 수 있도록 돕습니다. 건강 보험 시장 아래의 저렴한 의료법 (ACA).
보험료 세금 공제를 받으려면 가구 소득이 가족 규모에 대한 연방 빈곤선의 100% 이상(400% 이하)이어야 합니다. 다른 자격이 적용되므로 클릭하십시오. 여기 자격이 있는지 확인합니다.
세이버 크레딧
401(k) 또는 개인퇴직계좌 (IRA). 이 공제는 또한 소득 제한의 대상이 되며, 기혼자 및 공동 신고자의 경우 한도는 $64,000, 개인 신고자의 경우 한도는 $32,000입니다. 로 알려진 저축자의 신용, 이 환불 불가 크레딧은 $1,000 또는 크레딧 없이 지불해야 하는 세액 중 적은 금액을 허용합니다.
환불 여부: 미신고에 대한 처벌을 피하십시오.
IRS 최소 환급액을 충족할 만큼 충분한 돈을 벌지 못하더라도 연방세를 신고해야 할 충분한 이유가 있습니다. 예를 들어, 당신이 자영업자 400달러가 조금 넘는 수입을 올렸지만 집을 팔고 은퇴 계좌에서 분배금도 받았습니다. 잠재적으로 당신은 사회 보장 또는 원천징수되지 않은 Medicare 세금, 또는 대체 최소 세금 (AMT) 신고서를 제출해야 합니다. 보고서를 제출할 필요가 없다는 것을 절대적으로 확인하십시오. 그렇지 않으면 나중에 제출해야 할 경우 IRS 벌금과 체납세가 있을 수 있기 때문입니다.
결론
세금 신고서를 제출할 만큼 충분한 돈을 벌지 못했다고 해서 세금 신고서를 제출해서는 안 된다고 생각하지 마십시오. 올해 세금 청구서가 본질적으로 0이더라도 많은 세금 공제를 받을 수 있습니다. 일부 크레딧은 $1,000 이상이므로 사용 가능한 크레딧에 대해 읽어보면 올해 건강한 환불을 받을 수 있습니다.