이타주의자가 RIA 환경을 변화시키는 방법

지난 6개월 동안 금융 서비스 환경에 상당한 변화가 있었습니다. 시작하여 수수료 제로 경쟁 2019년 가을, 이 기간 동안 합병이 증가하고 관리인의 통합이 증가했습니다. 2020년 금융 위기의 재정적 영향과 결합하여 이러한 변화는 많은 자신의 자문 사업과 업계의 미래에 대해 불확실한 금융 전문가 전체. 그러나 재무 계획에 대한 보다 간소화된 접근 방식은 기존 문제 중 일부를 해결하고 고문이 어려운 시기에도 관행을 성장시키는 데 도움이 될 수 있습니다.

고문이 직면한 과제

수수료 제로 거래로 촉발된 변화에 따라 Fidelity, Schwab 및 Pershing은 수수료 손실을 상쇄하기 위해 가격 모델을 변경하기 시작했습니다. 수익. 여기에는 계층화된 가격 책정 및 특정 유형의 기능 축소가 포함됩니다. 많은 고문에게 이러한 가격 인상으로 인해 고객에게 수수료 인상 없이 동일한 수준의 서비스를 제공하기가 어렵습니다.

이타주의 CEO Jason Wenk는 새로운 관리인 모델이 이러한 문제를 해결하는 데 도움이 될 수 있다고 믿습니다. "수탁자 수준의 모든 통합으로 인해 옵션이 많지 않고 사람들은 이것이 고객에게 어떤 의미가 있을지 두려워하고 있습니다."라고 그는 말합니다. 보다 간소화된 솔루션은 비용 절감을 늘리는 데 도움이 될 수 있으며 자문가에게 업무를 확장할 수 있는 방법을 제공할 수 있습니다. "많은 어드바이저들이 말합니다. 새로운 고객을 얻는 것이 어렵고, 일단 고객을 확보하면 어렵습니다. 온보딩하고, 일단 온보딩되면 이 모든 인프라를 관리하기가 어렵습니다." Wenk 말한다. 그는 이타주의적 사명의 핵심 부분이 턴키 솔루션으로 운영상의 비효율성을 해결하는 것이라고 설명합니다.

이타주의 임무

2018년 로스앤젤레스에서 설립된 Altruist는 금융 서비스 업계에서 빠르게 명성을 얻었습니다. 고문과 그들의 재무 계획에 더 쉽게 접근할 수 있도록 하는 데 중점을 둔 미션 중심의 회사로서 클라이언트. “Altruist를 시작한 동기는 다음과 같은 의미 있는 인프라 관련 문제를 해결하는 것이었습니다. 보관 사업, 계좌 개설, 계좌 자금 조달, 청산 및 보관 비용"이라고 Wenk는 말합니다. 벤처 캐피털 회사인 Venrock의 지원을 받는 이 회사는 2018년 9월에 1차 자금 조달을 시작했으며 그 이후로 꾸준히 성장했습니다.

RIA에 올인원 솔루션 제공

소프트웨어는 일반적인 고문이 CRM, 재무 계획 소프트웨어및 포트폴리오 회계 솔루션입니다. 그러나 올인원 플랫폼을 사용하면 여러 유형의 소프트웨어를 한 번에 작업해야 하는 추측을 없애면서 고문 비용을 크게 절감할 수 있습니다. "백분율 기반 가격 책정을 주도하는 부분 중 하나는 공급업체 가격 책정 방식입니다. 계정당 또는 일정 비율의 베이시스 포인트로 자금을 조달하므로 고문은 이 모든 것을 고객에게 제공할 수 밖에 없습니다." Wenk 설명합니다. 그와 그의 팀은 이러한 모든 솔루션을 하나로 통합하는 플랫폼을 통해 이러한 비용을 해결하려고 합니다.

결합 포트폴리오 관리 도구, 디지털 온보딩 및 수수료 없는 거래를 제공하는 Altruist의 완전히 통합된 디지털 중개는 기존 재무 계획 소프트웨어의 대안 역할을 합니다. 이 회사는 또한 처음 100개의 고객 계정을 무료로 제공하고 이후에는 매월 계정당 1달러를 제공하는 경제성에 자부심을 갖고 있습니다. 현재 제한된 수의 고문에게만 제공되는 이 회사는 올해 남은 기간 동안 서비스를 확장할 계획입니다.

결론

RIA 문제를 해결할 때 Wenk는 이러한 문제의 범위에 대해 솔직합니다. "기본적으로 RIA 양육권에서 가장 큰 플레이어를 상대해야 하기 때문에 복잡한 여정입니다."라고 그는 말합니다. 그러나 이러한 문제 중 일부를 해결하는 혁신적인 방법을 찾는 것도 보람 있는 일입니다. “보상은 성공했을 때 RIA가 강제로 사업을 하던 방식을 실질적으로 바꿀 수 있다는 것입니다. 스타트업은 오랜 시간 동안 수십억 달러를 벌어들인 일부 기업과 동일한 도구와 리소스에 액세스할 수 있습니다. 자산." Altruist가 비즈니스와 플랫폼을 계속 확장함에 따라 주변의 고문들에게 더 많은 도구를 제공할 수 있기를 희망합니다. 국가.