Y-Share 란 무엇입니까?

Y-Share 란 무엇입니까?

Y주는 제도적 몫 개방형 뮤추얼 펀드에서 제공되는 클래스. 기관 투자자를 대상으로 하는 주식 클래스는 종종 약 $25,000부터 시작하는 높은 최소 투자액을 가지고 있습니다. 이 주식 클래스는 또한 면제되거나 제한된 부하 요금과 더 낮은 비교 총 연회비의 이점을 제공합니다.

Y-Shares 작동 방식

Y주는 대안 I-주 가장 일반적으로 제공되는 뮤추얼 펀드 주식 클래스에 속합니다. 기관 투자자. Y주는 기관에 맞는 특징과 특성을 가지고 있습니다.

높은 최소 투자는 Y주 및 기타 기관 주식 클래스의 가장 두드러진 특징 중 하나입니다. 최소 투자는 일반적으로 $25,000에서 시작하여 최대 $5백만까지 가능합니다. 일반적으로 Y주에는 판매 부하가 필요하지 않으므로 기관 투자자는 추가 수수료 없이 주식을 사고 팔 수 있습니다.

Y주는 중간 판매 수수료와 관련이 없기 때문에 일반적으로 유통 수수료 또는 12b-1 수수료 펀드 비용에서. 12b-1 수수료가 없으면 전체 비용 비율이 펀드의 다른 주식 클래스보다 전반적으로 낮아 기관 투자자에게 또 다른 이점이 됩니다.

특별 고려 사항

Y주는 일반적으로 기관 투자자를 위해 예약되어 있지만 경우에 따라 퇴직 계획 투자자의 투자를 허용할 수 있습니다. 대부분 뮤추얼 펀드 기관 주식과 유사한 혜택을 제공하는 퇴직 주식 클래스를 지정합니다.

퇴직 주식 클래스가 없는 펀드는 집합적으로 펀드에 대한 투자를 추구하는 퇴직 계획에서 Y주에 대한 공동 펀드 투자를 허용할 수 있습니다. 이는 퇴직 주주에게 상당한 이익을 제공할 수 있으며, 이들은 주식 클래스의 낮은 수수료로 인한 절감액에 참여할 수 있습니다.

Y주 예시

Putnam Investments는 기관 투자자를 위한 기본 주식 클래스로 많은 펀드에 Y주를 제공하는 투자 운용사입니다. NS 퍼트남 글로벌 주식 펀드 한 예를 제공합니다. 펀드 제안 A주, B주, C주, M주, R주, R6주, T주, Y주.

Putnam Global Equity Fund의 Y주 클래스는 프론트엔드 또는 백엔드 판매 수수료를 부과하지 않습니다. 주식 클래스는 또한 12b-1 수수료를 부과하지 않으므로 0.90%로 펀드에서 가장 낮은 연간 비용 비율 중 하나를 유지하는 데 도움이 됩니다. 이는 B주와 C주의 연간 총 펀드 운용 비용이 1.9%인 것과 비교됩니다.

2020년 3월 30일 현재 Y주 성과도 5.81%로 지난 5년 동안 펀드 중 최고였습니다.