뮤추얼 펀드 거래는 어떻게 청산 및 결제됩니까?

뮤추얼 펀드는 매일 사고 팔 수 있습니다. 그러나 매 거래일 내내 2차 시장에서 거래되는 주식 및 기타 유형의 증권과 달리, 펀드의 주식 거래는 시장이 마감된 후 매일 오후 4시에 이루어집니다. 동부 표준 시간.

머니마켓 뮤추얼펀드를 제외하고는 청산 매매거래는 펀드회사 및 펀드의 종류에 따라 다음 1~3영업일에 걸쳐 이루어집니다.

거래 청산

투자자가 뮤추얼 펀드의 주식을 구매하거나 환매하기 위한 주문을 하면(직접 또는 브로커 또는 고문을 통해) 거래는 다음 이용 가능한 시간에 수행됩니다. 순 자산 가치 (NAV), 시장 마감 후 매일 계산됩니다. 대부분의 뮤추얼 펀드는 오후 4시에 주식 가격을 책정합니다. EST는 펀드에 보유된 모든 증권의 종가를 사용합니다.

펀드 유형(예: 주식 대 상품)과 뮤추얼 펀드 계열에 따라 거래는 제3자 관리인 또는 교환소를 통해 청산됩니다. 거래 청산은 거래 주문을 일치시키고 주식 소유권을 등록 및 이전하는 프로세스입니다.

주식 및 채권 펀드는 거래 후 1일 이내에 청산되는 경향이 있는 반면, 상품 및 기타 유형의 펀드는 거래일로부터 2일 이내에 청산됩니다. 머니마켓 뮤추얼펀드 주식은 거래 당일 청산되므로 예외입니다.

요금 및 수수료

뮤추얼 펀드 거래에는 수수료가 부과될 수 있습니다. 일부 펀드에는 판매 수수료 또는 부하와 같은 선지급 또는 주식이 판매될 때 지불되는 수수료가 있으며 이를 조건부 이연 판매 수수료라고 합니다. Fidelity에 따르면 기타 수수료에는 다음이 포함될 수 있습니다.

• 단기 상환 수수료: 일부 펀드는 단기 펀드 거래와 관련된 비용에 대해 단기 상환 수수료를 부과합니다. 수수료는 거래의 0.5%에서 2% 사이일 수 있으며 일반적으로 30일 미만에서 180일 미만의 기간 동안 보유된 주식에 적용됩니다.
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• 단기 거래 수수료: 거래자가 구매 후 60일 이내에 특정 비 거래 수수료 자금을 판매하는 경우 단기 거래 수수료를 지불해야 할 수 있습니다.
• 거래 수수료: 일부 무부하 펀드의 경우 거래 수수료가 구매에는 적용될 수 있지만 판매에는 적용되지 않을 수 있습니다. 청구된 금액은 거래가 온라인($75) 또는 대리인(최소 $100, 최대 $250)을 통해 이루어졌는지 여부에 따라 다릅니다.
• 구매 수수료: 이 수수료는 수수료가 브로커가 아닌 펀드에 지불되기 때문에 프런트 엔드 판매 부하와 동일하지 않습니다.
• 교환 수수료: 일부 펀드는 교환 또는 양도가 동일한 펀드 패밀리 내의 펀드로 이루어질 때 수수료가 부과됩니다.
• 계좌 수수료: 일부 펀드는 비용을 충당하기 위해 별도의 계좌 수수료를 부과합니다. 이러한 수수료는 계정의 달러 가치가 특정 임계값 아래로 떨어질 때 부과되는 경우가 많습니다.

결제일

NS 결제일 뮤추얼 펀드 거래의 경우 거래가 완료되고 마감된 것으로 간주되는 날짜입니다. 거래 결산일까지 구매한 주식을 충당하려면 고객이 지불해야 하는 돈이 계정에 있어야 합니다. 마찬가지로, 펀드 주식의 환매로 인한 수익은 거래 결산일까지 고객의 펀드 계정에 예치되어야 합니다. 머니 마켓 펀드는 거래일과 같은 날에 마감되고 결제됩니다.