뮤추얼 펀드 연간 수익률
여부 연간 수익 에 뮤추얼 펀드 좋다는 것은 개인 투자자의 투자 목표와 전반적인 경제 및 시장 상황에 따른 상대적 판단입니다. 또한, 뮤추얼 펀드는 광범위한 지수 또는 기타 가치 척도와 같은 벤치마크에 대해 평가되어야 합니다. S&P 500은 1년에 3% 하락하고 대형 뮤추얼 펀드는 2.5%만 하락하며, 상대적으로 "좋은" 수익률로 간주될 수 있습니다. 말하기. 여기에서는 연간 및 연간 기준으로 뮤추얼 펀드 수익을 평가하는 방법을 설명합니다.
주요 내용
- 투자자들은 종종 뮤추얼 펀드에서 좋은 수익을 얻고 있는지 알고 싶어합니다.
- 뮤추얼 펀드 수익률은 1년 동안 연간 기준으로 측정하거나 몇 년의 수익률을 고려하는 경우 연간으로 측정할 수 있습니다.
- 펀드 수익은 항상 명시된 벤치마크 및 투자 전략에 따라 판단해야 합니다. 따라서 스몰캡 펀드와 비교하여 평가해서는 안 됩니다. 대형주 지수인 S&P 500.
뮤추얼 펀드 수익
대부분의 뮤추얼 펀드는 장기 투자자를 대상으로 하며 시장 전체보다 변동성이 적은 비교적 순조롭고 일관된 성장을 추구합니다. 역사적으로 뮤추얼 펀드는 펀드에 비해 실적이 저조한 경향이 있습니다. 시장 평균 ~ 동안 강세장, 그러나 그들은 약세장에서 시장 평균을 능가합니다. 장기 투자자는 일반적으로 더 낮은 위험 감수 그리고 일반적으로 이익을 극대화하는 것보다 뮤추얼 펀드 투자의 위험을 최소화하는 데 더 관심이 있습니다.
를 위해 뮤추얼 펀드, "좋은" 수익은 개인 투자자의 기대와 원하는 수익 수준에 의해 크게 정의됩니다. 대부분의 투자자들은 대략적으로 비슷한 수익에 만족할 것입니다. 평균 수익 전체 시장의 점유율과 그 목표를 충족하거나 초과하는 숫자는 좋은 연간 수익을 구성합니다. 그러나 더 높은 수익을 추구하는 투자자는 해당 수준의 투자 수익에 실망할 것입니다.
경제 상황 시장의 성과도 좋은 결정에 중요한 고려 사항입니다. 투자 수익. 예를 들어 심한 경우 약세 시장 주가가 평균 10~15% 하락하는 한 해 동안 3%의 이익을 실현한 펀드 투자자는 훌륭한 수익률이라고 생각할 수 있습니다. 다양하고 더 긍정적인 시장 상황에서 투자자는 동일한 수준의 수익에 만족하지 못할 것입니다.
시간 경과에 따른 뮤추얼 펀드의 수익률에 대한 명확한 그림을 얻으려면 투자자는 연간 수익률과 연간 수익률의 차이를 이해해야 합니다. 연간 수익률은 1년 동안 투자의 백분율 변화로 정의됩니다. 연간 수익은 1년보다 짧거나 긴 기간에 걸쳐 측정된 투자의 백분율 변화이지만 연간으로 표시됩니다. 수익률.
연간 수익
회사 또는 기타 투자의 연간 수익을 계산하면 투자자가 투자가 이루어진 특정 연도의 성과를 분석할 수 있습니다. 연간 수익률 계산은 연간 수익률에 비해 계산이 비교적 간단하기 때문에 투자자들 사이에서 더 자주 사용됩니다. 연간 수익을 계산하려면 먼저 보유 기간이 시작될 때 투자의 초기 가격을 결정하고 1년 기간이 끝날 때 투자 가격을 결정합니다. 시간 경과에 따른 투자 가격의 변화를 결정하기 위해 최종 가격에서 초기 가격을 뺍니다.
그런 다음 가격 변동을 투자의 초기 가격으로 나눕니다. 예를 들어, 1월 1일의 주가가 $50이고 같은 해 12월 31일까지 $75로 증가하는 투자의 가격 변동은 $25입니다. 이 금액을 초기 가격 $50로 나누면 해당 연도에 0.5 또는 50%가 증가합니다. 연간 수익률은 투자자에게 1년 동안의 총 가격 변동을 제공하지만 계산은 고려하지 않습니다. 휘발성 기간 동안의 주가.
연간 수익
대조적으로, 연간 수익률은 시간 경과에 따른 성과를 평가하기 위해 다양한 방식으로 사용됩니다. 연간 수익률을 계산하려면 먼저 총 수익률을 결정하십시오. 이것은 다음과 같은 연간 수익률과 동일한 계산입니다.
총 수익=초기 투자 가격(종료 투자 가격−초기 투자 가격)
단, 1년 이상이든 단기이든 상관없이 전체 투자 보유 기간을 기준으로 합니다.
거기에서, 연간 총 수익률 해당 값을 다음 방정식에 대입하여 결정할 수 있습니다.
연간 수익=(1+NSNS)NS1−1어디:NSNS=총 수익
변수 N은 측정되는 기간의 수를 나타내고 지수 1은 측정되는 1년의 단위를 나타냅니다. 예를 들어, 7년 기간 동안 초기 가격이 $1,000이고 종료 가격이 $2,500인 회사의 총 수익률은 150%(2,500 - 1,000 / 1,000)입니다. 연간 수익률은 14%이며 변수 N은 7로 대체됩니다.
(1+1.5)71−1=0.14
결론
뮤추얼 펀드에 투자하기 전에 투자자는 지정된 기간 동안 투자에 대한 개별 목표를 이해해야 합니다. 투자자가 예상 수익을 안다면 뮤추얼 펀드의 성과를 측정할 수 있습니다. 특정 기간 및 투자 성과가 목표를 충족하는지 여부를 결정합니다. 목표.