시리즈 6 시험 합격을 위한 팁

시리즈 6은 보유자에게 회사 대표로 등록하고 특정 유형의 뮤추얼 펀드를 판매할 수 있는 권한을 부여하는 증권 라이센스입니다. 변동 연금, 보험. 시리즈 6 라이센스 보유자는 기업 또는 지방 자치 단체 증권, 직접 참여 프로그램 및 옵션을 판매할 권한이 없습니다. 시리즈 6을 통해 개인은 특정 유형의 뮤추얼 펀드, 변액 생명 보험, 지방 기금 증권, 변액 연금 ​​및 단위 투자 신탁을 매매할 수 있습니다.

당신이 당신의 공부와 준비 위해 시리즈 6, 두 가지 사항에 유의하십시오.

1. 시리즈 6이 매도할 수 있는 자격을 갖춘 증권
2. 시험을 구성하는 주제의 상대적 중요성.

누가 시리즈 6을 필요로 하는가?

NS 금융 산업 규제 당국 (전에 NASD) 현재 시리즈 6 시험에 대한 학습 가이드에는 다음과 같이 나와 있습니다.

"투자회사/변동계약 상품 유한대표 자격 시험(시리즈 6)은 NASD 부칙 2조 2항 및 해당 NASD 회원 자격, 등록 및 자격에 따라 NASD에 등록을 요청합니다. 규칙. 이 제한된 등록 범주의 등록 대리인(RR)은 규정에 따라 등록된 회사의 상환 가능한 증권에서 회원의 사업을 거래할 수 있습니다. 1940년 투자 회사법, 1940년 투자회사법에 따라 등록된 폐쇄형 회사의 증권은 원래 분배 기간 동안만 해당, 변동 계약 및 보험료 보험 회사가 발행한 자금 조달 프로그램 및 기타 계약..."

간단히 말해서, 되고 싶은 사람 등록 대리인 (RR) 및 뮤추얼 펀드 판매, 단위 투자 신탁 (UIT), 변동 연금, 또는 변수 생명 보험 시리즈 6 시험을 통과해야 합니다. A 시리즈 6 RR 할 수 없다 팔다 폐쇄형 펀드 그들의 경우를 제외하고 IPO (설명서 제공).

시리즈 6 시험

시리즈 6 시험은 11월에 발효된 주요 개정을 거쳤습니다. 30, 2005. 그러나 시험에 대한 변경 사항은 주로 주제가 아닙니다. 그들은 더 구조적입니다. 첫째, 다양한 주제에 할당된 질문의 수가 변경되었습니다. 시험은 이제 고객과의 RR 상호작용에 더욱 중점을 두고 있습니다. 둘째, 시험은 이제 4개가 아닌 6개의 주제 섹션으로 나뉩니다. 시험은 여전히 ​​135분 이내에 완료되어야 하며 여전히 100개의 질문이 포함되어 있습니다. 합격률 70%도 유지 변하지 않은.

시험 응시 조건은 없지만, 증권 산업의 핵심 (SIE) 시험은 시리즈 6의 필수 조건입니다. 2018년 10월 이전에는 시험이 100문항이었고 SIE 필수과목이 없었습니다.

100개의 시험 문항 내에서 응시자는 5개의 "실험" 또는 "파일럿" 문항도 제공되며, 이는 확인되지 않고 응시자의 점수에 포함되지 않습니다.

시험장에서 응시자에게 스크래치 용지, 연필 및 계산기를 대여합니다.

시험 주제

시리즈 6 시험은 다음 질문으로 나뉩니다.

1. 증권 시장, 투자증권 및 경제적 요인(8문항)
2. 증권 및 세금 규정(23개 질문)
3. 마케팅, 잠재 고객 및 영업 프레젠테이션(18개 질문)
4. 고객 평가(13문항)
5. 상품정보: 투자회사 증권 및 변동계약(26문항)
6. 고객 계정 개설 및 서비스(12개 질문)

보시다시피 섹션 3, 4, 6은 RR과 고객 간의 상호 작용과 직접 관련이 있습니다. 이 세 섹션은 시험의 43%를 구성합니다.

이것이 시리즈 6 시험 응시자에게 의미하는 바는 무엇입니까? 가장 중요한 주제 영역에 주의를 집중하십시오. 합격하려면 전체 점수 70%를 달성해야 합니다.

시험 시간 관리

시험에는 100개의 질문이 있고 135분 동안 완료하기 때문에 응시자는 각 질문을 완료하는 데 1.35분이 걸립니다. 따라서 후보자는 시간을 신중하게 책정해야 합니다.

어려운 질문에 플래그 지정

시리즈 6 응시자는 일반적으로 시험에서 길고 장황한 몇 가지 질문에 직면하게 됩니다. 이는 상황 유형의 질문이며 해결하고 답변하는 데 상당한 시간이 걸릴 수 있습니다. 이러한 질문에 휩싸이기 쉽지만 간단한 질문도 길고 복잡한 질문만큼 중요하다는 것을 기억해야 합니다.

따라서 좋은 전략은 질문에 플래그를 지정하는 것일 수 있습니다. 테스트 센터의 컴퓨터 프로그램에서 이를 수행할 수 있으며 시간이 더 걸립니다. 그렇게 하면 시험을 마친 후 돌아가서 답을 할 수 있습니다. 주의 깊게 플래그를 지정하는 질문을 선택하십시오. 30개의 질문을 연속으로 수행하고 싶지는 않을 것입니다!

종 곡선을 따르십시오

최근에 시험을 본 사람들은 문제의 구조가 "종 곡선." 즉, 시험의 첫 번째 문제와 마지막 문제는 매우 간단합니다. 난이도는 중간 지점을 넘을 때까지 증가하다가 마지막까지 꾸준히 감소합니다. 이것은 당신의 경험일 가능성이 높다는 것을 인식하고 점점 더 복잡한 질문이 당신을 좌절시키지 않도록 하십시오. 누르다. 더 쉬운 질문이 나올 것입니다.

두 번 다시 자신을 추측하지 마십시오

Series 6에 응시한 대부분의 사람들은 모든 질문에 답한 후 시간이 남았다고 보고합니다. 당신에게도 이런 일이 일어난다면 시험을 끝내고 축하 메시지를 기다리며 미소를 짓고 인생을 계속하십시오! 돌아가서 답변을 변경하지 마십시오! 통계적으로 답을 바꾸면 대부분 틀리게 됩니다. 추측해야 하는 경우 일반적으로 첫 번째 추측이 가장 좋습니다.

기술을 연마하십시오

질문에 답하는 속도를 높이려면 연습 문제를 많이 하세요. 질문을 할 때 가장 약한 주제를 기록하여 진행 상황을 추적하십시오. 수행하고 있지 않은 경우 특히 질문이 많은 영역에서는 해당 주제를 검토해야 합니다. 더 밀접하게.

시험일

시험장에 갈 때는 반드시 일찍 도착하십시오. 로그인을 하고 개인 소지품을 사물함에 넣으면 시험 기간에 사용할 수 있는 종이, 연필, 계산기가 제공됩니다.

일반적으로 전체 세션 동안 계산기를 두세 번만 사용해야 합니다. 현재 테스트는 몇 년 전보다 훨씬 덜 수학적 연습입니다. 그러나 뮤추얼 펀드의 기본 공식을 알고 있어야 합니다. 데이터베이스에는 후보자가 공식을 인식해야 하는 많은 질문이 있지만 계산을 수행하는 데 공식을 사용할 필요는 없습니다.

스크래치 페이퍼는 또 다른 문제입니다. 시험을 시작하기 전에 스크래치 종이에 필요한 모든 메모를 작성하십시오. 가장 유용한 도구 중 하나는 할인 그리고 프리미엄 채권. 이것을 사용하여 몇 가지 질문에 간단히 답할 수 있습니다. 시험에 응시할 때 사용하려는 다른 모든 항목은 스크래치 용지에 기재해야 합니다. ~ 전에 당신은 시험을 시작합니다.

시험 응시 힌트

• 각 질문을 끝까지 읽고 모두 답변. 그런 다음 답변을 시도하기 전에 질문으로 돌아가십시오. "not" 또는 "except"라는 단어를 보았습니까? 질문과 구체적인 답변에서 반복되는 키워드를 찾을 수 있습니까?
• 절차를 따랐다면 답변을 살펴보세요. 가능한 한 빨리 오답을 제거하십시오. 두 가지 답이 정확히 일치한다면 반대 확률이 매우 높다. 하나 그 중 맞습니다.
• 특히 규칙에 대한 질문에 직면하고 마지막 두 가지 선택 중에서 결정할 수 없는 경우 신중하게 고려하십시오. 더 길게 답변. 질문 작성자는 일반적으로 다음을 포함합니다. 모든 것 정답에서. 그러나 이 기술은 추측해야 할 때만 사용해야 합니다.
• 서두르지 마세요. 서두르다 보면 주의 깊게 읽지 않아 더 쉬운 질문을 놓칠 수 있습니다. 일부 질문은 까다롭지만 이러한 질문에 너무 집착하지 마십시오. 쉬운 질문은 길고 어려운 질문만큼 중요합니다.

평생 교육

라이선스 사용자는 계속 교육(CE) 요구 사항을 충족해야 하며 시리즈 6 라이선스를 유지하려면 FINRA 등록 회사의 후원을 받아야 합니다.

FINRA의 평생 교육 프로그램에는 규제 요소와 확고한 요소의 두 가지 요소가 포함됩니다. 규제 측면에서 FINRA는 라이선스 사용자가 등록 2주년 이후 120일 이내에 컴퓨터 기반 교육 세션을 완료하도록 요구합니다. FINRA는 또한 그 이후 3년마다 컴퓨터 기반 교육 세션을 요구합니다. 회사 요소는 브로커-딜러가 설립하고 유지하도록 요구합니다. 평생 교육 프로그램.

결론

여기에 요약된 조언을 따르면 다가오는 시험에 합격할 수 있습니다. 최상의 컨디션을 유지하려면 시험 전날 밤 일찍 잠자리에 들고 시험 직전 공부 시간에 벼락치기를 하지 마십시오. 최대한 긴장을 풀고 처음으로 합격할 수 있다는 자신감을 갖고 시험에 임하세요. 기억하십시오: 70%는 합격 점수(A)입니다. 71%는 A+입니다!