고문: Edward Jones와 Merrill Lynch는 어떻게 비교합니까?

메릴린치 에드워드 존스(Edward Jones)는 미국의 두 주요 금융 회사입니다. 풀 서비스 수십 년 동안 주변에 있었던 경기장. 모든 풀 서비스 중개인은 고객에게 매우 높은 수준의 서비스를 제공하기 위해 노력하지만 Edward Jones와 Merrill Lynch는 여러 면에서 비즈니스에 대해 매우 다른 접근 방식을 취합니다. Merrill은 교육 및 영업 인력을 새로운 방향으로 이끌고 있으며 Edward Jones는 지난 몇 년 동안 상당한 성장을 이끈 전통적인 접근 방식을 고수하고 있습니다.

기원과 역사

메릴

1914년 1월 6일 찰스 E. Merrill은 뉴욕의 7 Wall Street에 중개 회사를 열었습니다. 그의 친구 Edmund Lynch가 곧 합류했고 이듬해 회사 이름을 Merrill Lynch로 변경했습니다. 초기에 회사는 RKO 사진 및 Safeway 식료품점을 포함하여 좋은 성과를 거둔 여러 신중한 투자를 했습니다. 회사는 1941년 병합 월스트리트에서 연례 재정 보고서를 발행한 최초의 회사가 된 상품 및 투자 은행 회사인 Fenner 및 Beane과 함께했습니다. 1950년대에 회사는 NYSE의 Big Board 회원이 되었습니다. 1971년에 주식을 공개했고, 2009년 1월 금융위기 당시 뱅크오브아메리카(BAC)에 인수됐다.. 2019년 Bank of America는 Merrill Lynch를 두 개의 기업으로 분할했습니다. 투자 은행으로 운영되는 은행 및 Bank of America Securities(BofA Securities) 분할.

에드워드 존스

에드워드 D. Jones는 1922년 미주리주 세인트루이스에서 Edward Jones를 설립했습니다. 첫 번째 사무실은 미주리주 멕시코에 설립되었으며 두 번째 사무실은 곧 콜로라도주 푸에블로에 설립되었습니다.Edward Jones는 미국과 캐나다의 시골과 교외 지역에서 사업을 성장시켰고 2009년에 사업을 매각하기 전에 영국에도 사무실을 두고 있었습니다.

데이터 분석 회사인 J.D. Power는 2019년 풀 서비스 중개 회사에 대한 투자자 만족도에서 Edward Jones를 최고로 선정했습니다.

에드워드 존스는 또한 2002년, 2005-2007년, 2009년, 2010년, 2012년에 가장 높은 순위를 차지했으며 2015년에는 공동 순위입니다.

Edward Jones는 A.G. Edwards와 같은 경쟁사보다 오래 지속되어 유사한 방식을 사용하는 브로커 중 시장을 선도하는 투자 회사가 되었습니다. 비즈니스 모델.Edward Jones는 주로 중미 지역의 개인 투자자와 소규모 기업을 대상으로 합니다.

다양한 비즈니스 모델

두 회사 모두 투자 관리, 생명 및 장애 보험, IRA 그리고 CD, 적격 및 비적격 계획, 뱅킹 서비스 및 포괄적인 재무 계획. 그러나 유사점은 거기서 끝입니다.

에드워드 존스

Edward Jones는 브로커를 위한 비즈니스 구축에 있어 훨씬 더 개인화된 접근 방식을 취했습니다. 사무실을 둘러싸고 있는 구획의 포장을 두드리고 문을 두드리고 클라이언트. Edward Jones는 각 사무실에 면허가 있는 2명의 직원을 배치하여 비즈니스 모델로 개인 서비스를 강조합니다. 브로커 및 관리 업무를 처리하는 지점 관리자.브로커는 지점에 비즈니스를 가져올 전적인 책임이 있습니다. 이런 식으로 중개인은 자신의 사무실을 운영합니다.

이 모델은 Edward Jones가 여러 브로커가 있는 더 큰 사무실이 지속 가능하지 않은 위치에 입지를 구축할 수 있게 해주었기 때문에 회사에 효과적이었습니다. 이러한 이유로 작은 마을과 큰 회사가 가고 싶어하지 않는 다른 외딴 지역에 지점을 찾는 것이 일반적입니다. 에드워드 존스는 가족을 대하는 것과 같은 개인적인 비즈니스 느낌을 만들고자 합니다. 이 모델을 통해 회사가 번창할 수 있었습니다.

Edward Jones는 미국과 캐나다에 14,200개 지점을 보유하고 있으며 700만 명의 고객 기반을 보유하고 있습니다.회사는 개인 소유이며 월스트리트를 만나지 않고 고객에게 가장 좋은 것을 기반으로 결정을 내리기 때문에 이점이 있다고 믿습니다. 수입 대상 또는 책임 주주.

메릴

반면에 Merrill은 세계에서 가장 크고 가장 중요한 플레이어 중 하나였습니다. 월스트리트 시작부터. 많은 고객이 가장 큰 기업 중 일부였으며 고액 자산가 세상에.

현재 Merrill은 모회사인 Bank of America와 더욱 통합하여 자산 관리 사업을 확대하고자 합니다. 은행 및 재무 계획을 한 지붕 아래에서 제공함으로써 "원스톱 상점"을 만들기를 희망합니다. 2019년 1월의 통계에 따르면 Bank of America의 부유한 고객 중 6%만이 Merrill에 투자했습니다. 이는 Merrill이 나머지 부분에 접근할 수 있는 엄청난 성장 기회가 있음을 의미합니다.

2010년에 Merrill은 Merrill Edge로 알려진 할인 중개 서비스도 시작했습니다.이 플랫폼은 Charles Schwab(SCHW), E*trade 및 고객에게 많은 추가 서비스를 제공하는 기타 할인 브로커. Merrill은 투자 최소 금액을 충족하지 못하는 소규모 투자자를 풀 서비스 고객으로 확보하기 위해 이 작업을 수행했습니다. 대상 고객 기반은 $0~$250,000의 유동 자산을 가진 개인입니다.당시 사이트에 따르면 이 서비스는 "메릴린치의 투자 통찰력과 뱅크오브아메리카 뱅킹의 편리함"을 결합한 것이다.메릴이 2019년 출범했지만 현재는 BofA증권 산하 사업이다. 플랫폼은 450억 달러에서 2,250억 달러 이상으로 성장했습니다.

Merrill은 신입 사원을 위해 FADP(Financial Advisor Development Program)라는 재정 고문 교육 프로그램을 운영합니다. 5단계로 구성된 43개월 프로그램입니다.

훈련: 오리엔테이션 및 라이선스, 비즈니스 및 마케팅 계획.

개발: 영업 기술, 목표 기반 자산 관리, 전망 및 회의 진행.

스테이지 1: 이전 단계의 확장.

2단계: 역할, 작업 및 활동의 숙달과 시스템 및 도구에 대한 고급 교육.

3단계: 클라이언트 서비스, 시스템 및 도구에 대한 고급 교육.

최근 성장

금융 위기 이후 2009년부터 2012년까지 Edward Jones의 순수익은 2012년에 50억 달러 미만으로 42%나 증가했습니다.2019년까지 Edward Jones의 수익은 94억 달러였습니다.대조적으로 Merrill은 2009년과 2012년 사이에 10% 성장하여 138억 달러를 기록했습니다.2019년까지 Merrill의 매출은 161억 달러에 달했습니다.

결론

Edward Jones와 Merrill은 오늘날 시장에서 가장 오래되고 가장 확고한 투자 회사 중 두 곳을 대표합니다. 사업을 시작하려는 예비 중개인과 기획자는 두 회사에서 포괄적인 교육 프로그램을 찾을 수 있습니다. Edward Jones는 신입 직원에게 완벽한 백오피스 지원과 지점 관리자를 제공하는 반면 Merrill은 경험이 풍부한 고문의 멘토링과 대기업의 지원을 제공하는 확장된 교육 프로그램 은행.