가장 오래된 뮤추얼 펀드는 무엇입니까?

뮤추얼 펀드오늘날 많은 사람들과 기관의 은퇴 및 투자 전략의 중요한 부분인 이 제도는 1924년 미국에서 MFS Investment Management에 의해 처음 도입되었습니다. 1928년까지 공개적으로 사용할 수 없었지만 최초의 펀드인 MFS 매사추세츠 투자자 펀드, 선별된 투자자들이 규모의 경제와 전문적인 포트폴리오 관리를 활용하여 자금을 모으고 잠재적으로 더 큰 수익을 볼 수 있는 방법을 제공했습니다.

이러한 유형의 공동 투자를 만든 배경은 소규모 투자자 그룹이 다양한 주식과 그룹에 액세스할 수 있도록 하는 것이었습니다. 펀드매니저 그렇지 않으면 가격 범위를 벗어 났을 것입니다.

설립일 기준 가장 오래된 뮤추얼 펀드(여전히 활성)

계급	이름	생성 날짜
1	MFS 매사추세츠 투자자 펀드(MITTX)	1924
2	퍼트남 투자자 펀드(PINVX)	1925
3	파이오니어 펀드(PIODX)	1928
4	뱅가드 웰링턴 펀드(VWELX)	1929
5	CGM 뮤추얼 펀드(LOMMX)	1929
6	피델리티 펀드(FFIDX)	1930
7	닷지 & 콕스 밸런스 펀드(DODBX)	1931

시작 날짜가 중요한 이유

당신이 볼 때 뮤추얼 펀드의 실적, 당신은 몇 가지 선택이 있습니다. 1년 실적, 3년 실적, 5년 실적 또는 10년 실적을 볼 수 있습니다. 또한 처음부터 펀드의 성과를 보여주는 수치를 찾을 수 있습니다.

그러나 시작 이후의 실적 수치는 기만적일 수 있습니다. 훌륭한 펀드를 찾았다고 생각할 수도 있습니다. 보고. 그러나 펀드가 운영된 지 얼마나 되었는지 모른다면 1~2년 밖에 안 된 펀드를 보고 있을지도 모릅니다. 단기 성과는 장기 성과보다 달성하기 쉽습니다. 위에 나열된 펀드의 경우 시작 날짜가 너무 오래되어 수십 년 동안 얼마나 잘 수행되었는지 잘 알 수 있습니다. 그 동안의 강력한 성과는 냉철한 경영과 현명한 선택을 시사합니다.

새로운 뮤추얼 펀드를 피해야합니까?

우리 목록에 있는 오래된 펀드가 장수 면에서 인상적이지만, 그렇다고 해서 새로운 펀드가 더 위험한 투자라는 의미는 아닙니다.

설립 날짜에 따라 뮤추얼 펀드를 검색하는 것은 사용 가능한 수천 개의 뮤추얼 펀드를 분류하는 한 가지 방법일 뿐입니다. 추가 정렬 옵션에는 위험, 자산 클래스 또는 투자 스타일이 포함됩니다. 뮤추얼 펀드 연구를 위한 좋은 리소스로는 Morningstar, Zacks Investment Research 및 Yahoo!가 있습니다. 재원. 뮤추얼 펀드 섹션에서 심사 도구를 찾아 원하는 특성을 선택하십시오. 고급 검사 도구에 액세스하려면 구독이 필요할 수 있습니다.

결론

현명한 투자자는 몇 가지 기준을 사용하여 투자를 선택합니다. 즉, 장수를 가진 뮤추얼 펀드는 분명히 많은 투자자들을 만족시켰습니다. 그러나 오래된 뮤추얼 펀드도 문제가 될 수 있습니다. 현 경영진을 살펴보고 투자 철학 펀드의. 시간은 흐르고 오랜 실적을 가진 펀드는 현재 상황, 신기술 및 최신 투자 수단에 적응해야 합니다.

자신의 투자 지평을 염두에 두십시오. 수십 년 동안 뮤추얼 펀드를 보유할 가능성은 없으며 장기간에 걸친 성과는 짧은 기간 동안 발생한 손실을 완화할 수 있습니다. 당신의 시야가 짧다면 오래된 펀드가 처음부터 그 성과와 일치할 것이라고 기대하지 마십시오. 단기 변동은 주식 시장의 현실입니다.