뮤추얼 펀드는 언제 나쁜 투자로 간주됩니까?

뮤추얼 펀드는 상대적으로 안전한 투자로 간주됩니다. 그러나 뮤추얼 펀드는 투자자가 높은 가치와 같은 특정 부정적인 요소를 중요하게 고려할 때 나쁜 투자로 간주됩니다. 비용 비율 펀드에 의해 부과되는 다양한 숨겨진 프론트엔드 및 백엔드 로드 비용, 투자 결정에 대한 통제력 부족, 희석된 수익.

높은 연간 비용 비율

뮤추얼 펀드는 투자 사업을 운영하는 비용을 보상하기 위해 투자자에게 연간 청구하는 금액을 백분율로 공개해야 합니다. 뮤추얼 펀드의 총 수익은 2%에서 3% 범위에서 매우 높을 수 있는 비용 비율 비율만큼 감소합니다. 역사적으로 대부분의 뮤추얼 펀드는 S&P 500 벤치마크와 같이 비교적 안정적인 펀드를 따를 경우 시장 수익을 창출합니다. 그러나 과도한 연회비는 뮤추얼 펀드를 매력적이지 않은 투자로 만들 수 있습니다. 투자자는 단순히 광범위한 시장 증권이나 상장지수펀드에 투자하여 더 나은 수익을 창출할 수 있기 때문입니다.

부하 요금

많은 뮤추얼 펀드에는 프론트 엔드 또는 백엔드와 함께 제공되는 다양한 클래스의 주식이 있습니다. 잔뜩, 펀드의 주식을 매매할 때 투자자에게 부과되는 수수료를 나타냅니다. 특정 백엔드 로드는 몇 년에 걸쳐 감소할 수 있는 조건부 이연 판매 요금을 나타냅니다. 또한 많은 종류의 펀드 주식이 부과됩니다. 12b-1 수수료 판매 또는 구매 시. 로드 수수료는 2%에서 4% 사이일 수 있으며 뮤추얼 펀드에서 발생하는 수익을 잠식할 수도 있으므로 주식을 자주 거래하려는 투자자에게는 매력적이지 않습니다.

통제력 부족

뮤추얼 펀드는 모든 선택 및 투자 작업을 수행하기 때문에 다음과 같은 투자자에게는 부적절할 수 있습니다. 포트폴리오를 완전히 통제하고 정기적으로 보유 자산의 균형을 재조정할 수 있기를 원합니다. 기초. 많은 뮤추얼 펀드의 투자 설명서에는 명시된 내용에서 벗어날 수 있는 주의 사항이 포함되어 있기 때문입니다. 투자 목표, 뮤추얼 펀드는 일관성을 원하는 투자자에게 적합하지 않을 수 있습니다. 포트폴리오. 뮤추얼 펀드를 선택할 때 펀드의 투자 전략을 조사하고 어떤 인덱스 펀드가 안전한지 확인하기 위해 추적할 수 있는 인덱스 펀드를 확인하는 것이 중요합니다.

희석을 반환

모든 뮤추얼 펀드가 나쁜 것은 아니지만 엄격한 규제를 받을 수 있으며 전체 포트폴리오의 25%를 초과하는 집중 보유를 허용하지 않습니다. 이 때문에 뮤추얼 펀드는 개별 주식처럼 가장 실적이 좋은 종목에 포트폴리오를 집중할 수 없기 때문에 희석된 수익을 창출하는 경향이 있습니다. 그렇긴 하지만 어떤 주식이 잘 될 것인지 예측하는 것은 분명히 어려울 수 있습니다. 즉, 포트폴리오를 다양화하려는 대부분의 투자자는 뮤추얼 펀드에 부분적입니다.