뮤추얼 펀드 거래 규칙 안내

뮤추얼 펀드에 투자하는 것은 어렵지 않지만 뮤추얼 펀드에 투자하는 것과 완전히 같지는 않습니다. 교환 거래 자금 (ETF) 또는 주식. 독특한 구조로 인해 뮤추얼 펀드 거래에는 처음 투자자에게 직관적이지 않을 수 있는 특정 측면이 있습니다. 특히, 많은 뮤추얼 펀드는 과거 남용으로 인해 특정 유형의 거래 활동에 제한이나 벌금을 부과합니다.

뮤추얼 펀드 거래에 대한 기본적인 이해는 프로세스를 원활하게 탐색하고 뮤추얼 펀드에 대한 투자를 최대한 활용하는 데 도움이 될 수 있습니다.

뮤추얼 펀드 주식을 사는 방법

뮤추얼 펀드는 주식 및 ETF와 같이 공개 시장에서 자유롭게 거래되지 않습니다. 그럼에도 불구하고 펀드를 운용하는 금융회사에서 직접 구매하기 쉽다. 또한 온라인 할인 중개 또는 풀 서비스 중개를 통해 구입할 수 있습니다.

많은 기금은 최소 기여금을 요구하며 종종 $1,000에서 $10,000 사이입니다. 일부는 더 높으며 모든 자금이 최소값을 설정하지는 않습니다.

또한 일부 뮤추얼 펀드는 새로운 투자자에게 폐쇄됩니다. 인기가 많은 펀드는 투자자 자금을 너무 많이 끌어들여서 다루기 힘들고, 이를 관리하는 회사는 신규 투자자 등록을 중단하기로 결정합니다.

연구하기

결정을 내리기 전에 투자하고 싶은 펀드를 찾기 위해 조사를 하고 싶을 것입니다. 수천 가지가 있으므로 선택의 여지가 많습니다.

이들은 투자하는 "보수적" 펀드에서 다양한 유형의 투자자에게 어필할 수 있는 폭이 넓습니다. 우량주에서만 "공격적"이며 큰 위험을 감수하는 투기 펀드까지 이득. 특정 산업과 세계의 특정 지역을 전문으로 하는 펀드가 있습니다.

또한 주식 외에도 많은 선택이 있습니다. 안정적인 이자와 낮은 위험을 약속하는 채권형 펀드를 잊지 마세요.

대부분의 펀드는 모든 계란을 한 바구니에 담지 않습니다. 펀드의 일정 비율은 포트폴리오의 균형을 유지하는 투자를 위해 예약될 수 있습니다.

최고의 정보 출처

첫 번째 목적지는 펀드를 관리하는 회사의 웹사이트여야 합니다. Vanguard 및 Fidelity와 같은 회사는 펀드의 설명을 포함하여 관리하는 모든 펀드에 대한 풍부한 정보를 제공합니다. 목표 및 전략, 현재까지의 분기별 수익을 보여주는 차트, 최고 보유 주식 목록, 전체 파이 차트 구성. 모든 비용과 수수료도 나열됩니다.

금융 뉴스 웹사이트를 더 자세히 검색하면 분석가와 논평가로부터 펀드와 경쟁업체에 대한 통찰력을 얻을 수 있습니다. 온라인 브로커를 사용하는 경우 해당 사이트에서 위험 등급 및 분석가 권장 사항을 비롯한 추가 정보를 찾을 수 있습니다.

인덱스 펀드인 경우 과거 추적 오류를 확인하십시오. 즉, 얼마나 자주 초과 달성을 목표로 하는 벤치마크를 능가하거나 일치하거나 놓치는가?

모든 투자와 마찬가지로, 당신은 당신이 무엇을 하고 있는지 알아야 합니다.

매수 및 매도 시기

거래일 종료 시에만 뮤추얼 펀드 주식을 구매할 수 있습니다.

상장지수펀드와 달리 뮤추얼펀드의 주가는 하루 종일 변동이 없습니다. 대신 펀드는 포트폴리오의 총 자산을 계산합니다. 순 자산 가치 (NAV), 시장이 오후 4시에 마감된 후 각 영업일 동부 표준시.뮤추얼 펀드는 일반적으로 오후 6시까지 최신 NAV를 게시합니다.

주식을 사고 싶다면 그날의 NAV가 계산된 후에 주문이 처리됩니다. 예를 들어, $1,000를 투자하고 싶다면 전날 종가 이후 언제든지 주문할 수 있지만 당일 NAV가 게시될 때까지 주당 얼마를 지불할지 알 수 없습니다. 당일 NAV가 $50이면 $1,000 투자로 20주를 살 수 있습니다.

뮤추얼 펀드는 일반적으로 투자자가 부분주를 구매할 수 있도록 합니다. 위의 예에서 NAV가 $51인 경우 $1,000은 19.6주를 구매하게 됩니다.

수수료 정보

뮤추얼 펀드는 투자의 일정 비율과 동일한 연간 비용 비율을 표시하며 기타 여러 수수료 청구될 수 있습니다.

일부 뮤추얼 펀드는 기본적으로 수수료인 로드 수수료를 부과합니다. 이 수수료는 기금으로 가지 않습니다. 그들은 펀드의 주식을 투자자에게 판매하는 중개인에게 보상합니다.

그러나 모든 뮤추얼 펀드가 선결제 수수료를 부과하는 것은 아닙니다. 전통적인 로드 수수료 대신 일부 펀드는 특정 년수가 경과하기 전에 주식을 상환하는 경우 백엔드 로드 수수료를 부과합니다. 이를 조건부 이연 판매 수수료(CDSC)라고도 합니다.

뮤추얼 펀드는 또한 구매 수수료(투자 시) 또는 환매 수수료(주식을 펀드에 다시 판매할 때)를 부과할 수 있으며, 이 수수료는 펀드에서 발생하는 비용을 부담하는 데 사용됩니다.

대부분의 펀드는 12b-1 수수료도 부과하며, 이는 펀드 마케팅 및 광고에 사용됩니다.많은 펀드는 수수료 및 비용 구조가 다른 A, B 또는 C 주식이라고 하는 다양한 종류의 주식을 제공합니다.

거래 및 결제일

주식을 매수 또는 매도하기 위해 주문을 하는 날짜를 거래일이라고 합니다. 그러나 며칠이 지나야 거래가 완료되거나 정산됩니다.

증권 거래 위원회(SEC)는 뮤추얼 펀드 거래가 거래일로부터 2영업일 이내에 결제되도록 요구합니다.예를 들어 금요일에 주식 구매를 주문하는 경우 주말에는 거래를 결제할 수 없으므로 펀드는 화요일까지 주문을 결제해야 합니다.

배당락일 및 보고일

뮤추얼 펀드에 투자하는 경우 배당금을 지급하다 그러나 납세 의무를 제한하려면 주주가 배당금을 받을 자격이 있는지 알아보십시오. 귀하가 받는 모든 배당금 분배는 해당 연도의 과세 소득을 증가시키므로 배당 소득이 주요 목표가 아니므로 배당금을 발행할 펀드의 주식을 사지 마십시오. 분포.

배당락일이란 새로운 주주가 다가오는 배당금을 받을 수 있는 마지막 날입니다. 배당락일은 결산기간으로 인해 일반적으로 보고일 3일 전입니다. 날짜는 펀드가 수령할 주주 목록을 검토하는 날입니다. 분포.

다가오는 배당금을 받으려면 배당락일 이전에 주식을 구매하여 기록 날짜에 귀하의 이름이 주주로 등재되도록 하십시오.

반면에 배당금 분배의 세금 영향을 피하려면 기록 날짜 이후까지 구매를 연기하십시오.

뮤추얼 펀드 주식 판매

원래 구매와 마찬가지로 펀드 회사 또는 공인 브로커를 통해 직접 뮤추얼 펀드 주식을 판매합니다.

귀하가 받는 금액은 상환된 주식 수에 현재 NAV를 곱한 값에서 수수료 또는 부과금을 뺀 금액과 같습니다.

투자 기간에 따라 CDSC 판매 수수료가 부과될 수 있습니다. 주식을 구입한 직후에 매각하려는 경우 조기 상환에 대한 추가 수수료가 부과될 수 있습니다.

조기 상환 규칙

주식과 ETF는 단기 투자가 될 수 있지만 뮤추얼 펀드는 장기 투자를 위해 설계되었습니다.

뮤추얼 펀드 주식의 지속적인 거래는 펀드의 나머지 주주들에게 심각한 영향을 미칠 것입니다. 뮤추얼 펀드 주식을 상환할 때 뮤추얼 펀드는 현금을 많이 보유하지 않기 때문에 펀드는 상환을 충당하기 위해 자산을 청산해야 하는 경우가 많습니다.

펀드가 자산을 이익으로 매도할 때마다 자본 이득 분배 모든 주주에게. 이는 해당 연도의 과세 소득을 증가시키고 펀드 포트폴리오의 가치를 감소시킵니다.

이러한 종류의 빈번한 거래 활동은 또한 펀드의 관리 및 운영 비용을 증가시켜 비용 비율을 증가시킵니다.

당연히 펀드 회사는 빈번한 거래를 권장하지 않습니다.

과도한 거래를 방지하고 장기 투자자의 이익을 보호하기 위해 뮤추얼 펀드는 매각하는 주주를 면밀히 주시합니다. 구매 후 30일 이내의 주식을 왕복 거래라고 함 - 또는 펀드의 단기 변동으로 이익을 얻을 수 있는 시장의 타이밍을 시도합니다. 네비.

뮤추얼 펀드는 조기 상환 수수료를 부과하거나 이러한 전략을 자주 사용하는 주주가 특정 기간 동안 거래를 하는 것을 금지할 수 있습니다.