뮤추얼 펀드의 성과를 어떻게 판단합니까?

뮤추얼 펀드란?

NS 뮤추얼 펀드 주식이나 채권과 같은 자산에 투자하는 자금 풀입니다. 자금 풀은 투자자가 사고 팔 수 있도록 주식으로 나뉩니다. 뮤추얼 펀드는 효율적인 투자 방법을 제공합니다. 다양한 포트폴리오 및 모든 투자와 마찬가지로 투자 목표를 충족하는 하나 또는 여러 뮤추얼 펀드를 선택하려면 철저한 조사가 필요합니다.

다음은 뮤추얼 펀드를 검토하고 귀하의 포트폴리오에 적합한 선택인지 결정하는 세 단계입니다.

투자 스타일을 키워라

첫 번째 단계는 뮤추얼 펀드를 분류하여 귀하의 범위에 맞는지 확인하는 것입니다. 예를 들어, 안정적인 수입을 제공하는 뮤추얼 펀드를 찾고 있다면, 중형 가치 펀드성장 지향적 인, 아마도 당신을 실망시킬 것입니다.

투자 스타일 또한 성장 또는 가치, 대기업 또는 중소기업의 관점에서 볼 수 있으며, 수동적 인 또는 활동적인 투자.

펀드의 투자 스타일을 결정하는 것은 어렵지 않습니다. 다음과 같은 금융 투자 추적 웹사이트 새벽의 명성 펀드 평가에 도움이 되는 도구와 함께 모든 기본 사실과 성과 데이터가 있습니다. Morningstar에서 제공하는 것과 같은 뮤추얼 펀드 스크리너 도구를 사용하면 이 작업에 도움이 될 수 있습니다.

성능 비교

다음으로 역사적 사실을 검토한다. 성능 데이터 선택한 뮤추얼 펀드를 일부 동료와 비교하십시오. Morningstar는 각 펀드의 위험 및 과거 수익을 해당 유니버스 내의 다른 펀드와 비교하여 순위를 매기므로 펀드가 평균보다 더 큰 위험을 감수하는지 쉽게 결정할 수 있습니다. 둘 사이의 이상적인 균형, 위험과 수익은 다시 한 번 귀하의 선택에 달려 있습니다. 위험 감수 및 투자 목표.

펀드 수익의 일관성을 결정하기 위해 과거 실적 수치를 더 자세히 살펴보십시오. 5년 평균 수익률이 단지 운이 좋았을 수도 있었던 놀라운 한 해 때문에 멋지게 보이나요?

지속적으로 수익률을 능가하는 펀드를 선택하십시오. 기준 그리고 몇 번의 시장 침체를 견뎌낸 기업입니다. 이 숫자는 아마도 상호간의 우월한 능력을 보여줍니다.

펀드매니저. 그러나 때때로 시장이 붕괴될 때 최고의 경영자도 포트폴리오 손실을 막을 수 없습니다. 이러한 이유로 펀드의 상승 및 하락 데이터를 비교 가능한 펀드와 비교하십시오.

뮤추얼 펀드 수수료 측정

마지막으로 펀드의 비용과 수수료 구조를 살펴보자. 거래량이 많거나 매우 적극적으로 관리되는 전술 뮤추얼 펀드는 연간 비용. 직접적으로 영향을 미치므로 이러한 비용을 고려하십시오. 실질 수익률 당신은받습니다.

더 높은 관리 수수료를 부과하는 펀드가 반드시 더 좋거나 더 나쁜 것은 아니지만, 여전히 합리적인 비용 비율 선택한 펀드 유형에 따라 다시 말하지만, 한 뮤추얼 펀드의 수수료를 다른 뮤추얼 펀드와 비교하면 해당 펀드가 귀하의 포트폴리오에 적합한지 판단하는 데 도움이 될 수 있습니다.