뮤추얼 펀드 성과 수치는 수수료를 제외한 순으로 보고됩니까?

뮤추얼 펀드 성과 수치는 수수료를 제외한 순으로 보고됩니까? 즉, 뮤추얼 펀드의 보고 성과는 모든 비용을 제거한 후에 계산됩니까? 답은 정의하는 방법에 따라 다릅니다. 운영 비용.

이 명백한 모호성을 없애기 위해 영화적 은유를 살펴보겠습니다. NS 뮤추얼 펀드의 비용은 동네 영화관에 가는 비용과 비슷합니다. 영화표 가격이 9달러라고 가정해 봅시다. 팝콘, 청량 음료 및 사탕과 같은 간식은 이 오락의 총 비용에 4달러를 쉽게 추가할 수 있습니다. 즉, 실제로 영화를 보는 데 13달러가 든다는 것을 의미합니다.

뮤추얼 펀드에서 발생하는 수수료

뮤추얼 펀드 투자자의 총 비용에 관해서도 비슷한 상황이 적용됩니다. 먼저, 펀드의 총 수익, 운영 비용(투자 관리, 기록 보관, 보관 서비스, 세금, 법률, 회계 및 감사)을 차감하여 계산되며, 다음과 같이 표시됩니다. 비용 비율, 그리고 마케팅/유통 수수료(이하 12b-1 수수료, 하나가 있는 경우). 총 수익률은 순 수익률에서 다른 숫자를 뺀 값입니다.

또한 혼합에는 펀드의 거래 비용이 포함됩니다. 중개 수수료 포트폴리오 유가 증권을 사고 팔기 위해 확산 차이점 매기다 그리고 물어보기 가격 – 비용 비율에 포함되지 않았지만 확실히 운영 비용으로 인정되는 것 같습니다. 이는 높은 펀드의 경우 상당한 비용 항목이 될 수 있습니다. 포트폴리오 회전율. 마지막으로, 귀하의 펀드에 판매 수수료 (짐), 해당 수수료도 비용 비율에 포함되지 않습니다.

위의 관점에서 볼 때 뮤추얼 펀드의 사업 비율은 우리의 예에서 영화 티켓 가격과 비슷하지만, 거래 비용과 판매 비용은 영화관람객이 다과에서 지출하는 것과 동일합니다. 카운터. 분명히, 영화 티켓 가격이나 비용 비율은 영화 여행이나 뮤추얼 펀드 투자에 대한 각각의 총 비용을 포함하지 않습니다.

고려할 때 비용 및 경비, 뮤추얼 펀드의 투자 품질은 판매 수수료가 없고 12b-1 수수료, 낮은 비용 및 포트폴리오의 존재뿐만 아니라 회전율. 저비용 펀드라는 것은 기록의 문제다. 능가하다 고비용 펀드.

독자는 다음과 같은 점에 유의해야 합니다. 상환 수수료 ~을위한 조기 인출 펀드로부터의 통제는 투자자가 통제하는 것이 아니라 펀드 회사, 그들은 이 토론에 참여하지 않습니다.