자발적 적립 계획 정의

자발적 적립 계획이란 무엇입니까?

자발적인 축적 계획은 뮤추얼 펀드 투자자가 보통 매월 정기적인 일정에 따라 관리 가능한 고정 달러 금액을 투자하여 시간이 지남에 따라 많은 주식을 축적할 수 있는 방법을 제공합니다. 소액 투자자는 달러 비용 평균화 전략.

많은 뮤추얼 펀드가 고객에게 이를 수행할 수 있는 기능을 제공합니다.

자발적 적립 계획 이해

자발적 적립 계획은 이름에서 알 수 있듯이 투자자의 재량에 따라 실행됩니다. 뮤추얼 펀드를 제공하는 회사는 이러한 추가 정기 구매에 대해 최소 금액을 설정할 수 있습니다.

그것은 자동 저축 프로그램처럼 작동합니다. 투자자는 펀드의 추가 주식을 구매하는 데 자동으로 사용되는 정기적인 월별 납입금을 펀드에 승인합니다.

투자자는 자동 저축의 용이성과 달러 비용 평균의 이점을 얻습니다. 이 투자 전략은 그 당시의 가격이 얼마인지에 상관없이 같은 주식이나 펀드를 매달 정기적으로 구매해야 합니다.

달러 비용 평균이 작동하는 방식

달러 비용 평균을 사용하여 투자자는 가격이 낮을 때 뮤추얼 펀드의 더 많은 주식을 얻고 가격이 높을 때 더 적은 주식을 얻습니다. 시간이 지남에 따라 "적절한 시간"에 구입한 주식이 "적절한 시간"에 구입한 주식보다 많은 경향이 있습니다. 투자자는 합리적인 가격에 상당한 수의 주식을 갖게 됩니다.

자발적인 축적 계획은 견고한 포트폴리오를 구축하고 싶지만 여유 현금이 거의 없는 투자자에게 특히 적합합니다. 그들은 자신의 지분을 구축하는 데 시간이 걸릴 수 있습니다.

자발적 적립 계획의 한계

달러 비용 평균을 통해 변동성 시장의 영향을 완화하기 위해 자발적인 축적 계획을 사용하는 것은 많은 매력을 가지고 있지만 모든 투자자에게 최선의 결정은 아닙니다.

뮤추얼 펀드에 투자할 수 있는 현금이 많은 투자자는 한꺼번에 투자하는 것이 더 나을 수 있습니다.

현금 문제

이는 주로 인플레이션으로 인해 가치를 상실하는 것보다 현금을 투자하는 것이 더 나기 때문입니다.

일부 투자자들은 너무 많은 현금을 보유하고 있는 뮤추얼 펀드에 투자하는 것을 피합니다. 특히 상승하는 시장에서 수익을 저해할 수 있습니다.

자발적인 적립 방식으로 분산하지 않고 뮤추얼 펀드에 일시금을 넣는 투자자는 극적인 시장 조정 직전에 매수할 위험이 있습니다. 그러나 일반적으로 통계적으로 더 나은 전략입니다.

자발적 적립 계획은 급여로 포지션 급여를 구축하려는 투자자에게 편리하고 강력한 도구입니다. 그들은 현금에 앉아있는 이유로 사용되어서는 안됩니다.