뱅가드 토탈 주식 시장 인덱스 펀드 vs. Vanguard 500 인덱스 펀드: 차이점은 무엇입니까?

뱅가드 토탈 주식 시장 인덱스 펀드 vs. Vanguard 500 인덱스 펀드: 개요

Vanguard의 가장 인기 있는 두 상품은 Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares(VTSAX)와 Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares(VFIAX)입니다. 둘 다 적절하게 기능할 수 있지만 핵심 보유 주식 포트폴리오에서 이러한 유사하게 들리는 뮤추얼 펀드 다양한 투자 전략을 추구합니다.

이름에서 알 수 있듯이 Total Stock Market Index Fund는 미국 주식 시장 전체에 대한 익스포저를 제공합니다. 보안가격연구센터 (CRSP) 거의 4,000개 주식에 대한 미국 총 시장 지수.

반면에 500 인덱스 펀드는 S&P 500 지수와 유사한 미국 최대 기업 500개에만 익스포저를 제공합니다. 이 기사에서는 이 두 인기 있는 뱅가드 뮤추얼 펀드.

Vanguard Total Stock Market Index Fund와 Vanguard 500 Index Fund에는 Admiral 주식과 Investor 주식의 두 가지 클래스가 있습니다. Vanguard Total Stock Market Index Fund Investor Shares(VTSMX)와 Vanguard 500 Index Fund Investor Shares(VFINX) 두 펀드의 투자자 지분은 더 이상 신규 투자 대상이 아닙니다. Admiral 및 Investor 주식 펀드의 유일한 차이점은 최소 요구 투자입니다.

Vanguard 총 주식 시장 지수 펀드(VTSAX)

Vanguard Total Stock Market Index Fund(VTSAX)는 중소형 및 대형주 성장 및 가치주에 대한 다양한 노출을 제공합니다. 나스닥 그리고 뉴욕 증권 거래소 (뉴욕증권거래소).

11월에 생성됨 2000년 6월 13일 기준으로 뮤추얼펀드는 설립 이후(2021년 6월 30일 기준) 연평균 8.42%의 수익률을 기록하고 있습니다. 이 수익률은 펀드의 수익률과 거의 동일합니다. 기준, CRSP 미국 총 시장 지수. 이 펀드는 전체 지수와 주요 특성을 근사화하기 위해 대표적인 표본 추출 방식을 사용합니다.

2021년 7월 31일 현재 이 펀드는 3,908개의 주식을 보유하고 있으며 순자산은 1조 3천억 달러입니다. 기술, 금융, 산업, 건강 관리 및 소비자 서비스 회사가 가장 큰 지분을 구성합니다. VTSAX는 매우 낮은 비용 비율 0.04%이며 최소 $3,000의 투자가 필요합니다.

뱅가드 500 인덱스 펀드(VFIAX)

회사에 따르면 개인 투자자를 위한 최초의 인덱스 펀드인 VFIAX(Vanguard 500 Index Fund)는 전체 미국 주식 시장의 하위 집합에 대한 익스포저를 제공합니다. Standard & Poor's 500 지수, 그의 구성 요소 회사가 미국 주식 시장 가치의 약 4분의 3을 차지합니다.

Vanguard 500 인덱스 펀드는 총 순자산을 투자하여 벤치마크 지수를 복제하려고 합니다. 지수를 구성하고 각 구성요소를 해당 지수와 거의 동일한 가중치로 보유하는 주식 인덱스. 이런 식으로 펀드는 모방하도록 설계된 S&P 500에서 거의 벗어나지 않습니다.

펀드는 지난 11월 발행됐다. 13, 2000. 2021년 7월 31일 기준으로 평균 연간 수익률 7.93%입니다.

2021년 6월 30일 현재 Vanguard 500 인덱스 펀드의 총 순자산은 7,535억 달러이며 그 이름에도 불구하고 507개의 주식을 보유하고 있습니다. 자매 펀드와 마찬가지로 VTSAX는 0.04%의 비용 비율을 청구하고 최소 $3,000의 투자가 필요합니다.

주요 차이점

Vanguard Total Stock Market Index Fund와 비교하여 Vanguard 500 인덱스 펀드는 역사적으로 소폭 하락했습니다. 휘발성 그리고 돌아갑니다. 그러나, 그 샤프 비율 (위험 조정 수익을 계산하는 데 가장 널리 사용되는 방법)은 거의 동일하며, 이는 두 펀드의 투자자가 위험 조정 기준으로 유사한 수익을 냈다는 것을 나타냅니다.

Vanguard Total Stock Market Index Fund는 미국 주식 시장에 대한 저비용 익스포저를 추구하는 중간 수준에서 매우 위험을 감수하는 투자자에게 가장 적합합니다. 또한 포트폴리오에서 단일 국내 주식 펀드로 기능할 수 있습니다.

한편, Vanguard 500 인덱스 펀드는 핵심 지분 보유 장기 투자 기간과 대형주 주식 시장의 낮은 위험을 선호하는 투자자를 위한 것입니다. 보수적 성향이 강하기 때문에 대형주, 펀드는 성장을 위해 다른 유형의 주식에 대한 익스포저를 포함하는 분산 포트폴리오에서 가장 잘 작동할 수 있습니다.