적립권(ROA)

적립권(ROA)이란 무엇입니까?

적립권(ROA)은 뮤추얼 펀드를 허용하는 권리입니다. 주주 구매한 뮤추얼 펀드의 금액에 이미 보유하고 있는 금액이 ROA(권리적립권)와 같을 때 할인된 판매 수수료를 받기 위해 중단점.

적립권 이해

적립 중단점의 권리는 뮤추얼 펀드 회사가 투자자에게 수수료 할인을 제공하기 위해 구성합니다. 뮤추얼 펀드 회사는 투자 펀드의 판매 수수료 구조를 결정합니다. 투자자는 주식을 구매할 때 판매 수수료를 부과합니다. 뮤추얼 펀드 판매 수수료가 적용되는 중개자와 뮤추얼 펀드 회사는 판매 수수료 일정과 함께 ROA 중단점을 제공할 수 있습니다.

일반적으로 뮤추얼 펀드가 적립 권리를 얻기 위해 보유해야 하는 기간에 대한 시간 제한은 없습니다. 모든 뮤추얼 펀드가 ROA 중단점을 제공하는 것은 아니므로 투자자는 뮤추얼 펀드가 있는 경우 이를 확인해야 합니다. ROA 중단점은 일반적으로 프론트 엔드 판매 비용을 참조하므로 주로 자금에 대해 설정됩니다. 수업을 공유하다 프론트 엔드 판매 요금으로.

누적 중단점의 권리

중단점은 투자자가 대규모 투자를 할 때 판매 수수료를 할인받을 수 있도록 다양한 수준으로 설정됩니다. 중단점은 뮤추얼 펀드에 의해 결정되며 펀드 분배 프로세스에 통합됩니다. 일반적으로 선불 판매 수수료가 있는 펀드에 제공되지만 다른 유형의 판매 수수료에도 사용할 수 있습니다.

펀드의 중단점 및 자격 요건에 대한 설명을 제공하려면 뮤추얼 펀드가 필요합니다. 취지서. 중단점에 도달하거나 초과함으로써 투자자는 판매 수수료를 낮추고 비용을 절약할 수 있습니다.

NS

금융 산업 규제 당국(FINRA) 뮤추얼 펀드 ROA 중단점에 대한 다음 가이드를 제공합니다. ROA 중단점은 투자자의 보유 자산이 $25,000에 도달할 때 적용될 수 있습니다.

투자 및 판매 수수료:

• $25,000 미만 5.00%
• $25,000 이상 $50,000 미만 4.25%
• $50,000 이상 $100,000 미만 3.75%
• $100,000 이상 $250,000 미만 3.25%
• $250,000 이상 $500,000 미만 2.75%
• $500,000 이상, $100만 미만 2.00%
• 100만 달러 이상 판매 수수료 없음

누적 중단점의 권리는 펀드의 선불 판매 수수료를 부과하는 금융 중개자를 통해 주식을 사는 고액 순자산 투자자에게 중요할 수 있습니다. ROA 중단점은 투자자의 장기 투자 계획에 영향을 미칠 수 있습니다. 이 예에서 투자자는 3.75%의 다음 프런트 엔드 판매 중단점에 도달하기 위해 20,000달러를 추가로 투자해야 합니다. 투자자가 100만 달러를 투자했거나 100만 달러 ROA 중단점에 도달하면 일반적으로 프런트 엔드 판매 비용을 지불할 필요가 없습니다.

ROA의 예

예를 들면: 투자자가 펀드 ABC 클래스 A 주식을 $5,000에 사고 싶다고 가정합니다. 프론트 엔드 판매 수수료 5.00% 중개자가 청구합니다. $5,000의 투자는 이미 펀드의 클래스 A 주식에 대한 투자자의 기존 투자 $25,000에 추가됩니다. ABC 펀드는 FINRA에서 설명한 것과 동일한 ROA 중단점 일정을 따릅니다.

$5,000의 새로운 투자로 투자자는 이제 $30,000의 누적을 갖게 됩니다. 따라서 $5,000의 추가 구매는 표준 5.00%에 비해 4.25%의 할인된 프론트 엔드 판매 수수료에 해당합니다.