성장과 소득: 균형 펀드가 두 분야 모두에서 최고입니까?

균형 기금이란 무엇입니까?

균형 펀드는 뮤추얼 펀드 일반적으로 주식과 채권의 구성 요소를 포함합니다. 뮤추얼 펀드는 투자자가 구매할 수 있는 증권 바구니입니다. 일반적으로 균형 펀드는 고정 펀드에 집착합니다. 자산 배분 70% 주식 및 30%와 같은 주식 및 채권의 채권. 채권은 일반적으로 안정적이고 고정된 수익률을 지불하는 부채 상품입니다.

균형 뮤추얼 펀드의 투자 목적은 성장과 소득이 혼합되는 경향이 있어 펀드의 균형 잡힌 성격으로 이어집니다. 균형 뮤추얼 펀드는 안전, 소득 및 적당한 시세 차익을 원하는 투자자를 대상으로 합니다.

균형 기금 이해

균형 펀드는 일종의 하이브리드 펀드, 둘 이상의 자산군으로 분산하는 것을 특징으로 하는 투자 펀드입니다. 펀드가 각각에 투자하는 금액 자산 클래스 일반적으로 설정된 최소값과 최대값 내에서 유지되어야 합니다. 균형 펀드의 또 다른 이름은 자산 배분 펀드입니다.

균형 펀드 포트폴리오는 자산 구성을 크게 바꾸지 않습니다. 생애주기 자금, 투자자의 은퇴일이 다가옴에 따라 위험을 낮추기 위해 보유량을 조정합니다. 균형 펀드는 또한 투자자의 변화하는 위험 수익 성향 또는 전반적인 투자 시장 상황에 따라 진화할 수 있는 능동적으로 관리되는 펀드와 다릅니다.

균형 펀드 포트폴리오의 요소

은퇴자 또는 저소득 투자자위험 감수 건강한 성장과 추가 소득을 위해 균형 자금을 활용할 수 있습니다. 균형 펀드의 요소에는 주식과 채권이 혼합되어 있습니다.

지분 구성요소

NS 형평성 구성 요소는 구매력의 침식을 방지하고 은퇴 둥지 알의 장기 보존을 보장합니다.

균형 펀드의 주식 보유량은 다음과 같은 대형 주식에 치우쳐 있습니다. S&P 500 지수, 미국에서 가장 큰 500개 상장 기업이 포함되어 있습니다. 균형 자금에는 다음이 포함될 수도 있습니다.

피제수- 지불 회사. 배당금은 회사가 주주에게 주식을 소유한 대가로 현금으로 지급하는 것입니다. 장기적으로 꾸준히 배당금을 지급하는 회사는 안정적이고 수익성이 좋은 경향이 있습니다.

본드 구성 요소

균형 펀드의 채권 구성 요소는 두 가지 목적을 수행합니다.

1. 수입원을 창출합니다
2. 템퍼스 포트폴리오 휘발성, 이는 지분 구성요소의 가격 변동입니다.

투자등급 AAA와 같은 채권 기업 부채 그리고 미국 국고 반기 지급을 통해 이자 수익을 제공하고, 대기업 주식은 수익률을 높이기 위해 분기별 배당금을 지급합니다. 또한 퇴직한 투자자는 분배금을 재투자하는 대신 현금을 받아 연금, 개인 저축 및 정부 보조금으로 소득을 늘릴 수 있습니다.

매일 거래되지만, 높은 등급의 채권과 국채는 일반적으로 주식에서 경험할 수 있는 급격한 가격 변동을 겪지 않습니다. 결과적으로 고정금리 증권의 안정성은 균형 뮤추얼 펀드의 주가가 급등하는 것을 방지합니다. 또한 채권 가격은 주식과 같은 방향으로 움직이지 않고 반대 방향으로 움직일 수 있습니다. 이 채권 안정성은 균형 잡힌 펀드에 밸러스트를 제공하여 시간이 지남에 따라 포트폴리오의 투자 수익을 더욱 원활하게 합니다.

균형 펀드의 장점

균형 펀드는 주식과 채권의 조합을 변경할 필요가 거의 없기 때문에 총액이 낮은 경향이 있습니다. 비용 비율 (ER), 펀드 비용을 나타냅니다. 또한 투자자의 자금을 다양한 유형의 주식에 자동으로 분산시키기 때문에 특정 주식이나 섹터가 실적이 저조하다. 마지막으로 균형 펀드를 통해 투자자는 자산 배분을 뒤엎지 않고 주기적으로 자금을 인출할 수 있습니다.

균형 펀드의 단점

단점은 펀드가 투자자가 아닌 자산 배분을 통제하기 때문에 투자자의 세금 계획 전략과 일치하지 않을 수 있다는 것입니다. 예를 들어, 많은 투자자들은 소득 창출 증권을 세금 혜택이 있는 계좌에, 성장주를 과세 대상 계좌에 보관하는 것을 선호하지만 이 둘을 균형 펀드로 분리할 수는 없습니다. 또한 투자자는 사용할 수 없습니다. 채권 사다리 재무 상황에 따라 현금 흐름과 원금 상환을 조정하기 위해 만기가 시차를 둔 채권을 구매하는 전략입니다.

균형 잡힌 펀드(보통 60% 주식, 40% 채권)의 특성 할당은 필요와 선호도가 시간이 지남에 따라 변할 수 있기 때문에 항상 투자자의 재무 목표에 적합하지 않을 수 있습니다. 일부 균형 펀드는 수익을 방해할 수 있는 국제 또는 비주류 시장을 피하면서 너무 안전하게 운용합니다.

균형 펀드의 실제 사례

Vanguard Balanced Index Fund Admiral Shares(VBIAX)는 평균 이상의 보상 프로필과 함께 Morningstar로부터 평균 이하의 위험 등급을 받았습니다. 이 펀드의 배분은 주식 60%와 채권 40%로 구성되어 있습니다. 지난 10년간(2021년 3월 31일 기준) 이 펀드는 연간 9.82%의 수익률을 기록했습니다. Vanguard Balanced Index Fund Admiral Shares의 비용 비율은 0.07%이고 최소 투자 금액은 $3,000입니다.