Investopedia 2020 최고의 로보어드바이저 어워드

Wealthfront는 우아하고 사용자 친화적 인 목표 설정, 계획, 은행 업무 및 투자의 전체 패키지 플랫폼.

Wealthfront는 최고의 목표 설정 도구와 완벽한 재무 관리 시스템을 제공합니다. 고객은 Wealthfront의 투자, 현금, 저축 및 차용 도구를 사용하여 부를 축적하고 현금을 관리하며 소란스러운 신용 한도를 개설할 수 있습니다.

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Betterment는 플랫폼이 직관적이고 사용자 친화적이며 교육 리소스가 풍부하기 때문에 2020년 Best for Beginners 상을 수상했습니다.

계정 설정 디자인은 모바일 장치에 최적화된 프로세스로 탐색하기 매우 쉽습니다. 사용자는 표준 위험 관련 질문을 건너뛰고 연령, 연간 소득 및 시작 목표를 입력합니다. 대신 Betterment는 자산 배분 제안 및 관련 위험을 제공하며, 포트폴리오에 보유된 자본 대 고정 수입의 비율을 조정하여 변경할 수 있습니다. Betterment는 5가지 포트폴리오 유형을 제공하며 고객은 포트폴리오가 펀딩된 후 전략을 전환할 수 있습니다.

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M1 Finance는 포트폴리오 관리 또는 거래 수수료, 연결된 은행 계좌로의 예금 또는 인출 수수료를 부과하지 않기 때문에 2020년 Best for Low Cost에 대한 상을 수상했습니다.

$125에 M1 Plus 계정에 가입할 수 있습니다. 두 번째 일일 거래 창구 및 M1을 통한 대출 시 금리 할인 빌리다. M1 지출 기능을 통해 현금 이자를 받을 수도 있습니다. 주식으로만 보유된 포트폴리오에는 펀드 관리 수수료가 발생하지 않습니다.

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Wealthfront는 높은 수준의 목표 설정 덕분에 2020년 최고의 목표 설정 상을 수상했습니다. 다른 로보어드바이저의 모범이 되어야 할 우수한 기획기술 모방하다.

상세한 은퇴 계획을 개발하거나 제3자 데이터에 연결하여 계획된 주택 구입이나 대학 비용을 위해 얼마를 따로 떼어 놓아야 하는지 알아낼 수 있습니다. Wealthfront 계정을 설정하면 계정을 통합하는 무료 재무 계획 도구인 Path에 액세스할 수 있습니다. 투자 계좌 개설 여부와 관계없이 재정 상황을 더 잘 예측하기 위해 제3자 데이터를 사용하고 데이터를 사용합니다.

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Interactive Advisors는 2020년 지속 가능한 투자 부문 최우수상을 수상했습니다. 사회적 책임 투자 상품 및 ESG에 따라 투자된 사전 구축된 포트폴리오의 가용성 전략.

여기에는 일부 Smart Beta 포트폴리오가 포함됩니다. ESG에 중점을 둔 포트폴리오를 넘어, ESG에 집중하지 않는 전체 회사 그룹을 피함으로써 다른 포트폴리오를 사용자 정의할 수 있습니다. 가치를 공유하고 모든 투자에 자동으로 적용되는 단일 주식 제외를 설정합니다. 각 제외 그룹은 일반적으로 25개 종목으로 구성되며 매년 검토됩니다.

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M1 Finance는 자동 높은 수준의 맞춤화로 투자하여 고객이 자신에게 정확히 맞는 포트폴리오를 만들 수 있도록 합니다. 명세서.

저비용 ETF가 포함된 포트폴리오를 만들거나 개별 주식을 사용하거나 둘 다 사용할 수 있습니다. M1은 다른 로보어드바이저가 제공하는 것보다 포트폴리오 구성에 대한 더 높은 수준의 통제와 부분 주식 거래를 허용하는 더 저렴한 대안을 잠재 고객에게 제공합니다.

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Interactive Advisors는 포트폴리오를 구축하는 데 사용할 수 있는 광범위한 자산 클래스를 제공하기 때문에 2020년 최고의 포트폴리오 구성 상을 수상했습니다.

대부분의 포트폴리오에는 최대 300개 개별 주식의 부분 주식이 포함됩니다. Vanguard, Wisdom Tree, Legg Mason, State Street 등의 ETF로 구성된 포트폴리오도 있습니다. 다른 포트폴리오는 부동산, 임의 소비 지출, 및 유틸리티, 투자자가 섹터 포지션을 취할 수 있도록 하며, 이는 많은 로보어드바이저가 아닌 것입니다. 권하다. 또한 전 세계의 주식 및 채권을 포함하는 일반 글로벌 포트폴리오에 투자할 수 있습니다.

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Betterment는 규모에 관계없이 모든 계좌에 대해 세금 손실 추수를 제공하고 다양한 당좌 및 저축 계좌 옵션을 제공하기 때문에 2020년 Best for Cash Management 상을 수상했습니다.

현금 관리 오퍼링인 Betterment Checking 및 Betterment Cash Reserve가 2020년 4월에 출시되었습니다. 당좌예금에는 체크카드가 포함되어 있으며 ATM 수수료와 해외 거래 수수료를 상환합니다. 2020년 6월 Betterment는 당좌예금 상품에 모바일 입금 기능도 추가했습니다. 양방향 스윕이 활성화되면 현금이 당좌 예금 계좌에서 더 높은 이율을 지불하는 준비금 계좌로 이체됩니다.

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Personal Capital은 회사의 첨단 기술이 위험과 세금을 효과적으로 관리하는 방식으로 인해 2020년 최고의 포트폴리오 관리 상을 수상했습니다.

포트폴리오는 매일 모니터링되며 자산 배분 경계를 벗어날 때 재조정됩니다. Personal Capital은 "스마트 가중"이라고 부르는 것을 사용하여 주어진 자산에 집중된 노출을 모니터링하고 감소시켜 진정한 분산을 보장합니다. 투자 관리 철학은 세금 손실 수확을 넘어 세금 최적화를 추구하는 것입니다. 부담.

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Merrill Guided Investing에서 제공한 광범위한 리소스 덕분에 2020년 최고의 교육 상을 수상했습니다. 웹사이트의 투자자 교육 허브(Investor Education Hub)를 통해 투자 경험과 이해.

Hub는 금융교육 콘텐츠를 교양 수준, 주제, 제품, 전달 유형(동영상, 도구, 튜토리얼 등)별로 정렬합니다. 또한 웹 사이트의 생애 단계 계획 섹션에는 이제 막 시작하는 사람들부터 이미 은퇴한 사람들까지 모두를 위한 도구가 있습니다.

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E*TRADE Core Portfolios는 잘 설계된 모바일 앱으로 2020년 최고의 모바일 경험 상을 수상했습니다. Core Portfolios 경험의 모든 기능을 모바일에서 매우 쉽게 사용할 수 있도록 2019년 말에 업데이트되었습니다. 장치.

앱을 사용하여 계정을 설정하고 서비스에 등록할 수 있으며 모바일 앱의 워크플로가 웹 사이트보다 훨씬 쉽다는 것을 알았습니다.

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