인터랙티브 브로커 대 전자 무역

E*TRADE는 거의 40년 동안 놀라운 길을 걸어온 후 거대한 고객 기반과 광범위한 제품 라인업을 갖춘 금융 강국으로 성장했습니다. 적극적인 거래자와 투자자를 대상으로 포괄적인 거래, 투자 및 연구 서비스를 제공합니다. Morgan Stanley의 E*TRADE 인수 닫기d 2020년 10월 2일.

1993년에 설립된 Interactive Brokers는 광범위한 시장 접근, 저렴한 비용 및 우수한 거래 실행에 중점을 둔 중개 서비스에 대한 간소화된 접근 방식을 제공합니다. 고객은 단일 통합 계정에서 전 세계 100개 이상의 시장에서 주식, 옵션, 선물, 외환, 채권 및 펀드를 거래할 수 있습니다.

2020년 최고의 온라인 브로커 리뷰에서 E*TRADE는 최고의 옵션 및 ETF용 베스트 카테고리에서 Interactive Brokers 1위를 차지했습니다. 한편 Interactive Brokers는 초심자에게 최고, 당일 거래에 최고, 국제 거래에 최고 및 저비용에 최고에서 E*TRADE를 능가했습니다. 두 브로커는 Best for Stock Trading Apps 부문에 묶여 있습니다.

전반적으로 Investopedia는 E*TRADE가 개인 투자자와 거래자에게 탁월한 선택임을 발견했으며, Interactive Brokers는 기관 거래자와 정교하고 활동적인 거래자에게 더 적합합니다. 상인.

사용성

E*TRADE는 거의 40년 동안 사업을 해왔으며 이러한 경험은 매우 직관적이고 탐색하기 쉬운 플랫폼을 제공한다는 점에서 결실을 맺었습니다. 두 가지 주요 웹 기반 플랫폼(E*TRADE 및 Power E*TRADE)과 웹 플랫폼의 기능을 미러링하는 두 개의 모바일 앱이 있습니다. 또한 광범위하게 사용자 정의할 수 있고 고급 거래자를 위한 다운로드 가능한 플랫폼인 E*TRADE Pro가 있습니다. 모바일 장치나 컴퓨터에서 E*TRADE 계정을 쉽게 개설하고 자금을 조달할 수 있습니다.

E*TRADE와 마찬가지로 Interactive Brokers는 데스크톱, 웹 및 모바일 버전(IBKR Mobile)을 포함한 여러 거래 플랫폼을 지원합니다. 이 앱은 웹 플랫폼과 거의 동일한 기능을 가지고 있지만 회사의 주력 거래 플랫폼인 Trader Workstation(TWS)만큼 강력하지는 않습니다. 최근 온보딩 절차가 더 쉬워졌으며 자금을 들이지 않고도 계좌를 개설할 수 있습니다(단, 90일 이내에 입금하지 않으면 폐쇄됨).

두 브로커 모두 실시간 시세 및 뉴스, 관심 목록, 연구 및 고급 차트를 스트리밍하여 활발한 거래자와 투자자를 위해 설계된 강력한 웹 및 모바일 플랫폼을 제공합니다. 그러나 Interactive Brokers의 TWS는 학습 곡선이 더 가파르고 거래 경험을 사용자 정의하는 데 조금 더 많은 시간을 할애해야 합니다. 두 브로커 중 하나를 사용하는 모든 플랫폼에서 직관적인 주문 입력 인터페이스를 찾을 수 있습니다.

무역 경험

데스크탑 경험

표준 E*TRADE 웹 플랫폼은 개인 거래자와 투자자가 투자를 조사하고 시장을 추적하며 거래를 하는 데 필요한 기본 도구를 제공합니다. Power E*TRADE는 기능이 풍부한 차트, 그리기 도구 및 기술 지표를 제공하는 고급 옵션입니다. 주문을 준비하고 배치를 보낼 수 있으며 차트에서 직접 주문하고 시각적으로 추적할 수 있습니다.

Interactive Brokers의 클라이언트 포털은 포지션을 확인하고 거래를 하고 계정을 실시간으로 볼 수 있는 좋은 장소입니다. Trader Workstation은 더 많은 것을 제공하며 여러 제품을 거래하고 유연성이 필요한 활동적인 거래자와 투자자를 위해 설계되었습니다. 한 번에 하나씩 또는 일괄적으로 빠른 주문 전송 및 나중에 실행을 위한 단계 주문을 위한 핫키(일명 Hot Buttons)를 정의할 수 있습니다. 차트에서 직접 주문, 수정 및 관리할 수 있습니다.

모바일 경험

E*TRADE 및 Interactive Brokers는 사용하기 쉽고 탐색하기 쉬운 잘 설계된 모바일 앱을 제공합니다. 두 브로커 중 하나를 사용하여 웹 플랫폼에서 제공되는 것과 동일한 자산 클래스를 모바일에서 거래할 수 있습니다(E*TRADE에 대한 단일 이름 채권 제외).

스트리밍 실시간 시세, 차트 및 뉴스를 둘 다 찾을 수 있지만 Interactive Brokers에는 단점이 있습니다. 데이터는 실시간으로 스트리밍되지만 한 번에 하나의 플랫폼에서만 스트리밍되므로 컴퓨터와 스마트폰에서 동시에 스트리밍 견적을 받을 수 없습니다.

Interactive Brokers는 모바일에서 지원되는 주문 유형 측면에서 앞서 있습니다. 웹 플랫폼에서와 마찬가지로 모바일에서도 동일한 주문 유형(조건부 주문 포함)에 액세스할 수 있습니다.

제공 범위

E*TRADE와 Interactive Brokers의 제품 간의 주목할만한 차이점은 후자가 Forex 및 전 세계 31개국의 125개 거래소에 대한 액세스를 제공한다는 것입니다. 그렇지 않으면 둘 다 대형 브로커에게서 기대할 수 있는 모든 일반적인 용의자를 제공합니다.

인터랙티브 브로커 대 E*TRADE 제공 범위
유산	인터랙티브 브로커	전자 무역
공매도	예	예
무부하, 무수수료 뮤추얼 펀드	4,445	4,686
수수료 없는 ETF	96	모두
채권	예	예
선물/상품	예	예
미래 옵션	예	예
복잡한 옵션	예	예
로보어드바이저리	예	예
암호화폐	예(비트코인 선물)	예(비트코인 선물)
국제교류	예	아니요
외환	예	아니요
분수 주식	예	예
OTCBB 및 페니 주식	예	예

주문 유형

E*TRADE 고객은 조건부 주문을 포함하여 웹사이트 및 E*TRADE Pro 플랫폼에서 다양한 주문 유형에 액세스할 수 있습니다. 모바일 사용자는 제한된 수의 조건부 주문을 입력할 수 있지만 모든 플랫폼에서 나중에 입력할 수 있도록 주문을 준비할 수 있습니다. Interactive Brokers는 좀 더 다양합니다. 클라이언트 포털 및 모바일 앱에서 유연한 주문 유형 배열과 Trader Workstation에서 100개 이상의 주문 유형 및 알고리즘을 지원합니다.

거래 기술

E*TRADE의 주문 라우팅 기술은 스프레이와 순차 라우팅을 모두 사용하며 대부분의 주문을 마켓 메이커에게 보냅니다. S&P 500 주식 주문의 약 95%가 가격 인상을 받습니다.라우터는 실행 속도와 품질의 조합을 찾고 있으며 회사는 시장에서 사용할 수 있는 최상의 실행을 얻기 위한 조치를 취한다고 말합니다. E*TRADE는 웹사이트에 주문 라우팅 보고서를 게시하고 분기별로 업데이트합니다.

Interactive Brokers의 주문 실행 엔진은 최적의 실행을 달성하기 위해 주문의 전체 또는 일부를 다시 라우팅합니다. 가격 개선, 잠재적인 리베이트를 최대화합니다. 주문 라우팅 알고리즘은 숨겨진 기관 주문 흐름(어두운 수영장) 큰 블록 주문을 실행합니다. 주문 흐름에 대한 모든 지불은 IBKR Pro 고객의 경우 고객에게 반환되지만 Lite 요금제를 사용하는 고객에게는 반환되지 않습니다.

두 회사 모두 거래 시스템을 개발하거나 거래하기 전에 아이디어를 테스트하려는 경우 필수적인 기능인 백테스팅 기능을 제공합니다.

소송 비용

E*TRADE는 미국 기반 고객을 위한 온라인 주식, 옵션 및 ETF 거래에 대해 수수료를 부과하지 않습니다(계약당 옵션 수수료 $0.65). 거래 수수료 없음 프로그램 외부에서 뮤추얼 펀드를 거래하려면 $19.99를 지불하고 라이브 브로커 수수료는 자산 클래스에 걸쳐 거래당 $25입니다.

전반적으로 Interactive Brokers의 가격 책정 체계는 복잡합니다. 여기에는 고정 주당 가격(최소 $1 거래되는 주당 $0.005), 월별 주문을 기반으로 하는 계층화된 주당 가격이 포함됩니다. 활동 및 미국 상장 주식 및 ETF에 대한 자유 거래를 제공하는 IBKR Lite 프로그램(클라이언트 포털 및 IBKR을 통해 모바일 전용).

E*TRADE와 Interactive Brokers는 모두 유휴 현금으로 받는 금액과 고객 잔고에서 번 금액의 차이에서 이자 소득을 생성합니다. 두 브로커 모두 귀하의 계정에 보관된 주식을 다른 거래자 또는 헤지 펀드(보통 공매도용)에 대출하여 발생한 수익을 공유할 수 있는 주식 대출 프로그램을 보유하고 있습니다.

연구시설

E*TRADE와 Interactive Brokers는 모두 강력한 주식, ETF, 뮤추얼 펀드, 채권 및 옵션 스크리너를 갖추고 있어 다음 거래를 찾는 데 도움이 됩니다. 그리고 둘 다 수많은 (동일하게 유용한) 도구, 계산기, 아이디어 생성기 및 전문 연구를 가지고 있습니다. Interactive Brokers는 모든 플랫폼에서 사용할 수 있는 수십 개의 실시간 뉴스 소스를 통해 뉴스 제공 측면에서 앞서갑니다.

포트폴리오 분석

E*TRADE 및 Interactive Broker 고객은 실시간 구매력 및 마진 정보와 더불어 실시간 미실현 및 실현 손익에 액세스할 수 있습니다. 내부 수익률(IRR)과 미래 거래의 세금 영향을 계산할 수 있습니다. 또한 계정 외부에서 세금 보고서 및 결합된 보유 자산을 볼 수 있습니다.

Interactive Brokers는 포트폴리오 분석 도구를 개선하여 (단순한 전문가가 아닌) 일반 투자자와 거래자에게 어필했습니다. Portfolio Checkup이라는 기능을 사용하면 포트폴리오의 성과를 약 200개의 글로벌 벤치마크 중 하나와 비교하여 포트폴리오의 상태를 평가할 수 있습니다.

교육

E*TRADE의 학습 센터는 기사, 비디오 및 웨비나를 포함한 다양한 교육 콘텐츠를 제공합니다. 신규 거래자는 시작하기 섹션을 확인하고 투자 개념에 익숙해지면 여기에서 계속 진행할 수 있습니다.거래 플랫폼 사용에 대한 팁이 포함된 일일 제품 웨비나가 있으며 회사는 연간 약 30개의 라이브 이벤트를 개최합니다.

Interactive Brokers의 교육 서비스는 더 발전된 경향이 있습니다. Traders Academy는 학생, 투자자 및 금융 전문가를 위해 설계된 구조화되고 엄격한 커리큘럼(퀴즈 및 테스트 포함)입니다. 다양한 주제를 다루는 Interactive Brokers와 다양한 업계 전문가가 주최하는 일일 웨비나가 있습니다.

고객 서비스

E*TRADE는 고객 서비스에서 승리합니다. 은퇴 전문가, 금융 컨설턴트, 현역 트레이더 컨설턴트 및 제품 전문가뿐만 아니라 브로커에 액세스할 수 있는 연중무휴 전화선 지원을 제공합니다. 인간 대리인과 온라인으로 채팅할 수 있으며 모바일 사용자는 채팅을 통해 고객 서비스에 액세스할 수 있습니다. 챗봇 기능은 제한적이지만 회사는 2020년에 이 기능을 확장할 계획입니다.

Interactive Brokers는 콜백 서비스, 보안 메시지 센터, 평일 24시간 온라인 채팅, 질문에 답변할 수 있는 AI 엔진인 IBot을 통해 평일 24시간 전화 지원을 제공합니다.

보안

E*TRADE 및 Interactive Brokers의 보안은 업계 표준에 따릅니다. 생체 인식(얼굴 또는 지문) 인식을 사용하여 모든 앱에 로그인할 수 있으며 두 브로커 모두 무단 또는 사기 활동으로 인한 계정 손실을 방지합니다. Interactive Brokers는 선택적 보안 로그인 시스템 보안 장치를 사용하여 추가 보안 계층을 제공합니다.E*TRADE는 런던 보험사가 제공하는 초과 증권 투자자 보호 공사(Securities Investor Protection Corporation, SIPC) 보험을 제공하며 총 한도는 6억 달러입니다.런던 보험사도 제공하는 Interactive Brokers의 초과 SIPC 보험은 각 고객에게 $3천만 상당의 보호(현금 $900,000 포함), 총 한도 $150 백만.

11월까지 2019년에는 어느 중개업체에서도 심각한 데이터 침해가 보고되지 않았습니다. 신분 도용 연구 센터.

우리의 평결

E*TRADE 및 Interactive Brokers는 거래 제품의 전체 메뉴, 사용자 정의 가능한 플랫폼, 기능적 거래 앱 및 저렴한 비용을 제공하는 업계의 강자입니다. 두 가지를 비교할 때 E*TRADE는 개인 투자자와 거래자에게 최고의 선택입니다. 동시에 Interactive Brokers는 전문가, 대량 거래자 및 국제 시장에 접근하고자 하는 모든 사람을 위한 최고입니다.