투자 자문 대표(IAR) 정의

투자 자문 대리인(IAR)이란 무엇입니까?

투자 자문 대리인(IAR)은 투자 자문 회사에서 일하고 고객과 협력할 수 있는 허가를 받고 승인된 직원입니다. IAR의 주요 책임은 투자 관련 조언을 제공하는 것입니다. 금융 설계사 또는 재무설계사.

IAR이 되려면 개인이 적절한 면허 시험에 합격하고 적절한 규제 기관에 등록해야 합니다.

투자 자문 대리인(IAR) 이해

통일증권법 IAR(투자 고문 대표)이라는 용어를 다음과 같이 정의합니다.

"투자 고문 또는 연방 적용 투자 고문에 의해 고용되거나 이와 관련된 개인으로 유가 증권, 고객의 계정 또는 포트폴리오 관리, 유가 증권에 대한 추천 또는 조언 결정, 투자 조언 제공 또는 자신을 보유 투자 조언을 제공하는 것으로 간주하거나, 투자 조언의 판매 또는 판매를 위해 권유, 제안 또는 협상하는 대가로 보상을 받거나, 다음 중 하나를 수행하는 직원을 감독합니다. 앞서 말한."

IAR은 이름에서 알 수 있듯이 투자 자문 회사를 대표합니다. 그들은 일반적으로 재정 고문 및/또는 재정적 고문으로 캐스팅할 의무와 역할을 맡습니다. 계획을 세우고 종종 개별 고객과 협력하여 재정적 목표를 달성하고 투자 포트폴리오.

보다 구체적으로, IAR은 일반적으로 다음과 같은 작업에 참여합니다.

• 추천하기: IAR은 자신의 기술과 판단력을 사용하여 다양한 증권. 그들은 분석 후 고객에게 구매 추천을 하는 것과 같은 투자 결정을 내리기 위해 회사에서 생성한 리서치를 사용할 수 있습니다. 연구 노트.
• 고객 계정 관리: 여기에는 관리에서 계정 관리의 모든 측면이 포함됩니다. 임의 계정 관리 문제에 대한 후속 조치. 예를 들어, IAR은 미결제 거래를 결제하기 위해 투자자에게 추가 자금을 요청할 수 있습니다.
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• 자문 서비스: IAR은 일반 정보를 제공할 수 있습니다. 투자 조언. 예를 들면 지역 텔레비전 방송국에서 일일 시장 보고서를 발표하거나 신문에 주간 투자 칼럼을 쓰는 것이 포함됩니다.
• 기타 IAR 감독: IAR은 다른 IAR을 관리할 수 있습니다. 여기에는 신규 직원이 모든 규정을 충족하는지 확인하는 것이 포함될 수 있습니다. 요구 사항 및 주니어 팀 구성원을 교육하고 그들이 제공하는 투자 조언을 모니터링하는 데 도움이 됩니다. 투자자.

고객에게 재정적 조언이나 투자 추천에 직접 관여하지 않는 투자 회사의 직원은 IAR로 등록할 필요가 없습니다. 여기에는 지원 직원, 관리자, 비서 등이 포함됩니다.

투자 자문 대리인(IAR) 요건

RIA 회사는 중대한 처벌을 피하기 위해 IAR이 올바르게 등록되었는지 확인하는 것이 중요합니다. 등록 절차의 첫 번째 단계는 다음으로 계정을 만드는 것입니다. 투자자문사 등록예탁소 (IARD)에서 관리하는 금융 산업 규제 당국 (FINRA) 증권 거래 위원회(SEC) 및 주를 대신합니다.이것을 요구하지 않는 주가 몇 개 있으므로 해당 주에서만 사업을 하는 고문은 이 시스템을 사용할 필요가 없습니다.

계정이 열리면 FINRA는 고문이나 회사에 중앙 등록 보관소 (CRD) 번호 및 계정 ID 정보. 이를 통해 회사는 다음을 제출할 수 있습니다. 양식 ADV U4는 SEC 또는 주와 함께 형성됩니다.

규정에 따르면 IAR은 적절한 시험을 통과한 주제에 대해서만 조언을 제공할 수 있습니다. 최소한의 자격을 취득하는 것 외에도, 그들은 등록된 투자 고문 (RIA) 회사 및 적절한 주 당국.

IAR은 투자 조언을 제공하는 주에 등록됩니다. 그들은 필요하지 않습니다 비서 등록. 대부분의 주에서 IAR은 증권 산업 등록 통일 신청서인 U4 양식을 제출해야 합니다. 그런 다음 양식은 CRD 시스템에 제출됩니다.

투자 자문 대표(IAR) 자격

금융 상품 및 원칙에 대한 지식을 확장하기 위해 많은 IAR은 공인 재무설계사 (CFP) 또는 공인 재무 분석가 (CFA) 지정.

대부분의 주에서 IAR은 일반적으로 통과해야 합니다. 시리즈 63 및/또는 시리즈 65 시험. FINRA 관리 시험은 130개의 득점 문제로 구성되며 응시자는 180분 이내에 완료해야 합니다.Series 65 시험을 통과하는 대신 IAR이 통과할 수 있습니다. 시리즈 66 그리고 시리즈 7 시험.

일부 주에서는 라이선스 자격 증명의 대체를 허용합니다. 예를 들어, 개인이 CFP 자격증을 소지한 경우 시리즈 65 시험에 통과하지 않아도 됩니다. IAR은 관할권에 따라 계속 교육 요구 사항을 가질 수도 있습니다.