FinCEN 파일 싱크 은행 주식

폭탄 보고서 국제탐사보도언론인협회(ICIJ)의 조직이다. 파나마 페이퍼스 조사에서 대형 금융 기관이 수조 달러의 자금 세탁에서 수행한 역할을 밝히고 이를 막기 위해 충분히 하지 않고 있음을 시사합니다. 에 의해 복구된 수천 개의 "의심스러운 활동 보고서" 버즈피드 뉴스 그리고 전 세계의 기자들과 공유되어 글로벌 은행들이 "그림자 캐릭터와 범죄자를 위해 엄청난 양의 불법 현금을 맹목적으로 움직여 왔다"고 지적했습니다. 통제를 강화하겠다는 약속에도 불구하고 전 세계에 혼란을 퍼뜨리고 민주주의를 훼손한 네트워크"라고 말했다. 과거.

아래는 FinCEN 파일에 보고된 금액별 상위 10개 은행의 순위입니다. HSBC, Barclays 및 Standard Chartered의 주식은 오늘 런던에서 약 5% 하락했습니다. Société Générale 주식도 파리에서 4.94%, 프랑크푸르트에서 도이치 방크가 7% 이상 하락했습니다. 미국 대기업 JP모건 체이스와 뱅크 오브 뉴욕 멜론의 주가는 개장 전 거래에서 깊은 적자를 면치 못했다.

FinCEN 파일이란?

FinCEN Files 조사에는 2011년에서 2017년 사이에 대부분 제출된 2,100건 이상의 의심스러운 활동 보고서(SAR)가 포함되어 있으며 2조 달러 이상의 잠재적 불법 거래를 표시합니다. 이 기간 동안 제출된 1,200만 개 이상의 작은 부분(0.02%)에 불과합니다. SAR은 금융기관(은행, 환전소, 증권중개사, 카지노) 직원이 금융범죄단속네트워크(FinCEN) 옳지 않아 보이는 거래에 대해 그런 다음 FinCEN은 이 보고서를 FBI 및 ICE를 포함한 법 집행 기관과 공유합니다.

은행은 어디에서 실패했는가?

은행은 의심스러운 거래를 발견할 경우 거래를 중지할 수 있지만 법적으로 그렇게 해야 하는 것은 아닙니다. 보고서는 더러운 돈에 대한 첫 번째 방어선이면서도 그들이 어떻게 부족했는지 자세히 설명합니다. 그들은 부패한 정치인과 사기꾼에서 마약 밀매범에 이르기까지 모든 사람을 위한 자금을 옮기는 데 도움을 주었다고 주장합니다. 위험 신호에도 불구하고 테러리스트 조직과 거래의 최종 소유자를 모른 채 정기적으로 거래를 처리합니다. 계정.

위험한 거래를 스스로 중단할 수 없거나 중단할 의사가 없는 것 외에도 은행이 당국에 경고하는 데 오랜 시간이 걸렸습니다. 규칙에 따르면 SAR은 잠재적 범죄 행위가 발생하면 30-60일 이내에 제출해야 합니다. 보고서는 의심스러운 활동 이후 166일의 중간 시간 지연이 있다고 언급했습니다. 시작했다. Barclays는 거래가 발생한 시점부터 보고서를 제출하는 데 중앙값 1,205일이 소요되어 대형 은행 중 최악의 실적을 보였습니다. 이어 JP모건(519일), 스탠다드차타드(426일), 뉴욕멜론은행(210일), 도이치방크(136일)가 뒤를 이었다. 이 지연은 부분적으로 주요 은행의 규정 준수 담당자가 기본 Google 검색에 의존하고 부정적인 뉴스 기사가 나온 후에만 거래에 플래그를 지정하기 때문일 수 있습니다. 돈? 오랜 시간이 지났습니다.