2021년 자금 세탁을 위한 DeFi 프로토콜 사용 증가

분산 금융 암호화 포렌식 회사인 Chainalysis의 새로운 보고서에 따르면 (DeFi) 프로토콜은 자금 세탁의 대체 채널이 되고 있습니다. 보고서에 따르면 불법 지갑은 2021년 전체 자금의 17%를 DeFi 프로토콜을 통해 보냈으며 이는 2020년 수준에서 1,964% 증가한 수치입니다.

DeFi 프로토콜은 분산 네트워크에서 작동하는 서비스, 일반적으로 DeFi 플랫폼 간에 사용되는 통신 표준입니다. 팬데믹 기간 동안 자금 세탁을 위한 이러한 프로토콜의 사용이 급증했지만 중앙 집중식 암호화폐 거래소 선호하는 통로로 남아 있으며 암호 화폐를 사용하여 세탁된 모든 자금의 47%를 차지했습니다. 자금 세탁에 사용되는 암호 화폐 생태계의 다른 인기 있는 방법은 다음과 같습니다. 마이닝 풀, 고위험 거래소 및 암호화폐 믹서.

전체적으로 자금세탁 활동은 작년에 30% 증가한 86억 달러를 기록했습니다. 이러한 증가에도 불구하고 자금세탁은 2021년 암호화폐 전체 거래량의 0.05%에 불과했습니다. 거래는 투자자, 소매 및 기관, 돈을 부었다 팬데믹 환경에서 위험한 자산으로 저금리 그리고 경기부양금.

자금 세탁을 위한 인기 있는 플랫폼

자금 세탁에서 DeFi 프로토콜의 비중이 증가하는 것은 암호화폐 거래소의 주류화와 병행하여 발생했습니다. 대유행은 암호 재산의 분수령이 된 순간임이 입증되었으며 이러한 교환의 인기는 폭발했습니다. 그러나 고객 수의 증가는 더 강력한 규제 조사와 주목을 수반하여 범죄자들이 지리적으로 자금을 빼돌리는 데 사용하기 어렵게 만들고 있습니다.

제3자를 제거하여 금융 거래를 분산시키는 것을 목표로 하는 DeFi 프로토콜 투자자들이 피하지 않고 있음에도 불구하고 중개자들은 지금까지 규제를 피했다. 플랫폼. 온라인 출판물인 The Block의 데이터에 따르면 1월 1일 현재 1928억 2000만 달러가 DeFi 프로토콜에 잠겨 있습니다. 27, 2022. 이는 2021년 12월 최고치인 2560억 달러에서 감소한 것이다.

자금을 유치했지만 DeFi 플랫폼은 아직 개발 중이기 때문에 암호화폐 거래소보다 취약합니다. 실제로 1월 Chainalysis 보고서에 따르면 2021년 도난당한 암호화폐 32억 달러 중 22억 달러를 도난당한 것으로 나타났습니다.

최신 보고서에 따르면 DeFi 프로토콜은 팬데믹 기간 동안 해커들에게 특히 인기를 얻었습니다. 블록체인 도난과 관련된 주소는 7억 5천만 달러에 달하는 도난 자금의 절반 이하로 DeFi 플랫폼으로 전송되었습니다. 보고서에 따르면 북한의 해커들은 DeFi 프로토콜을 "상당히" 사용했습니다. "이는 작년에 다른 플랫폼 유형보다 DeFi 프로토콜에서 더 많은 암호화폐가 도난당했다는 사실과 관련이 있을 수 있습니다."라고 저자는 씁니다.

DeFi 프로토콜은 자금 세탁에 계속 인기가 있습니까?

대부분의 경우 암호 화폐 기업가는 규제에 대해 반항적인 입장을 취했으며 기존 규칙을 고려합니다. 고객 식별 그리고 거래 등록 정보, "극적인 실패." DeFi 플랫폼이 규제 범위를 벗어나는 한 자금 세탁으로 범죄자들에게 계속 인기를 얻을 것입니다.

그러나 현 상황이 오래 지속되지 않을 수도 있습니다. 이미 규제 당국은 경고를 보냈습니다. 작년 9월 Michael Hsu 미국 통화 감사관은 논란의 여지가 있는 DeFi 활동이 2008년 금융 위기를 일으킨 월스트리트 관행과 유사하다고 말했습니다. SEC 수석 Gary Gensler도 DeFi가 규제를 초과하지 않는다고 말했습니다.