투자 은행 vs. 자산 관리: 차이점은 무엇입니까?

투자 은행 vs. 자산 관리: 개요

자산 관리 및 투자 은행업은 금융 부문에서 가장 인기 있는 두 가지 직업입니다. 이러한 필드 간에 상당한 양의 중복 및 상호 작용이 있지만 두 작업은 분명히 다릅니다.

투자 은행가는 주로 개인이 아닌 기업체에 금융 서비스와 조언을 제공합니다. 투자 은행은 금융 부문의 영역입니다. 인수 합병 (M&A), 사업 구조 조정, 분사, 주식 분할, 자사주 매입, 기업공개(IPO), 2차 주식 발행 또는 채권 발행. 또한 투자 은행가는 기업 고객의 단기 투자를 처리할 수 있습니다.

투자 은행

최고의 투자 은행가는 기업의 재정을 관리하고 수십억 달러의 복잡한 거래를 설득력 있게 협상하는 데 탁월합니다. 그들은 능숙하다 차입 매수 클라이언트가 시도에 저항하도록 돕기 위해 적대적 인수. 투자 은행은 때때로 상당한 흥분을 제공할 수 있지만 상대적으로 활동하지 않는 기간으로 구성됩니다.

투자 은행가는 사업의 성패를 좌우하는 중요한 산업별 요인을 이해할 수 있어야 합니다. 시장 분석가는 전문가가 주식을 평가한다면 투자 은행가는 기업의 기본 평가에 전문가가 되어야 합니다.

숫자 및 기본 회계에 대한 확고한 머리를 갖는 것 외에도 투자 은행가는 다음을 수행할 수 있어야 합니다. 자금 조달 및 구조화를 위한 최선의 수단을 고안하기 위해 창의적으로 생각하는 것 거래.

투자은행의 실제 기능과 투자의 직무상 은행가의 경우 두 가지 유형의 투자 은행가 직책이 있습니다. 계정 관리자와 운영 전문가. 계정 관리자는 고객과의 관계를 발전 및 유지하고 고객의 요구가 적절하게 충족되는지 확인하는 주도적인 위치에서 행동합니다. 운영 전문가는 IPO 또는 자사주 매입.

자산 관리

자산 관리 분야는 제공하는 것과 관련이 있습니다. 금융 서비스 주로 순자산이 높은 개인 덜 부유한 사람들도 때때로 자산 관리 서비스를 추구하지만 초고순자산 가치를 가진 개인. $50,000에서 $500,00 사이의 자산을 보유한 개인과 함께 일하는 자산 관리자와 고액 순자산 고객과 함께 일하고 수백만 달러를 처리하는 것을 선호하는 다른 사람들이 있습니다.

자산 관리는 모든 측면에서 단순히 돈 관리를 의미합니다. 자산 관리 회사는 제공하는 다양한 서비스에 대해 수수료를 부과하여 돈을 벌고 있습니다. 투자 분야에서 고객은 종종 판매됩니다. 관리 계정 서비스, ​​회사의 투자 전문가 중 한 명이 고객을 대신하여 거래하는 임의 투자 계정.

또한 자산 관리 회사는 고객에게 중개 계정을 제공하므로 고객은 거의 모든 유형의 투자에 액세스할 수 있습니다. 투자 서비스 외에도 자산 관리 고객에게 세금 계획, 부동산 계획 및 은퇴 계획 서비스.

관계 관리자 및 투자 전문가

이러한 서비스를 제공하는 작업은 일반적으로 관계 관리자와 투자 전문가로 나뉩니다. 관계 관리자의 임무는 클라이언트를 아는 것입니다. 투자 전문가의 임무는 고객에 의해, 그리고 고객을 위해 고려되는 투자를 아는 것입니다.

고객의 요구와 희망을 충족시키는 일차적인 책임을 지는 것은 관계 관리자이며, 가장 자주 정기적이고 예정된 고객에 투자 전문가가 자주 포함되지만 고객과 직접 만난다. 회의.

초고액 순자산 고객의 경우 고객의 계정에 전체 팀이 할당될 수 있지만 여전히 일반적으로 계정을 감독하고 회사의 주요 역할을 하도록 지정된 단일 관계 관리자입니다. 대표.

자산 관리의 두 측면 사이의 분업은 자산 관리의 두 측면과 다소 유사하다고 볼 수 있습니다. 관계 관리 투자 은행에 존재하는 프로젝트 실행.

특별 고려 사항

자산 관리 또는 투자 분야에서 경력을 쌓기 위해 후보자에게 존재하는 경향이 있는 특정 공통점이 있습니다. 은행, 그러나 개인이 자산 관리자 또는 투자 역할을 하도록 특별히 준비시키는 교육 전공이 없습니다. 은행가. 비즈니스 학위, 학사 학위 또는 경영학 석사 (MBA)는 은행 또는 금융 서비스 산업에서의 경력을 위한 기본 토대를 제공합니다. 회계 또는 경제학 학위도 똑같이 유용할 수 있습니다.

재능과 기술의 중요성

개인의 특정 교육 배경보다 더 중요할 수 있는 것은 개인의 재능과 기술입니다. 두 직업 선택에 있어 구두 및 서면 의사소통 능력이 반드시 필요합니다.

자산 관리 회사의 관계 관리자는 잘 개발된 대인 관계 기술 회사의 고객에게 서비스를 제공합니다. 대인 관계 기술은 일반적으로 상당한 양의 고객을 확보하고 식사를 해야 하기 때문에 투자 은행가에게도 중요합니다.

은행 산업은 글로벌 기업이기 때문에 제 2 언어에 능통하거나 다른 국가의 문화 또는 비즈니스 관행에 대한 친숙도는 구직자의 이력서에 플러스가 될 수 있습니다. 개인이 면허 또는 인증을 취득하는 방식으로 처리할 수 있는 모든 것(예: 시리즈 7 재무설계사 시험 또는 자격증 취득 또는 공인 재무 분석가 (CFA)는 두 직업에 대해 필요한 교육과 자격을 갖추는 한 게임에서 앞서 나갈 수 있습니다.