JP모건에서 Porter의 다섯 가지 힘 분석

새로운 주식에 투자하거나 시장의 추세를 따라잡기 위해 포트폴리오를 조정하려고 합니다. 그러나 고려해야 할 다양한 요소가 있습니다. 그래서 어떻게 합니까? 기업과 그 주식을 분석하는 방법에는 여러 가지가 있습니다. 그렇게 하는 한 가지 방법은 Porter's 다섯 가지 힘 모델, 특정 산업 내에서 외부 요인을 살펴보는 방법론. 이 다섯 가지 힘이 세계 최고의 기업 중 하나인 JPorgan Chase에 어떻게 적용되는지 계속 읽으십시오. 금융 기관.

포터의 다섯 가지 힘 모델

Harvard Business School 교수인 Michael Porter가 개발한 Five Forces Model은 다섯 가지 기본 요소의 상대적인 강점을 조사하는 비즈니스 분석 도구입니다. 시장 역학 거의 모든 산업 내에서 경쟁을 지배합니다.

Porter의 분석은 한 분야에서 선도 기업 간의 경쟁 수준을 고려합니다. 산업, 그런 다음 해당 산업 및 해당 산업 내 기업의 성공에 영향을 미치는 4가지 다른 요소를 고려합니다.

• 공급자의 교섭력
• 소비자 또는 고객의 교섭력
• 업계에 새로운 진입자의 위협
• 에 의해 제기된 위협 대리자 제품

JP모건 체이스: 개요

JP모건 체이스(JPM)는 주요 글로벌 은행 지주 및 금융 서비스 회사입니다. 이것은 유니버설 뱅킹 상업, 소매 및 투자 은행 서비스를 제공하는 회사입니다. 4대 교장 중 하나다. 머니 센터 은행 Wells Fargo, Bank of America, Citigroup과 함께 미국에서 2조 3천억 달러 이상의 자산을 보유한 JP모건은 전 세계 10대 은행 중 하나입니다.

오늘날 우리가 알고 있는 이 회사는 일련의 결과입니다. 합병 미국 주요 은행 그룹의 씨티은행, 뱅크오브아메리카, 웰스파고와 함께 미국 4대 은행 중 하나다. JP모건은 은행으로 운영됩니다. 지주 회사 여러 자회사 금융 기업의 회사의 네 가지 주요 영역에 종사:

• 소매 금융
• 상업 은행
• 기업 및 투자 은행
• 자산 관리

일반 소매, 상업 및 투자 은행 서비스 외에도 JPorgan은 재무 서비스, 신용장 국내 또는 국제 지불, 외환, 기금 관리 및 프라이빗 뱅킹 서비스.

JP모건의 시가총액은 2020년 5월 15일 기준 2,617억 달러입니다. 회사는 연결보고 순이익 2019 회계연도에 364억 달러.

Porter's Five Forces를 사용한 JP모건 체이스의 분석에 따르면 회사는 경쟁사와의 경쟁, 소비자의 교섭력, 대체재의 위협 제품. 공급업체의 교섭력은 덜한 반면 업계에 새로 진입하는 기업의 위협은 최소화된 것으로 간주됩니다.

업계 라이벌과의 경쟁

JP모건 체이스를 분석할 때 금융 산업 내의 경쟁은 아마도 Porter의 모델 중 가장 강력할 것입니다. 이 회사는 미국의 다른 3대 자금 중심 은행과의 치열한 경쟁에 직면할 뿐만 아니라 HSBC 및 Barclays와 같은 국제 은행의 위협도 있습니다.

상대적으로 낮은 전환 비용 한 은행에서 다른 은행으로의 이동은 특히 소매 및 상업 은행 분야에서 업계 내 경쟁의 중요성을 강화합니다. 한 은행에서 계좌를 폐쇄하고 다른 은행에서 새 계좌를 개설하는 데 비용이 많이 들지 않습니다. 대부분의 경우 비용이 전혀 들지 않습니다. 그리고 팟을 달게 하기 위해 주요 은행은 고객을 경쟁사로부터 멀어지게 하는 제안을 제공합니다. JP모건도 예외는 아니다. 신규 고객은 수표를 열 때 최대 600달러를 벌 수 있습니다. 예금 계좌 특정 자격 요건을 충족하는 한.

전반적으로 JP모건은 세 가지 주요 방식으로 업계 경쟁을 처리합니다.

• 주로 역사와 경험을 바탕으로 시장에서 두각을 나타냄
• 고객의 편의와 저비용, 첨단 서비스를 제공하는 최첨단을 유지함으로써
• 소규모 은행을 인수함으로써 시장에서 잠재적인 경쟁을 제거합니다.

소비자의 협상력

은행 산업은 소비자의 교섭력에 크게 의존합니다. 어떤 사람들은 다른 사람들보다 더 많은 힘을 가지고 있습니다. 예를 들어 개인 소비자, 특히 소매 금융 시장에서는 상대적으로 협상력이 거의 없습니다. 단일 계정의 손실은 기본적으로 회사에 최소한의 또는 전혀 영향을 미치지 않기 때문입니다. 결론. Jones 씨가 계좌를 폐쇄하기로 결정할 때 은행에 미치는 영향을 고려하십시오. 전반적으로 그의 계좌 손실은 은행에 큰 부담이 되지 않을 것입니다.

그러나 은행이 예금자들의 대량 이탈을 감당할 수 없기 때문에 대규모 고객 그룹의 교섭력이 더 크다. 기업 고객 및 고액 자산가 (HNWI) 또한 상당한 규모의 계정과 수익원의 손실이 은행의 수익성에 더 큰 영향을 미칠 수 있기 때문에 더 큰 교섭력을 가지고 있습니다.

JP모건은 주로 신규 고객에게 매력적인 가입 제안을 확대함으로써 고객 교섭력 문제를 해결합니다. 또한 기존 고객이 추가 계정을 개설하고 추가 서비스에 가입할 수 있도록 노력합니다. 소비자가 재정을 다른 곳으로 이전하는 것을 더욱 번거롭게 하여 소비자의 전환 비용을 효과적으로 증가시킵니다. 다른 은행.

대체 제품의 위협

은행 산업에서 대체 상품의 위협이 증가하고 있습니다. 업계는 전통적으로 만 가능했던 전문 금융 서비스를 제공하기 시작했습니다. 은행. 페이팔 및 Apple Pay, 선불 직불 카드 및 온라인 P2P 대출 기관 Prosper.com 또는 LendingClub.com과 같은 (P2P) 옵션은 JP모건 및 기타 주요 은행에 상당한 수익을 가져다주는 다양한 옵션을 제공합니다.

그렇다면 JP모건은 어떻게 따라잡고 있습니까? 은행은 소기업 대출에 중점을 둔 부서를 포함하는 이니셔티브를 가지고 있습니다. 또한 자체적으로 체이스페이(Chase Pay)를 설립했습니다. 디지털 지갑 서비스.

공급업체의 협상력

은행에는 두 가지 주요 공급업체가 있습니다. 첫 번째 그룹은 자본의 주요 자원을 제공하는 예금자로 구성되고 두 번째 그룹은 노동 자원이라고도 알려진 직원입니다. 개별 예금자의 위협은 소비자의 교섭력과 마찬가지로 최소화됩니다. 주요 기업 고객, HNWI 및 대규모 예금자 그룹은 큰 위협이 되는 경향이 있습니다.

JP모건이 이러한 세력에 대처하는 방식은 신규 고객을 유치하고 기존 예금자들이 자금을 보유하고 은행 서비스에 접근하는 정도를 늘리는 것입니다. 노동력 공급업체의 교섭력에 관해서는 개별 직원이 주요 임원이 아닌 이상 거의 교섭력이 없습니다. JP모건은 최고의 직원을 유지하기 위해 매력적인 급여 및 복리후생 패키지를 제공함으로써 전반적인 교섭력을 해결해야 합니다.

업계 신규 진입자의 위협

금융 산업 내에서 신규 진입자의 위협은 상대적으로 작습니다. 신규 은행 진입 쉽지 않아 시장 JP모건과 같은 수준에서 경쟁하십시오. 사실, 새로운 경쟁자는 많은 중요한 장애물에 직면하게 될 것입니다. 특히 막대한 자본이 필요하고, 브랜드 정체성, 은행 운영에 적용되는 성가신 정부 규정.

신규 진입자는 그다지 위협적이지 않을 수 있지만 JP모건은 다른 국가에 이미 설립된 은행과의 경쟁에 대비해야 합니다. 예를 들어, 회사는 주요 은행을 주시해야 합니다. 개발 도상국 결국 국제적 규모에서 경쟁하게 될 중국과 같은 국가입니다.