2023년이 고객에게 가져다 줄 재무 자문가

투자자들은 2022년에 아무도 예상하지 못한 방향으로 기복과 반전에 직면했습니다. 약세장에 대한 이야기 ​​속에서 겉보기에 결코 둔화되지 않는 인플레이션, 고정 수입 및 대체 자산, 재정 고문은 한 가지 상수에 동의합니다. 맞춤형 재정 계획을 세우십시오. 당신에게.

우리는 큰 챔피언입니다 재무 고문 Investopedia에서. 매년 우리는 미국에서 가장 영향력 있는 사람들을 기념합니다. 인베스토피디아 100— 금융 지식, 교육 및 통찰력을 고객, 커뮤니티 및 업계에 전파하는 독립 고문의 고유한 목록입니다. 10월 연례 Schwab IMPACT 컨퍼런스에서 우리는 몇 명의 주요 고문과 투자에 대해 이야기를 나눴습니다. 고객의 마음에 무엇이 있는지, 고객이 준비하는 데 정확히 어떻게 도움이 되는지에 대한 전문가 2023.

마침내 상품 가격이 하락할까요? 다른 것보다 더 잘 작동하는 고객을 위한 하나의 전략이 있습니까? 투자 전문가들이 2023년에 무엇을 가져올 것이라고 생각하는지, 그리고 이를 통해 고객을 어떻게 안내할 계획인지 알아보려면 계속 읽어보세요.

Plancorp의 CIO Peter Lazaroff

"한 가지 크기에 맞는 포트폴리오는 죽었다고 생각하며 이제 우리는 맞춤화 시대에 접어들었습니다. 당신이 60% 주식이든 아니든 우리가 어드바이저로서 할 수 있는 커스터마이징의 양은 기술로 인해, 제품으로 인해 더 나은 프로세스와 학습된 경험 덕분에 일반적으로 고객에게 제안 수준을 알려줄 수 있다고 말하고 싶습니다. 커스터마이징.

2023년으로 접어들면서 고객이 이해하기를 바라는 많은 부분은 우리가 시장에 있는 현재의 출발점이라는 점입니다. 그리고 당신은 이것에 인간적인 측면을 첨부해야 합니다. 아무도 약세장을 좋아하지 않습니다. 우리는 그것이 그것의 일부라는 것을 알고 있습니다. 우리는 고객이 기대하도록 코칭했습니다. 그러나 하락의 큰 부분, 위험의 큰 부분은 이미 발생했습니다. 그리고 그것은 우리가 더 이상 떨어질 수 없다는 것을 말하는 것이 아닙니다. 그러나 지금부터 3년 후에 주식이 더 오를 것이라고 생각하는 한, 심지어 1년, 2년 후에는 더 오를 것이라고 생각하는 한 많은 위험이 사라집니다. 가장 큰 위험은 당신이

서투르게 행동하다.

그래서 2023년으로 향하는 주제가 어리석게 들리겠지만 우리가 고객에게 전달하고자 하는 주제라고 생각합니다. 곰 시장은 안타까운 일입니다. 우리는 그들이 일어날 것이라는 것을 알고 있었고 우리는 그것을 좋아하지 않습니다. 약세장에서 내리는 선택이 궁극적인 투자 성공을 결정할 수 있기 때문에 우리는 여러분이 실수하지 않도록 하기 위해 여기에 있을 것입니다. 그래서 우리는 모든 사람이 예의 바르게 운전하고, 운전대를 잡고, 상품을 주시하고 있는지 확인하고 싶습니다."

Aspen Wealth Management 설립자 Helen Stephens

"우리는 통제할 수 없는 것이 아니라 통제할 수 있는 것에 계속 집중하고 있습니다. 재정 계획 검토는 포트폴리오 검토보다 고객에게 더 큰 영향을 미쳤습니다. 그들은 단지 모든 것이 잘 될 것이라는 것을 알고 마음의 평화를 갖고 있는지 확인하기를 원할 뿐입니다. 고객은 전반적으로 시장의 단기 소음이 가라앉을 것이라는 것을 알고 있으며 전반적으로 자신의 포트폴리오가 어떻게 될 것인지에 더 관심이 있습니다. 라이프스타일 비용, 저축, 유지 기간의 변화와 관련하여 미래에 영향을 미칩니다. 일하고 있는.

그래서 우리는 지금 포트폴리오 검토가 아닌 재정 계획에 집중하고 있습니다. 모든 사람이 계획을 가지고 있고 그 계획은 포트폴리오에 어떻게 할당되는지에 따라 결정되기 때문입니다."

Brian Vendig, MJP Wealth Advisors 사장 겸 전무이사

“우리가 준비하고 앞으로 나아가는 시장에 대해 생각해 온 한 가지는 위험을 인식하고 이를 다시 고객의 요구와 연관시키는 것입니다.

우리는 또한 다가오는 모든 것에 대해 생각하고 있습니다. 세법 변경, 계획의 관점에서 중간 선거에서 나올 수 있는 모든 것. 또한 2025년, 2026년에 종료될 예정인 책에 있는 특정 법률이 있음을 알고 있습니다. 그것이 기회 구역 펀드이든 부동산 계획 주제이든 상관 없습니다. 그리고 결국에는 사전 예방적으로 사람들에게 앞으로 어떤 일이 닥칠지 알려주고 어떻게 될 것인지 다시 측정하는 것이라고 생각합니다. 그들은 가정을 관리하고 있고, 직장에서 무슨 일이 일어나고 있는지, 생활비 요구 사항을 충족하고 있는지, 계속 진행 중인 평가 과정이라고 생각합니다."

Rob Santos, CEO 또는 Arrowroot Family Office

“누구도 이 시장에서 클라이언트의 모든 측면에 대해 쿠키 커터 모델을 적용할 수 있다고 생각하지 않습니다. 작동하지 않습니다. 우리는 수천만 달러 상당의 암호화폐를 보유한 고객이 많았고, 그들의 자산을 다양화하고 보호하는 것에 대해 여러 기간에 걸쳐 그들과 이야기했습니다. 그리고 다양한 정도의 성공에도 불구하고 우리는 그들의 확고한 신념 때문에 이러한 자산을 영원히 보유할 사람들이 있었습니다.

그리고 우리는 그러한 결정 중 일부를 내린 다른 사람들이 있었고 헤징과 관련하여 창의적인 일을 할 수 있었습니다. 우리가 새로운 암호화폐로 구현하고 있는 전통적인 금융 도구였던 암호화폐 포지션 주변에서 세계 판매 통화, 구매 넣다, 이번 겨울 동안 그들을 보호할 수 있도록. 그래서 우리는 우리가 할 수 있고 실현 가능한 곳에 가치를 더하려고 노력합니다. 하지만 클라이언트의 반대편에는 수용성이 있어야 합니다."

Malcolm Ethridge, CIC Wealth 재무 고문

"2023년에 우리가 집중한 것 중 하나는 포트폴리오를 분석하여 얼마나 많은 우리는 메가 캡 기술에 집중하고 있으며 고객이 그들의 상위 10개 자산을 알고 있는지 확인합니다. 포트폴리오. 그래서 우리가 하는 많은 일은 ETF와 뮤추얼 펀드. 조금 더 보수적이거나 중도에서 보수적일 수 있는 고객의 경우 기존 고객보다 더 다양하고 균형이 잡혀 있어야 합니다. 기술 거래가 사라지고 지난 10년 동안 그랬던 것처럼 시장의 나머지 부분과 반등하지 않는 경우를 대비하여 주식 노출 그래서."

이 인터뷰는 명확성을 위해 편집 및 압축되었습니다. 우리는 이러한 대화를 인베스토피디아 익스프레스 팟캐스트이므로 더 듣고 싶다면 프로그램을 시청하세요.