미국 투자자들은 Return Advisors 프로젝트를 두 배로 기대합니다

미국 투자자들은 자신의 포트폴리오가 재무 고문이 현실적이라고 생각하는 것보다 두 배 이상의 수익을 창출할 것으로 믿고 있다고 새로운 조사 결과가 나타났습니다.

2023 Natixis Investment Managers Survey of Personal Investors는 미국 투자자들이 투자가 장기적으로 15.6%의 수익을 올릴 수 있다고 믿는 현실적인 기대, 7% 수익보다 훨씬 높음 저것 재무 고문 예상하다.

투자 수익에 대한 미국인의 기대치는 금융 전문가의 조언을 뛰어넘을 뿐만 아니라 전 세계 평균보다 높습니다. 국제 설문 조사에 따르면 전 세계적으로 투자자들은 재무 기대치보다 42% 높은 기대치를 설정합니다. 고문은 예상하지만 미국인의 기대는 고문이 현실적이라고 말하는 것보다 123% 더 높습니다.

한편, 그들은 또한 더 높은 금리가 촉발할 가능성이 있는 변화하는 조건을 충족시키기 위해 위험 수준을 조정하지 않았습니다.

수익은 줄어들지만 위험은 여전히 ​​높습니다

2012년과 2021년 사이에 S&P 500은 2022년 시장이 손실로 끝나기 전에 연평균 16.5%의 수익률을 기록했습니다. 실제로 응답자의 86%는 2022년이 "경계"라고 답했습니다. 그러나 투자자들은 위험 59%는 더 많은 위험을 감수하는 것이 편하다고 말했으며 44%는 해야 할 것보다 더 많은 위험을 감수하고 있다고 인정했습니다.

"경제 환경은 낮은 인플레이션, 낮은 금리, 낮은 분산에서 더 높은 인플레이션으로 바뀌었습니다. 투자자 통찰력을 위한 Natixis Center의 책임자인 Dave Goodsell은 말했습니다. 공부하다. "시장은 더 느린 성장과 더 큰 위험을 약속하지만 투자자들은 수익 가정을 의미 있게 조정하지 않았으며 실제 위험이 어디에 있는지 재평가하지 않았습니다."

투자자들은 금리와 위험을 오해합니다

설문 조사에서 제기된 한 가지 극명한 우려는 투자자들이 현재 경제 환경에 대해 무지한 것으로 보이는 것이었습니다. 응답자 중 56%는 금리 상승이 채권에 미칠 영향을 이해한다고 답했지만 질문을 받았을 때 3%만이 현재 채권 가치가 일반적으로 하락하는 반면 미래 소득 잠재력은 하락한다고 정확하게 답할 수 있습니다. 위로. 37%의 가장 일반적인 대답은 "모르겠다"였습니다.

연구에 따르면 투자자들은 목표를 염두에 두지 않아 재무 고문과 위험에 대해 다른 관점을 가지고 있습니다. 재무 목표를 달성하지 못하는 위험을 9%만이 정의했지만 재무 자문가의 3배가 그러한 응답을 했습니다. 노출 대상 시장 변동성 투자자의 29%는 위험을 정의해야 한다고 답했으며, 23%는 위험을 손실로 정의했습니다. 자산 18%는 위험이 실적 부진을 의미한다고 말했습니다. 시장 벤치마크.