AI가 재무 자문가에게 어떻게 도움이 될 수 있습니까?

2023년 인공지능(AI)의 성장은 대부분의 산업이 일상적으로 기능하는 방식을 변화시키고 있습니다. 그리고 금융산업도 예외는 아니다. 금융 서비스 리더를 대상으로 한 2021년 KPMG 설문 조사에 따르면, 84%는 AI가 조직에서 "보통에서 완전히 기능하고 있다"고 답했습니다. 또한 AI는 다양한 방법으로 은행과 금융 기관에 수천억 달러를 절약할 준비가 되어 있습니다.

이 도구는 은행, 보험, 금융 서비스 내 기술 및 워크플로우의 필수적인 부분이 되었으며 궁극적으로 제품 및 서비스 제공 방식을 변화시켰습니다. 을 위한 재정 고문, AI는 딥 러닝과 예측을 제공하여 의사 결정을 개선하고 운영을 간소화합니다. AI가 금융 자문가의 비즈니스 성장과 발전을 어떻게 도울 수 있는지 알아보세요.

AI가 금융 자문가를 도울 수 있는 방법

다음은 재정 고문과 등록된 투자 자문가(RIA) AI 기반 도구를 활용하여 시간을 절약하고 더 나은 서비스를 제공하며 운영을 간소화할 수 있습니다.

1. 추세 및 패턴 식별

예측 분석은 과거 데이터를 사용하고, 기계 학습, 인공지능, 통계 모델을 통해 미래 결과를 예측합니다. 이 과정을 통해 AI는 인간이 볼 수 없는 패턴과 트렌드를 찾아낼 수 있다. 예를 들어, 증권과 시장 지표 사이의 상관관계를 식별하여 고객과 공유하여 고객이 전략을 강화할 수 있도록 할 수 있습니다.

AI는 또한 지속적으로 키워드를 모니터링하여 온라인에서 인기 있는 주제를 찾아낼 수 있습니다. 이는 자문가가 더 많은 정보를 바탕으로 최신 투자 조언을 제공할 수 있음을 의미합니다.

2. 데이터 분석

AI 모델은 인간보다 기하급수적으로 빠르고 정확한 정확도로 정보를 처리할 수 있습니다. 고객 행동 데이터, 수익 내역, 데이터 등 방대한 양의 데이터를 실시간으로 분석하여 거래 패턴 - AI는 금융 자문가에게 고객별 포트폴리오 전략을 추진할 수 있는 유용한 통찰력을 제공하고 계획.

3. 고객 서비스

AI는 금융회사가 고객 관계를 관리하고 주문형 24시간 서비스를 제공하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 예를 들어, 웹사이트, 소셜 미디어 또는 메시징 플랫폼의 챗봇은 자주 묻는 질문에 답변하고 약속 예약이나 자동 결제 준비와 같은 일상적인 작업을 처리할 수 있습니다.

2017년 초 Capital One은 Eno라는 텍스트 기반 AI 고객 도우미를 사용하고 있었습니다. Eno는 데이터를 분석하여 통찰력을 얻고 고객 요구 사항을 예측하며 지출 관리를 위한 사기 경고 및 권장 사항과 같은 클라이언트 서비스를 사전에 제공합니다.

4. 규정 준수

규제가 심한 산업에서 금융 자문가는 다음 사항에 주의해야 합니다. 대형 언어 모델(LLM) ChatGPT처럼 말이죠. 그들은 플랫폼의 모든 조언과 답변의 정확성을 다시 확인해야 하며 개인 정보나 독점 정보를 LLM에 제공하지 않아야 합니다.

그러나 AI는 금융 자문가가 규정 준수를 더 쉽게 보장할 수도 있습니다. AI는 활동, 거래, 통신을 연중무휴 24시간 모니터링하고 잠재적인 문제를 표시함으로써 규제 위반에 대한 보안 시스템 역할을 합니다. 그러나 AI가 사용되는 대부분의 경우와 마찬가지로 각각의 잠재적인 문제는 정확성을 위해 사람이 검토해야 합니다.

5. 포트폴리오 최적화

자동화된 투자 플랫폼 Wealthfront 및 Betterment와 같은 회사는 맞춤형 투자 포트폴리오 및 추천을 구축하기 위해 수년간 AI를 사용해 왔습니다. 그들의 알고리즘은 고객의 위험 평가 점수를 사용하여 현금과 현금의 적절한 조합을 선택합니다. 상장지수펀드(ETF) 포트폴리오에서.

다른 AI 기반 포트폴리오 최적화 도구는 고객 요구 사항 및 목표와 관련된 고유한 입력을 사용하여 최적의 자산 조합을 만듭니다. 또한 포트폴리오 검토 도구를 사용하면 기존 포트폴리오를 자동으로 스캔하고 분석할 수 있습니다. 몇 분 안에 AI는 전반적인 전략을 평가하고, 강점과 약점을 식별하며, 고문이 고객을 위해 채택할 수 있는 개선 사항을 권장합니다.

6. 위기 관리

금융 자문가는 또한 AI 도구를 사용하여 고객의 위험 관리를 개선함으로써 포트폴리오에서 위험 영역을 보다 신속하게 식별할 수 있습니다. 이 기술을 통해 금융 자문가는 고객이 자신의 포트폴리오를 자신의 포트폴리오에 맞게 조정할 수 있도록 보다 효율적으로 도울 수 있습니다. 위험 감수 수준을 높이고 손실을 줄입니다. AI 기술은 고객의 목표와 포트폴리오 보유 위험을 비교함으로써 권장되는 변경 사항을 더 빠르게 식별할 수 있습니다.

7. 맞춤형 고객 지원

효과적인 고객 지원에는 시간이 걸립니다. AI는 금융 자문가가 과거 상호 작용, 선호도, 인구 통계, 재무 목표 등 개별 고객 데이터를 기반으로 개인화된 메시지를 제공하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 이를 통해 귀중한 시간을 절약하고 고객 연결, 특히 마케팅 부서가 없는 소규모 회사에 도움이 됩니다.

예를 들어, Morgan Stanley는 고객 지원 및 개인화를 돕기 위해 OpenAI 기반 챗봇을 테스트해 왔습니다. 봇은 고문-클라이언트 통화 요약 초안을 작성하고, 후속 이메일을 보내고, 후속 약속을 예약할 수 있습니다. 이를 통해 자문가는 더욱 강력한 고객 관계를 구축하고 조언과 전략에 집중할 시간을 확보할 수 있습니다. 하지만 이 특정 서비스의 경우 오류가 발생할 수 있는 경우를 대비해 개인이 전송에 앞서 지원 활동을 검토하는 것이 특히 중요합니다.

8. 인포그래픽 만들기

인기있는 프리미엄 디자인 도구 Canva에는 이제 온라인 텍스트-이미지 생성기와 같은 AI 통합 기능이 포함되어 있습니다. 또는 미디어와 데이터를 입력하고 몇 가지 스타일을 선택한 후 그래픽이 동적으로 생성되는 모습을 지켜볼 수 있는 Canva의 Magic Design 도구를 이용해 보세요.

또 다른 옵션은 간단한 프롬프트로 코드 없는 대화형 인포그래픽을 만들 수 있는 HighchartsGPT입니다. 이 API를 사용하면 다양한 언어로 차트를 만들고, Excel에서 데이터를 복사하여 붙여넣고 시각화하고, 원하는 차트 스타일을 선택한 다음 필요에 따라 조정할 수 있습니다.

내부 연구를 사용하지 않는 경우 Perplexity AI와 같은 AI 연구 도구를 사용하여 통계(소스 포함)를 찾아 인포그래픽을 생성할 수 있습니다.

9. 블로그 콘텐츠 만들기

ChatGPT가 2022년 11월에 대중에게 출시되었을 때 사람들은 간단한 프롬프트에 따라 몇 초 만에 긴 텍스트를 뱉어내는 봇의 능력에 열광했습니다. 그러나 일부 전문가들은 목표에 따라 처음부터 전체 글을 작성하는 것보다 아이디어를 브레인스토밍하고 편집에 도움을 주기 위해 이를 사용하는 것을 제안합니다.

빗변 AI 는 전체 길이의 블로그 게시물을 작성하는 데 유용한 플랫폼입니다. 이 도구를 사용하여 잠재적인 기사 제목을 생성 및 편집하고, 개요를 작성하고, 논점을 추가하고, 소스를 확인하고, 기사를 생성할 수 있습니다. 모든 단계에서 대화형이므로 단순히 "[주제]에 대한 블로그 게시물을 작성해 주세요"와 같은 명령을 입력하는 것보다 더 나은 결과를 얻을 수 있습니다.

금융 자문가를 위한 AI 도구

금융 자문가, 은행, RIA 회사는 일반 AI 도구를 사용하여 운영, 마케팅, HR과 같은 분야에서 이익을 얻을 수 있습니다. 인기 있는 AI 기반 마케팅 플랫폼 중 일부는 다음과 같습니다. 세일즈포스 아인슈타인, 마케토, 허브스팟, 그리고 획득. 콘텐츠 및 아이디어 생성을 위한 생성적 AI 도구에는 다음이 포함됩니다. 프레이즈, 재스퍼 AI, 클로드, 그리고 작가.

금융 산업에 특화된 AI 도구도 많이 있습니다. 여기에는 다음이 포함됩니다.

• 시그피그 투자자가 고유한 요구와 목표에 따라 다양한 포트폴리오를 설계할 수 있도록 돕는 것을 목표로 합니다.
• 다음과 같은 플랫폼 트루밸류랩스 그리고 데이터마란 더 나은 의사결정을 위해 기업의 환경, 사회, 거버넌스(ESG) 성과에 대한 통찰력을 제공합니다.
• 펄스폴리오 위험 관리 기능이 내장된 AI 기반 암호화 포트폴리오 최적화 프로그램입니다.
• 오크로루스 정확한 데이터 검증과 문서 처리를 위해 기계와 인간의 힘을 결합합니다.

결론

AI가 주류로 자리잡으면서 이 기술은 혁신과 파괴를 위한 무한한 잠재력을 제시합니다. AI는 금융 자문가가 시간을 절약하고, 운영을 자동화하며, 더 나은 맞춤형 서비스를 제공하는 데 도움이 될 수 있습니다. 기회를 창출하고, 위험을 관리하고, 사기를 예방하는 데 도움이 될 수 있습니다. AI는 또한 투명성과 규정 준수를 향상하고 비용을 절감할 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다.

이러한 모든 이점을 통해 고문은 조언 제공과 같은 보다 전략적인 활동에 집중할 수 있습니다. 반면에 AI는 법적, 윤리적, 규제 및 개인 정보 보호에 잠재적인 영향을 미칩니다. 금융 서비스 전문가들은 상황이 전개됨에 따라 주의를 기울이는 것이 현명할 것입니다.