RIA는 기술을 사용하여 중소기업의 문제를 해결합니다.

과거에는 고객에게 동일한 수준의 리소스를 제공할 수 없다는 두려움이 계속 유지되었을 수 있습니다. 금융 고문이 주요 와이어하우스나 브로커-딜러 회사에서 자리를 떠나 소규모 기업에서 일하기 위해 기업. 오늘날 기술은 이러한 우려를 무용지물로 만들고 있습니다. 핀테크에 대한 관심이 계속 증가하고 재무 계획 소프트웨어가 보다 광범위하게 사용 가능하고 비용 효율성이 높아짐에 따라 많은 고문들이 다음과 같은 결정을 내리고 있습니다. 와이어하우스 회사를 떠나 등록된 투자 고문(RIA), 독립 브로커-딜러(IBD)가 됩니다.) 또는 경우에 따라 자체 RIA 회사를 시작합니다.

일반적인 연구 및 포트폴리오 관리 소프트웨어 외에도 기관은 소기업이 백오피스를 간소화하는 데 도움이 되는 새로운 기술로 촉진됩니다. 작업. 일리노이주 샴페인에 있는 Ruedi Wealth Management의 재무 고문인 David Ruedi RICP®. 사업을 시작할 때 수행해야 하는 비클라이언트 대면 작업의 양이 "...확실히 여전히 증가할 것입니다."라고 말합니다. 그러나 "기술은 회사 운영의 어려움을 크게 줄여 누군가가 작은 회사를 수익성 있게 운영하는 것을 가능하게 했습니다."

많은 경우 기업가는 HR, 급여, 규정 준수 및 직원 복리후생과 같은 모든 백엔드 운영을 조정하고 통합하는 것이 얼마나 어렵고 비용이 많이 드는지 깨닫지 못합니다. 전체 Advisor 기술 제품군은 비용이 많이 들 수 있지만 장기적으로 여유 시간이 클라이언트 대면 활동에 지출하는 것은 초기 비용을 만회할 가능성이 있습니다. 소프트웨어.

디지털 클라이언트 경험

Craig Stuvland는 CEO 겸 사장이며 Craig Butler는 오리건주 Tigard에 있는 tru Independence의 관리 파트너입니다. 이 회사의 목표는 “투자 전문가에게 성공적인 독립 기업을 만드는 데 필요한 도구와 지원을 제공하는 것입니다. 투자 자문 및 자산 관리 회사." 두 기업가는 기술을 고객 향상을 위한 게임 체인저로 보고 있습니다. 경험담. 정교한 포트폴리오 관리 도구 외에도 자문 회사는 고객이 로그인할 수 있고 중요한 디지털 정보를 얻을 수 있는 포털을 구입할 수 있습니다. 경험담.

온라인 포털을 통해 의료 제공자와 의사 소통하는 것부터 송금, 수표 현금화 및 기타 완료에 이르기까지 전자적으로 거래하기 때문에 많은 소비자들은 서비스에서 서비스를 받을 때마다 디지털 경험을 기대합니다. 공급자. 대규모 인프라로 인해 플랫폼을 업데이트하거나 모든 직원에게 새로운 기능을 교육하는 데 어려움을 겪는 대규모 와이어하우스는 비즈니스를 잃게 됩니다. 핀테크가 자산관리 산업을 변화시킴에 따라 최신 기술 발전에 빠르게 적응하는 능력이 고객의 기대치를 충족시키기 위해 중요하며 소규모 및/또는 독립적인 자문 회사는 종종 이점.

포트폴리오 관리를 넘어

과거에는 자문가가 규정 준수, 급여, 직원 복리후생 및 비즈니스 보험 – 아니면 백오피스를 관리하기 위해 수많은 CPA, 보험 대리인 및 외부 회사를 고용해야 했습니다. 그들을. 그러한 관계를 구축하는 것은 시간이 많이 걸리고 느릴 뿐만 아니라 너무 많은 기능을 아웃소싱하는 것은 비용이 많이 들 수 있습니다. 에 따르면 점수, 소기업 비영리 단체인 소기업 소유자의 대다수는 매년 세금 준비에 41시간(또는 그 이상)을 보냅니다. 비용은 다양하지만 대부분의 사업주는 이러한 서비스에 대해 연간 최소 $1,000의 비용을 발생시키며 16%는 $20,000 이상을 지출합니다. 사내에서 급여 업무를 수행하는 데 월 1~2시간이 더 소요되며 월 비용은 $50~$5,000입니다.

중소기업 기술의 출현은 고문이 회계사 역할을 하거나 전체 인사 부서의 역할을 하는 중소기업 소유자의 모든 모자를 착용할 필요가 없다는 것을 의미합니다. Ruedi는 "과거에 RIA를 시작하는 것은 와이어하우스나 BD를 떠나면 클라이언트 대면 및 성장 활동에서 시간을 내어 수동으로 많은 일을 해야 한다는 것을 의미했기 때문에 어려운 작업이었습니다."라고 말합니다.

Ruedi Wealth Management에서는 청구, 보고, 포트폴리오 재조정, 계정 집계 및 규정 준수 작업 등에 소프트웨어를 사용합니다. 자문 회사의 이러한 측면 중 일부를 관리하기 위해 도구를 사용하는 것의 이점은 분명합니다. 그러나 고객 메모 작성과 같은 작업의 경우 특히 손으로 메모할 수 있는 경우 부가 가치가 즉시 명확하지 않을 수 있습니다. David Ruedi에 따르면 "CRM(고객 관계 관리) 시스템에 정보를 입력하는 것은 처음에는 오류를 줄이고 고객이 방문하기 전에 과거 메모에 빠르게 액세스할 수 있어 장기적으로 시간을 절약할 수 있습니다. 회의.”

사용자 지정 보고 도구를 자유롭게 선택할 수 있습니다.

대형 기관을 떠나 독립 고문으로 일할 때의 또 다른 이점은 다음과 같습니다. 고문은 실제로 자신에게 이익이 되는 것을 기반으로 어떤 소프트웨어를 사용하고 싶은지 자유롭게 선택할 수 있습니다. 클라이언트. Lauren Podnos CFP®는 Wealth Care LLC New York, NY의 재무 플래너입니다. Podnos는 더 큰 기관의 고문으로서 그녀는 "고객에게 70페이지 분량의 보고서를 제공해야 했습니다. 압도되고 혼란스러운 고객입니다." 이제 그녀는 자신의 보고 도구를 선택할 수 있는 기회를 얻었으므로 Lauren은 고객들은 "... 간결하고 이해하기 쉬운 보고서를 통해 더 편안하게 느낄 수 있습니다."

Stuvland는 새로운 소프트웨어 프로그램의 전체 기능을 최적화하는 방법을 배우는 것이 어려울 수 있다고 말합니다. 고문은 "소방관에서 술을 마시고 있는" 것처럼 느낄 수 있습니다. 그러나 기술에는 기업의 경쟁력을 높이고, 이를 활용하여 클라이언트를 강화하는 것이 중요합니다. 경험.