위험-수익 트레이드오프 정의

위험 수익 트레이드오프란 무엇입니까?

위험-수익 트레이드오프는 잠재적 수익이 위험이 증가함에 따라 증가한다는 것입니다. 이 원칙을 사용하여 개인은 낮은 수준의 불확실성을 낮은 잠재적 수익과 연관시키고 높은 수준의 불확실성 또는 위험을 높은 잠재적 수익과 연관시킵니다. 위험-수익 트레이드오프에 따르면 투자한 돈은 투자자가 더 높은 손실 가능성을 수용.

위험-수익 트레이드오프 이해

위험-수익 트레이드오프는 높은 위험과 높은 보상을 연결하는 거래 원칙입니다. 적절한 위험 수익 트레이드오프는 투자자의 위험 감수성, 투자자의 은퇴 기간 및 손실된 자금을 대체할 가능성을 포함한 다양한 요인에 따라 달라집니다. 시간은 또한 적절한 수준의 위험과 보상이 있는 포트폴리오를 결정하는 데 필수적인 역할을 합니다. 예를 들어, 투자자가 주식에 투자할 능력이 있는 경우 장기간, 이는 투자자에게 약세 시장의 위험에서 회복하고 강세장에 참여할 수 있는 잠재력을 제공합니다. 반면에 투자자가 단기간에만 투자할 수 있는 경우 동일한 주식의 위험이 더 높습니다. 제안.

투자자는 위험-수익 트레이드오프를 각 투자 결정의 필수 구성 요소 중 하나로 사용하고 포트폴리오 전체를 평가합니다. 포트폴리오 수준에서 위험-수익 트레이드오프는 집중 또는 다양성에 대한 평가를 포함할 수 있습니다. 지주 그리고 믹스가 너무 많은 위험을 제시하는지 아니면 기대보다 낮은 수익 잠재력을 제시하는지 여부.

특별 고려 사항

상황에 따른 단일 위험 측정

투자자가 고위험-고수익 투자를 고려할 때 투자자는 위험-수익 트레이드오프를 적용할 수 있습니다.

차량 포트폴리오 전체의 맥락 내에서 뿐만 아니라 단일 기준으로. 고위험 고수익 투자의 예로는 옵션, 페니 주식 및 레버리지 교환 거래 펀드(ETF)가 있습니다. 일반적으로 분산된 포트폴리오는 개별 투자 포지션에서 발생하는 위험을 줄입니다. 예를 들어, 페니 주식 위치 단일 기준으로 높은 위험을 가질 수 있지만 더 큰 포트폴리오에서 해당 유형의 유일한 위치인 경우 해당 주식을 보유함으로써 발생하는 위험은 최소화됩니다.

포트폴리오 수준의 위험-수익 트레이드오프

즉, 위험-수익 트레이드오프는 포트폴리오 수준에서도 존재합니다. 예를 들어 모든 항목으로 구성된 포트폴리오 주식 더 높은 위험과 더 높은 잠재적 수익을 제공합니다. 모든 주식 포트폴리오 내에서 특정 분야에 투자를 집중함으로써 위험과 보상이 증가할 수 있습니다. 섹터 또는 많은 지분을 차지하는 단일 포지션을 취함으로써. 투자자의 경우 모든 포지션의 누적 위험 수익 트레이드오프를 평가하면 포트폴리오가 장기 수익 목표를 달성하기에 충분한 위험을 감수하거나 위험 수준이 기존 조합으로 너무 높은 경우 지주.