수수료 기반 및 수수료 전용 자문 모델의 이점

수수료 기반 및 수수료 전용 자문 관행은 특히 새로 독립된 자문가들 사이에서 인기를 얻고 있습니다. 실제로 2019년부터 유료 모델을 운영하는 업체는 20% 증가해 현재 총 2,663개다. 이러한 성장은 고액 순자산 투자자들이 강조한 선호도를 반영하며, 이들 중 다수는 고문을 선택할 때 수수료 투명성을 중요한 요소로 꼽습니다.
수수료 기반 및 수수료 전용 자문 모델의 장점에 대해 자세히 알아보기 위해 더글라스 본파스, Bone Fide Wealth의 회장이자 Investopedia의 2021년 상위 100인 고문. 아래에서 Boneparth는 이러한 유형의 모델이 고문과 그 고객에게 어떻게 도움이 되는지에 대한 통찰력을 공유합니다.

명확한 가치 제안

커미션 기반 모델이 한때 표준이었지만 그 풍경은 점점 더 변화하고 있습니다. 수수료 기반 및 수수료 전용 모델을 모두 탐색한 Boneparth는 결정을 내리기 전에 옵션을 신중하게 검토할 것을 권장합니다.

이전에 자신의 진료에 보험을 통합한 유료 고문이었던 Boneparth는 다음과 같이 결정했습니다. 고객과 미래를 위한 최선의 선택이라고 판단되면 유료 모델로 전환 성장. 그러나 그 결정에는 진지한 고려가 필요했습니다. “[수익 문제보다] 나를 더 무겁게 만든 것은 다음과 같았습니다. 고객에게 제공할 수 있는 서비스 계층을 포기할 것인가? 수익 창출은 아니었지만 우리가 제3자 기관에 갈 필요 없이 고객의 보험 요구 사항을 처리합니다."라고 말합니다. 본파스. "유료의 가치가 훨씬 더 크다고 생각했기 때문에 나는 그것에 작별 인사를해야했습니다."

수수료 전용 모델로 전환함으로써 Boneparth는 재무 계획 및 투자 성장에 집중할 수 있었습니다. 그의 실무의 관리 측면뿐만 아니라 그의 확장을 돕는 마케팅 노력에 더 많은 시간을 할애합니다. 사업.

일관된 수수료 구조

수수료 기반 및 수수료 전용 관행의 또 다른 이점은 수수료 구조입니다. 수수료 기반 관행은 상당한 수익 변동이 있을 수 있지만 수수료 기반 및 수수료 전용 관행은 보다 예측 가능한 소득에서 이익을 얻을 수 있습니다.

일반적으로 연간 $1,000에서 $5,000 또는 그 이상에 이르는 고정 수수료로 이러한 관행은 커미션 기반 인센티브가 필요하고 고문이 잠재적으로 전체적인 재정에 더 많은 시간을 할애할 수 있도록 합니다. 계획.

관리 중인 자산을 기반으로 수수료를 부과하는 것은 피드 기반 및 수수료 전용 어드바이저를 위한 또 다른 옵션입니다. "우리 회사는 일반적으로 우리가 고객을 위해 관리하는 자산에 대해 1%를 청구합니다."라고 Boneparth는 말합니다. “저희 회사에 투자 가능한 자산이 50만 달러에 이르면 별도의 고정 연간 재무 계획 비용을 지불하지 않고 매년 재무 계획 조각을 받게 됩니다. 재무설계사와 함께 일하는 것의 가치는 재무설계 관계를 통해서만 느껴진다”고 말했다.

결론

수수료 기반 또는 수수료 전용 고문이 되는 것이 고객에게 제공하는 주요 차별화 요소가 되어서는 안 되지만 확실히 퍼즐 조각입니다. Boneparth와 그와 같은 다른 고문들에게는 비즈니스를 확장하고 장기적인 고객 관계를 구축할 수 있는 새로운 기회를 제공할 수 있습니다. Boneparth는 "장기적인 관계를 확보하는 데 있어 객관성과 투명성이 승리합니다."라고 강조합니다. 전술적 마케팅 전략과 결합된 이 접근 방식은 장기적인 성공으로 가는 길을 닦을 수 있습니다.