4개의 전문 협회 재정 고문이 가입해야 합니다.

재정 고문 자신의 비즈니스 외부에서 전문적인 지원을 원하는 사람은 여러 주요 조직 중 하나 이상에 가입할 수 있습니다. 수수료 기반 계획, 일반 금융 서비스 및 보험과 같은 다양한 역량의 재무 계획을 심화 매상.

그들 모두에 가입할 필요는 없지만, 각 주요 전문 협회의 회원 자격에는 고문이 관행을 성장시키는 데 도움이 될 수 있는 몇 가지 혜택이 있습니다. 다음은 영향력 있는 재무 계획 관련 조직 4개입니다.

재무설계협회(FPA)

이 그룹은 스스로를 공인 재무설계사 (CFP®). 2000년 국제공인재무설계사협회(ICFP)와 국제협회가 합병하여 설립 재무 계획(IAFP), CFP® 자격 증명 및 재무 계획 직업을 전체. 재무설계협회(FPA)은(는) 사용자에게 재무 계획의 가치와 혜택을 받을 수 있는 구체적인 방법을 교육하도록 설계된 소비자를 위한 새로운 웹사이트를 출시했습니다. 이 사이트에는 자습서, 기사 및 기타 문헌, 팟캐스트, 재무 설계자를 위한 검색 엔진 등을 포함한 여러 대화식 도구가 있습니다.

전문 회원은 비즈니스를 성장시키고 더 나은 조언자가 되는 데 도움이 되는 다양한 혜택과 도구에 액세스할 수 있습니다. 9/11 공격의 여파로 이 그룹은 FPA 회원이 제공하는 국가 계획 지원 센터를 만들었습니다. 프로보노테러 공격 및 기타 유형의 재난 피해자에 대한 재정 계획.

전미보험재정자문협회(NAIFA)

1890년에 설립된 이 조직은 오늘날 존재하는 가장 오래된 전문 재정 자문 협회입니다. 나이파 보험 전문가, 혜택 전문가 및 재정 고문에게 전문적이고 입법적인 지원을 제공하는 데 중점을 두고 있습니다. 이 조직은 보험이 재무 계획에서 수행하는 중요한 역할을 인식하고 보험 산업을 향상시키기 위해 노력합니다. 구성원 간의 윤리적 행동을 촉진하고 구성원의 기술과 교육 수준을 향상시킬 수 있도록 지원합니다. 사업.

그룹의 구성원은 보험 대리인, 재정 고문, 다중 회선 대리인, 건강 보험 전문가 및 직원 복리후생 전문가, 전속 및 독립 재정 고문, 비즈니스를 처음 접하는 사람, 업계 리더 및 그 사이의 모든 사람.

전미개인재무자문협회(NAPFA)

여러 유형의 고문과 함께 작동하는 FPA 또는 NAIFA와 달리 브로커 딜러, 독립 마케팅 조직 또는 등록된 투자 자문 기업(RIA), 개인재무자문협회(National Association of Personal Financial Advisors)(나파)은 서비스 계획에 대한 수수료를 부과하고 어떠한 종류의 수수료도 받지 않는 재무 계획가의 이익을 위해 만들어졌습니다.

CFP® 또는 차타드 라이프 언더라이터 (CLU)는 회원 자격이 필요하지 않지만 회원은 매년 엄격한 수탁 선서에 서명하고 지켜야합니다. 고객과의 이해 상충 가능성을 완전히 공개해야 하는 윤리 강령도 있습니다.

조직의 웹사이트에 따르면 NAPFA의 명시된 가치는 다음과 같습니다.

• 개인과 가족을 위한 독립적이고 객관적인 재정 조언을 위한 신호등이 됩니다.
• 공익을 위해 제공되는 금융 서비스의 챔피언.
• 새롭게 떠오르는 재정 계획 직업의 표준 전달자가 되는 것입니다.

금융 서비스 전문가 협회

금융 서비스 전문가 협회(Society of FSP)는 두 번째로 오래된 금융 서비스입니다. 전문 협회는 Bryn Mawr에 있는 American College의 첫 졸업생에 의해 1928년에 설립되었으며, 펜실베니아. 현재 전국 150개 지부에서 11,000명 이상의 회원을 보유하고 있습니다.

이 그룹은 모든 구성원이 CFP, CLU 또는 공인 재무 컨설턴트 (ChFC). 또한 직업 행동 강령과 다양성 선언문도 있습니다. FSP 협회는 CPA, 변호사, 보험 전문가 및 모든 분야의 재정 고문을 포함한 금융 전문가로 구성된 다학문 커뮤니티를 자랑합니다.

결론

이 4개 조직이 금융 서비스 전문가가 이용할 수 있는 유일한 협회는 아니지만 오늘날 업계에서 가장 존경받고 잘 알려진 조직 중 하나입니다. 각 지역에는 정기적으로 만나 지역 활동을 후원하는 지역 지부가 있습니다. 가까운 지부를 찾으려면 각 협회의 웹사이트를 방문하여 자세한 정보를 확인하십시오.