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CFA 대 시리즈 7: 차이점은 무엇입니까?

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CFA 대 시리즈 7: 개요

간단히 말해서 Series 7 라이선스는 CFA(Chartered Financial Analyst) 자격증보다 훨씬 더 취득하기 쉽습니다. Series 7은 CFA 시험에 비해 준비 시간이 매우 짧습니다. Series 7의 자료는 그다지 어렵거나 광범위하지 않습니다. 시리즈 7은 비교적 짧은 두 번의 테스트를 통과한 후에 달성할 수 있지만 CFA는 세 번의 긴 테스트를 거쳐야 합니다.

CFA 및 시리즈 7 지정은 일반적으로 금융 산업에서 다양한 경력 경로를 안내합니다. 전반적으로, 시리즈 7 주식, 채권, 뮤추얼 펀드, 옵션, 직접 참여 프로그램 및 변동 계약을 포함한 증권 상품의 매매에 필요합니다. NS CFA 금융 산업 직책에 대한 규제 기관의 의무 사항이 아닙니다. CFA는 주로 석사 학위에 필적하는 자격증으로 투자 전문가의 신뢰성을 높이고 경력 발전 전망을 향상시킵니다.

주요 내용

  • Series 7 라이센스와 Chartered Financial Analyst 인증은 일반적으로 다른 경력 경로로 이어지는 금융 업계의 두 가지 지정입니다.
  • Series 7은 FINRA에서 관리하며 직업에서 특정 증권 목록을 사고 파는 개인에게 필요합니다.
  • CFA는 CFA Institute에서 관리하며 일반적으로 석사 학위와 유사한 고급 인증으로 간주됩니다.
  • CFA 차터 소유자는 일반적으로 투자 포트폴리오 분석, 투자 자문, 증권 분석, 투자 은행, 경제 및 학계에서 주로 일합니다.

CFA

NS CFA 연구소 엄격한 요구 사항을 통과할 수 있는 사람들에게 CFA 헌장을 발행합니다. 사람들은 때때로 CFA 학습 프로그램을 경영학 석사 (MBA)를 제외하고는 투자 분야에서 훨씬 더 전문화되어 있습니다.

CFA를 취득하려면 개인은 다음을 포함하여 CFA 연구소에서 규정한 모든 요구 사항을 충족해야 합니다.

  • 세 가지 수준의 CFA 시험 모두 통과
  • 학사 학위를 취득하거나 4년의 허용되는 전문 업무 경험을 보여줍니다.
  • 지역 지부와 제휴가 필요한 CFA 연구소의 회원이 되십시오.

CFA 프로그램 커리큘럼의 내역은 다음에서 찾을 수 있습니다. CFA 연구소 웹사이트.

CFA 소지자는 프로그램의 가장 어려운 측면이 교육 요건을 충족하는 것이라고 생각합니다. 응시자는 점진적 난이도의 세 가지 시험을 통과해야 합니다. CFA Institute는 각 테스트에 대해 최소 250시간의 학습 시간을 제안합니다. 레벨 I 시험은 6월과 12월에 일년에 두 번 제공됩니다. 레벨 II 및 III 시험은 매년 6월에 한 번만 제공됩니다. 사실상 응시자는 시험 날짜로 인해 1년에 한 번만 시험에 합격할 수 있습니다. 응시자가 시험에 재응시할 수 있는 횟수에는 제한이 없습니다. 레벨 I 후보자는 6월과 12월에 잠재적으로 테스트할 수 있습니다. 레벨 II 및 III 응시자는 6월에만 응시할 수 있으므로 시험을 재응시하려면 1년을 기다려야 합니다. 등록비와 시험 비용을 포함하여 $650에서 $1,380 사이의 수수료가 부과됩니다.

CFA 프로그램의 낮은 합격률 시험의 난이도를 나타냅니다. 10년 평균 통계에 따르면 등록자의 44%가 프로그램을 완료했습니다. 개별 테스트의 경우 41%가 레벨 I, 44%가 레벨 II, 52%가 레벨 III를 통과합니다.

CFA는 금융 업계에서 가장 전문화된 투자 분석 인증 중 하나로 간주됩니다. CFA는 주로 다음 분야에서 개인의 경력 발전에 크게 도움이 될 수 있습니다.

  • 투자 관리
  • 포트폴리오 분석
  • 매수측 거래
  • 판매측 조사 분석
  • 투자 은행
  • 학계
  • 경제학
  • 재정 자문

시리즈 7

Series 7과 CFA의 주요 차이점은 하나는 라이선스이고 다른 하나는 인증이라는 것입니다. 시리즈 7 라이센스는 주식, 채권, 뮤추얼 펀드, 옵션, 직접 참여 프로그램, 및 가변 계약. 2018년 10월 현재, 시리즈 7 시험에 합격하는 것이 새로운 FINRA 라이센스 사용자의 유일한 요구 사항은 아닙니다. 신규 라이선스 응시자는 SIE(Securities Industry Essentials) 시험도 통과해야 합니다.

SIE 75문항의 객관식 시험입니다. 응시자는 1시간 45분 동안 시험을 볼 수 있습니다. 70점 이상의 합격 점수가 필요합니다. SIE 시험은 FINRA 라이선스 소지자가 증권 산업의 기본 지식에 대한 철저한 이해를 입증할 수 있도록 FINRA에서 설계했습니다.

시리즈 7 시험 FINRA에서 관리합니다. Series 7 라이센스 담당자의 4가지 주요 직무를 다루는 125개의 질문이 있습니다. 테스트는 225분 안에 완료되어야 합니다.

네 가지 주요 업무 기능은 다음과 같습니다.

  • 기능 1: 고객 및 잠재 고객을 통해 브로커-딜러를 위한 비즈니스 모색
  • 기능 2: 고객의 재무 프로필 및 투자 목표를 파악하고 평가한 후 계좌 개설
  • 기능 3: 고객에게 투자 정보 제공, 적절한 추천, 자산 이전 및 적절한 기록 유지
  • 기능 4: 고객의 구매 및 판매 지침 및 계약을 획득하고 확인합니다. 거래를 처리, 완료 및 확인합니다.

대부분의 Series 7 시험 준비 과정은 실제 연습 시험과 최소 1,000개의 연습 문제를 포함하여 80~100시간의 학습 시간을 제안합니다. 사례 연구, 금융 및 투자 이론, 양적 수학을 다루는 CFA 시험과 달리 Series 7 시험은 SEC 규정과 몇 가지 기본 수학을 외워야 합니다. 시험에 합격하려면 72%의 점수가 필요하며 합격률은 70% 이상입니다.

Series 7 라이센스를 완전히 얻으려면 응시자는 다음을 수행해야 합니다.

  • FINRA 회원사 또는 기타 해당 자율 규제 기관(SRO) 회원사와 연관 및 후원
  • FINRA에 등록
  • SIE 시험 통과
  • 아래의 자격을 준수하십시오. FINRA 규정 1220(b)(2)

주요 차이점

Series 7 라이선스 및 CFA 인증은 일반적으로 금융 산업 내에서 다양한 직업을 위해 취득합니다. Series 7 라이센스 담당자는 주로 증권 중개인 또는 거래 기반 재무 고문으로 금융 시장 판매에서 일하는 경향이 있습니다. 시리즈 7은 모든 재무 상태에서 주식, 채권, 뮤추얼 펀드, 옵션, 직접 참여 프로그램 및 변동 계약을 요청, 구매 및 판매해야 합니다. Series 7 라이선스는 대리인이 FINRA에 등록된 조직에 2년 동안 고용되지 않은 경우 만료될 수 있습니다.

일부 시리즈 7 라이센스 투자 고문도 CFA 헌장을 보유하고 있지만 CFA가 필요한 대부분의 직업에는 시리즈 7 라이센스가 필요하지 않습니다. Series 7과 달리 CFA 인증은 만료되지 않습니다. 따라서 경력 전반에 걸쳐 개인 기술을 마케팅하는 데 사용할 수 있는 인증입니다. CFA 차터와 CFA Institute의 회원 자격을 통해 차터 보유자는 평생 교육 과정을 통해 매년 교육을 심화할 수 있는 기회를 갖게 됩니다. 일반적으로 CFA는 책임과 관리 권한에 대해 더 많은 권한을 가진 고임금 직업으로 가는 좋은 전환점이 될 수 있습니다.

커리큘럼과 난이도 면에서 시리즈 7과 CFA는 큰 차이가 있습니다. Series 7 라이선스는 SIE 시험과 Series 7 시험을 통해 기본적인 증권 시장 용어, 제품 및 직무를 다룹니다. CFA 커리큘럼은 훨씬 더 양적이며 이론적이며 다음 영역을 다룹니다. 정량적 분석, 증권 평가, 경제, 재무 보고, 회계 등.

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