Series 65 시험 소개

NS 시리즈 65공식적으로 통일투자자문법 시험으로 알려진 이 시험은 개인의 지식과 다음 분야의 고객에게 조언하는 능력을 테스트하기 위해 고안되었습니다. 투자 그리고 일반적인 재정 개념에 대해 토론합니다.에 대한 기본적인 이해가 있다면 재원, 경제학 그리고 투자, 당신은 큰 우위를 점할 수 있지만 다양한 법률과 규정도 포함되어있어 공부를 훨씬 더 어렵게 만듭니다.

누가 시리즈 65를 필요로 합니까?

많은 금융회사에서 요구하는 등록 대리인 제공하다 투자 조언. 시리즈 65는 후보자의 재무 개념 이해도를 테스트하고 투자 조언을 제공하고 그렇게 하는 데 수수료를 부과할 수 있는 자격을 부여합니다. 대부분의 주 증권 규제 기관은 Series 65를 최소 요건으로 설정했습니다. 투자 고문 대표(IAR).

등록된 투자 자문 회사(RIA) 이러한 대리인이 현재 및 잠재 고객과 상호 작용하도록 요구합니다. 따라서 현재 재정 자문 직책에서 경력을 찾고 있다면 Series 65가 이력서의 자산이 될 수 있습니다. 아직 가지고 있지 않은 경우 채용 시 반드시 받아야 하는 요건이 될 수 있습니다. 시험은 다음과 같은 보다 포괄적인 지정 및 인증서보다 덜 어렵습니다. 공인 재무설계사(CFP) 또는 공인 투자 상담사(CIC).

누가 시리즈 65를 필요로 하지 않습니까?

수수료를 부과하지 않고 증권에 대한 조언을 정기적으로 제공하지 않는 경우 Series 65 라이센스를 받을 필요가 없을 가능성이 큽니다. 그러나 이것은 드문 경우입니다.

다른 인증서 및 라이선스는 Series 65를 대신하여 충분한 교육을 받은 것으로 간주될 수 있으며 소지자는 이 시험에 응시할 필요가 없습니다. 예를 들어, 대부분의 주에서는 공인 재무설계사(CFP) 자격증이 있는 경우 Series 65에서 면제됩니다. 공인 재무 분석가(CFA) 지정, 차터 재정 컨설턴트(ChFC), 개인 금융 전문가(PFS), 또는 공인 투자 상담사(CIC).  

또한 잡고 있으면 시리즈 7 그리고 시리즈 66 라이센스가 있는 경우 대부분의 주에서는 이를 적절한 교육으로 인정하며 Series 65 시험을 요구하지 않습니다.

드문 경우지만 대리인은 Series 65 시험 면제를 신청할 수 있으며 여전히 투자 고문 대표이지만 해당 분야에서 15~20년의 경험이 필요할 수 있습니다. 와 좋은 관계를 유지해야 한다는 점에 유의하는 것이 중요합니다. 금융 산업 규제 당국(FINRA), 시험을 관리하고 면제 자격이 있는지 확인하기 위해 항상 주 규정을 확인해야 합니다.

적임

FINRA에서 고용하거나 후원할 필요가 없습니다. 회원사 시리즈 65 시험에 등록하고 응시하기 위해 등록 시 작성해야 하는 양식에 영향을 미칩니다. 후원을 받는 경우 U4 양식을 작성하여 제출해야 합니다. 그렇지 않은 경우 U10 양식을 작성해야 합니다. 둘 다 전자적으로 수행할 수 있습니다. FINRA의 웹사이트. 이 시험은 보다 기본적인 시험 중 하나이며 자격을 갖추기 위해 다른 전제 조건이 필요하지 않습니다.

일단 등록하면 다시 등록해야 하기 전에 120일 이내에 시험을 볼 수 있습니다. 이것을 시험 창이라고 합니다. 불합격한 경우 30일 후에 다시 시험에 응시할 수 있습니다. 단, 3회 불합격 시 180일을 기다려야 재등록이 가능하다. 응시자가 응시할 수 있는 시험의 수에는 제한이 없습니다.

Series 65 시험 내용

시험은 폐쇄형 책이며 다음과 같은 주제를 다룹니다.

• 경제 및 비즈니스 정보 (15%): 경기 순환, 재무 보고 및 유형 위험
• 투자 수단 특성 (25%): 다음을 포함한 투자 유형 고정 수입, 형평성 및 기타 증권, 그리고 이것들의 가치를
• 고객 투자 권장 사항 및 전략 (30%): 고객 유형, 세 고려 사항, 고객 프로필 개발 및 위험에 대한 이해 적용 포트폴리오 이론
• 법률, 규정 및 지침 (30%): 연방 증권법, 규정, 윤리적 행동

응시자는 130개의 질문과 10개의 사전 테스트 질문에 답하며 제한 시간은 180분입니다. 그것은 전자적으로 이루어지며 점수는 시험 직후에 각 섹션의 점수 분석과 함께 표시됩니다. 합격하려면 130개 중 94개 정답인 72% 이상을 득점해야 합니다.